В 2025 году вступят в силу новые налоговые правила, которые могут значительно повлиять на ваш бизнес. Для кого-то эти изменения могут оказаться полезными, а для других - стать настоящей проблемой. Чтобы не оказаться в числе последних, важно заранее подготовиться и предпринять обдуманные шаги.
1. Легализуйте бизнес
Если вы ведете бизнес без оформления ИП или самозанятости, самое время выйти из тени. С 2025 года ФНС будет тщательнее отслеживать доходы физических лиц, планируя введение бездекларационного порядка исчисления и уплаты НДФЛ. Это означает, что налоговые органы будут самостоятельно собирать данные о ваших сделках и рассчитывать налоговые суммы.
Обратите внимание на то, что с 2025 г. ставки по НДФЛ значительно повышаются и составят:
- 13% - на доходы до 2,4 млн. руб. в год
- 15% - на доходы от 2,4 до 5 млн. руб.
- 18% - на доходы от 5 до 20 млн. руб.
- 20% - на доходы от 20 до 50 млн. руб.
- 22% - на доходы свыше 50 млн. руб.
Легализация бизнеса поможет избежать больших налогов и штрафов. Зарегистрируйтесь как ИП или самозанятый, чтобы снизить налоговую нагрузку.
2. Выплатите накопившиеся дивиденды
Если у вас на счете 84 накопилась нераспределенная прибыль, стоит выплачивать дивиденды до конца 2024 года. В настоящее время дивиденды облагаются НДФЛ по ставке 13% для сумм до 5 млн. руб. и 15% для сумм выше. С 2025 года ставки увеличатся, поэтому лучше выплатить дивиденды заранее.
3. Проведите аудит налоговых обязательств
Проверьте, правильно ли вы начислили и уплатили налоги, чтобы избежать штрафов и пеней. Анализ текущего финансового состояния и проверка правильности прошлых налоговых расчетов помогут избежать ошибок и подготовиться к изменениям.
4. Подготовьте бюджеты и планы на будущий год
Тщательная оценка доходов и расходов компании поможет выбрать оптимальную систему налогообложения. Например, если в ваши расходы входят те, которые невозможно учесть на УСН, общая система налогообложения может быть более выгодной. Взвесьте все аспекты и выберите наилучший вариант для вашего бизнеса.
5. Перестройте бизнес-модель
Если переход на общую систему налогообложения или обновленную упрощенку с НДС вам не подходят, подумайте о перестройке структуры бизнеса. Важно сделать это грамотно и заранее, чтобы избежать проблем с налоговыми органами.
Рекомендации:
- Укажите для нового юрлица отличные виды деятельности.
- Создайте отдельные веб-сайты и зарегистрируйте новые номера телефонов.
- Избегайте совпадения юридических адресов.
- Обеспечьте новое юрлицо собственными активами.
- Привлекайте новых сотрудников и находите новых клиентов.
Изменения в налоговом законодательстве требуют внимательного подхода и заблаговременной подготовки. Проведите аудит, легализуйте бизнес, выплатите дивиденды и пересмотрите бизнес-модель. Такие шаги помогут избежать неприятностей и обеспечить стабильное развитие вашего бизнеса.
Подписывайтесь на наш канал, чтобы быть в курсе всех нововведений и получать полезные советы по ведению бизнеса. Мы поможем вам адаптироваться к изменениям и успешно вести предпринимательскую деятельность.