К драгоценным металлам относится золото, серебро, платина, палладий и тд. На российском рынке представлены биржевые фонды только на золото.
Как определяется стоимость золота?
Золото торгуется на множестве бирж в мире, а основной является Лондонская биржа металлов. Соответственно, стоимость этого благородного металла определяется в результате торгов и баланса спроса и предложения.
Стоит сказать, что основная торговля сейчас идет «бумажным золотом» и мировой рынок может ждать много неприятностей в случае проблем с поставками физического металла, но это совсем другая история 🙃
Какая стоимость золота сейчас?
На данный момент стоимость составляет 2434$ за тройскую унцию (31,1 грамма). Стоимость грамма чистого золота около 80 долларов или 6800 рублей.
Если хотите посчитать сколько стоит грамм ювелирного изделия из 585 пробы, то умножайте 6800 на 0,585 и получите стоимость золотого лома.
Какие прогнозы по стоимости золота на 2024-2025 год?
Аналитики Goldman Sachs по-прежнему ожидают повышения цен на золото до $2700 за унцию к 2025 году. JPMorgan в свою очередь видят потенциал для подорожания золота до $2,5 тысячи за унцию в 2024 году. То есть, к текущей стоимости это всего лишь 10%.
Золото исторически уступает по доходности акциям и облигациям, но при росте недоверия к мировой финансовой системе может продемонстрировать неплохой рост. За последние 10 лет золото подорожало в два раза в долларах и в три раза в рублях. В инвестиционном портфеле стоит выделить порядка 10% объема на инвестиции связанные с драгоценными металлами для валютной диверсификации и страховки от кризисных явлений.
Какие существуют способы инвестирования в золото на российском рынке?
1. Покупка БПИФ на золото — TGLD, SBGD и др. Наиболее эффективный способ, о котором расскажу подробнее.
2. Акции золотодобывающих компаний — «Полюс золото», «Селигдар» и др. Способ неплохой, в портфеле есть несколько золотодобывающих компаний. Есть условное и достаточно грубое правило: если золото растет на 2%, то акции золотодобытчиков растут на 4% в среднем. Но есть и риски связанные с ведением бизнеса компанией. Например, «Полиметалл» акции которого снизились в разы и он на пути к делистингу. «Петропавловск» покинувший Московскую биржу после череды проблем.
3. Физический металл. Инвестиционные монеты из золота и серебра. Разница между покупкой и продажей составляет 10-15% и данный способ подходит даже не для долгосрочных инвестиций, а долгосрочных сбережений на уровне инфляции. Также есть возможность приобретать золотые слитки разной граммовки, но возможна проблема с уплатой НДС.
4. Фьючерсы на золото и серебро. Не инвестиционный, а более спекулятивный инструмент.
5. Обезличенные металлические счета (ОМС). Минусы: большой спред (разница между покупкой и продажей) в районе 10%.
6. Ювелирные изделия из золота. Самый плохой способ. Он возможен только по цене золотого лома, так как в ювелирных изделиях зашита прибыль продавцов, художественная ценность и т.д.
При покупке паев биржевого фонда на золото вы фактически вкладываете деньги в золото за минусом комиссии фонда, равномерно распределенной на все время владения. Также отдельно учитываются комиссии вашего брокера за покупку/продажу.
Также на стоимость вашего вложения влияет курс рубля. Если курс рубля снижается, то золото в рублях дорожает и стоимость ваших паев фонда растет. При укреплении рубля эффект будет обратным.
Какие фонды на золото представлены на Московской бирже?
#SBGD — Фонд от «УК Первая» (Сбербанк). Биржевой фонд следует за динамикой цены золота в рублях за тройскую унцию (GLDRUB_TOM) на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Биржевой фонд инвестирует в физическое золото, которое хранится в России в хранилищах Национального клирингового центра. Стоимость пая — 20,06 руб. Комиссия фонда — не более 0,79% в год.
#TGLD — Фонд от Тинькофф. Также следует за (GLDRUB_TOM) и инвестирует в физическое золото с хранением в России. Стоимость пая — 8,48 руб. Комиссия фонда — не более 0,84% в год.
#GOLD — Фонд от «ВИМ Инвестиции» (ВТБ). В состав биржевого фонда ВИМ «Фонд Золото» входят активы, которые инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России. Стоимость пая — 1,68 руб. Комиссия фонда — не более 0,66% в год.
Расскажите в комментариях, в какие драгоценные металлы вы инвестируете?