«Мошенники пытаются завладеть вашими средствами. Срочно переведите деньги на безопасный счет». Так начинается один из ныне популярных видов телефонного мошенничества.
Жертвами такого обмана часто становятся пожилые люди в возрасте 50-60 лет, хотя бывали случаи и с более молодыми пострадавшими.
Схема обмана. Этап первый. «Безопасный» счёт.
1. Вам звонят с надежного городского номера, представляясь сотрудниками Центробанка РФ. Сообщают, что произошла утечка персональных данных двухсот тысяч клиентов Сбербанка, среди которых и ваша информация. Росфинмониторинг якобы видит попытку несанкционированного списания с вашего счёта. Вас предупреждают, что часть средств может быть переведена в террористические организации, что вызовет проблемы с полицией.
2. Чтобы предотвратить взлом, предлагают временно, на время расследования, перевести деньги на «безопасный сейфовый счёт» в Центробанке. Утверждают, что потом можно будет забрать все наличными — на приёме в ЦБ. Запрещают разглашать содержание разговора, грозя уголовной ответственностью.
3. «Сотрудник ЦБ» предлагает открыть безопасный сейфовый счёт дистанционно и записывает вас на приём в Центробанк, якобы для получения наличных. Есть свободное окошко на следующий вторник. Подходит?
На ваш телефон или электронную почту приходит подтверждение записи. Почта, с которой поступают письма, выглядит как официальный домен cbr.ru. В письмах — официальные бланки, печати, подписи и реквизиты нового резервного счёта, куда нужно перевести деньги.
4. Если перевод онлайн сложен, просят приехать в банк, снять деньги в банкомате и отправить по новым реквизитам. «Пришлите нам чеки о зачислении, и получите квитанцию о зачислении денег». Хотя на этом этапе по логике должны появится сомнения. Деньги на руках, зачем их переводить на безопасный счет? Все операции координируются по телефону.
Этап второй. «Следственный эксперимент».
5. Далее с вами связывается фейковый следователь, который якобы расследует утечку данных. Он задаёт много вопросов, представляет дело как секретное и предупреждает об уголовной ответственности за разглашение. Спрашивает, перевели ли вы деньги на сейфовый счёт.
6. Следователь утверждает, что данные слил сотрудник банка, и что он подал заявку на кредит от вашего имени. Вас просят поучаствовать в экспериментах, чтобы изобличить его.
Для этого нужно приехать в банк, подать заявку на кредит и наблюдать за конкретным сотрудником. Впоследствии деньги нужно перевести на безопасный счёт для сохранности.
Обещают, что все средства можно будет забрать наличными в ЦБ. Если этого не сделать, мошенник сможет обналичить кредиты, вызвав у вас проблемы.
Хотя схема выглядит нелепо, уверенность мошенников, их профи-лексика, поддельные документы и многочисленные операторы вводят людей в заблуждение. Они следуют указаниям мошенников.
Люди переводят все свои деньги на «безопасные» счета, берут кредиты, доверяя «следствию». Суммы поражают, как и наивность жертв.
Предупредите родственников: если им говорят о безопасном счете и спасителях из разных органов — разговор надо прекратить. Иначе деньги украдут.