Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций (и теперь облигаций), его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 144я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций и облигаций (пока временно). Портфель подрос за неделю на 15 тысяч, а индекс Мосбиржи напротив потерял почти 50 пунктов, закрывшись в вечер пятницы на отметке в 2848,29. Обгоняю индекс? Ну ладно, повезло просто разок : ))
На неделе прошло погашение предпоследнего пула облигаций – Минфина Белгородской области. В понедельник 61 тысяча номинала и 1200 рублей купонов поступили на счет. Как и планировала добавила купоны к остатку кэша, чтобы взять еще 350 акций Ренессанс страхование по цене чуть дороже 85 рублей. 60 тысяч вывела со счета и таким образом общий размер выводов достиг 945 тысяч.
А введено на счет всего было с 2019 года 3535 тыс. Берем текущую стоимость портфеля, отнимаем разницу между внесенными и выведенными средствами и получаем результат в 2105656 рублей. Не нулевой, уже хорошо, хотя конечно хотелось бы и побольше. Это если кто-то вдруг смотрит на минус в портфеле по нему оценивая результат : )
Ну и посмотрев на оставшиеся на счете пару тысяч добрала на них еще 20 акций Ренессанса, чего они без дела то лежать будут. Скоро уже (22 августа) Ренессанс обнародует результаты первого полугодия по МСФО и даст рекомендации по дивидендам.
Но это еще больше недели ждать, а вот уже в понедельник, 13 августа, аналогичную информацию озвучит Татнефть.
Консенсус 25-30 рублей, навряд ли результат будет вне указанных рамок, скоро узнаем.
Я по-прежнему присматриваюсь к стоимости позиций по Татнефти и банку Санкт-Петербург (БСПБ) с мыслями о сверх концентрации в обычке БСПБ денег от продажи Татнефти. Но пока дальше размышлений дело не дошло и может быть не дойдет. Смущает пока, что от максимумов позиция по Татнефти потеряла больше 150 тысяч, а БСПБ напротив особо в цене не снизился. Плюс эта Ваша диверсификация, так то в Татнефти тепло сидеть, дивиденды три раза в год получать, так сказать зона комфорта : )
Что у нас еще из интересного следующей неделе, связанного с портфелем? ПАО «Новобев», в девичестве Белуга. На этой неделе ЦБ зарегистрировал дополнительную эмиссию акций.
Напомню, вкратце, предысторию. Белуга решила осчастливить акционеров, владеющих акциями по состоянию на 15 августа, бесплатными дополнительными акциями из расчета на одну имеющуюся получаем семь новых. Такой своего рода сплит без сплита, т.к. при таких вводных цена одной акции понятно упадет в разы.
Изначально хотели все это сделать без приостановления торгов, но брокеры или Мосбиржа сказали, что так не получится и с 15 августа торги по Белуге все-таки приостановят, чтобы запустить уже с учетом увеличившегося в 8 раз количества акции 22 августа.
Что меня тут изначально смущало как юриста, немного разбирающегося в налоговом праве? Бесплатность раздачи. Такая бесплатность образует у получателя такую разновидность облагаемого ндфл дохода как материальная выгода (ст. 212 НК РФ). Налоговая база по такому доходу рассчитывается от рыночной стоимости акций, а она в случае с торгующейся на Мосбирже Белугой определяется по котировке на дату получения дохода. И вот исходя из всего этого прикинув налоговую базу от получения 420 «бесплатных» акций (исходя из имеющихся на счете 60 акций) я поначалу немного приуныла и хотела вообще все продать от греха подальше, как говорится.
Но потом погрузившись в вопрос поняла, что сама Белуга это все тоже учитывала и вроде как ндфл вообще не возникает поскольку при допэмиссии у них там стоимость акции будет указана нулевая, что исключает возникновение налоговой базы. Ну пусть даже по номиналу в итоге насчитают (100 рублей), уже не так критично. Там ведь тоже есть мажоритарный акционер с долей вроде в 6 % или около того (вот лень сейчас лезть уточнять), он же не дурачек, чтобы так подставляться с ндфл на себя? Ну надеюсь, что да.
А злой ВТБ брокер уже второе новостное сообщение пишет в приложении по данной новости, что акции то эти условно «бесплатные», а так будет ндфл по рыночной стоимости.
Собака такая, дойдет руки позвоню им на следующей неделе по вопросу с налогами, как поняла до 15 августа еще есть время продать.
На этом пока все. Итоги недели ниже, спасибо Экселю.
Продолжение следует…