Тема мошенничества сейчас, наверное, одна из самых обсуждаемых в России. Ими были уже придуманы если не миллионы, то тысячи способов по обману и получению ваших кровных.
В этой статье покажу процесс возврата ваших злотых от мошенников, благо опыт имеется (скажу сразу, что описанный мною процесс является стандартным, т.е. базовым – много что зависит от конкретной ситуации).
Итак, предположим, что вы по стечению обстоятельств перевели деньги мошенникам (речь пойдет именно про перевод с карты на карту, есть множество других способов, которые гораздо сложнее и изощреннее – если интересно, прибавьте актива, расскажу в следующих статьях), скажем, 150 тысяч рублей. Как правило, в приложении банка сохраняется чек по операции – там может быть указана следующая информация: номер карты, номер телефона и имя с первой буквой фамилии либо имя, отчество и первая буква фамилии, например Иван И. или Иван Иванович И.
Для тех, кто не знал, вероятнее всего этот человек является Дропом.
Дроп – это некое не очень умное лицо, которое каким-то образом передало свою карту мошенникам, которую те используют направо и налево. Насколько известно мне, такие карты можно купить на черном рынке, цена (по последним известным мне данным) варьируется, но начинается от 4-5 тысяч рублей.
Поэтому вариант досудебного урегулирования в большинстве случаев можно отметать сразу, хотя у нас на практике был и такой случай – мошенник вернул все деньги в процессе переговоров с юристами (т.е. нами) нашего доверителя.
Итак, что дальше? Можете написать заявление в полицию, чтобы зафиксировать факт совершения в отношении вас преступления, не более. Скорее всего в рамках уголовного дела вы ничего не добьетесь, но перед тем, как приступать к дальнейшим шагам наличие на руках подтвержденного органами МВД факта мошенничества, может сыграть Вам на руку.
Далее обращаемся в суд по адресу вашей регистрации с иском о взыскании неосновательного обогащения.
Если что, неосновательное обогащение – это чужое имущество, которое лицо получило без оснований, т.е. без наличия какого-либо договора (дарения, купли-продажи, займа) и т. д. Поскольку все денежные операции по закону сопровождаются договорами, то и такая операция должна иметь под собой основание в виде договора, но, поскольку его нет, то получение таким лицом денег, является неосновательным.
«Но мы же не знаем ни адреса, ни паспортных данных, ничего другого!» - скажете вы, а я скажу вам, что если в иске указать, что вам неизвестны все эти данные и вместе с этим просить суд установить их, то суд по общему правилу, должен это сделать (есть свои нюансы, но в конченом итоге должно получиться). У вас же есть из чека как минимум часть ФИО и номер телефона либо карты, куда совершался перевод. Суду достаточно этих данных, чтобы сделать судебный запрос оператору связи, налоговой, банку и т. д.
После того, как суду будет известны адрес, фио, паспортные данные и другие данные Дропа, вероятнее всего дело будет передано по подсудности в суд по адресу регистрации ответчика, т.е. Дропа, поскольку законом подсудность установлена по месту жительства Ответчика, по общему правилу.
Если же суд останется ваш, то вам несказанно повезло, такое бывает крайне редко.
Далее дело остается за малым: изложить суду свою позицию, показать судье материалы уголовного дела (если они имеются) и ждать решения. Как правило, такие дела не являются особо сложными, если нет других нюансов (например, полученные кредиты, перевод денег через банкомат и т.д.).
Ну и не стоит забывать, что, поскольку Дроп может быть даже не в курсе о том, как используют его карту, то у него может не оказаться денег для взыскания приставами по решению суда. Тогда стоит задуматься о других механизмах взыскания, но это уже отдельная тема.
Дорогие читатели, не бойтесь действовать, свои права нужно отстаивать! Если у вас остались вопросы или предложения по теме статьи – пишите в комментариях, всем рад!