Думаю некоторые из вас попадали в похожую ситуацию: вам на телефон пришло оповещение о пополнение вашего банковского счета с довольно крупной суммой, а спустя несколько минут звонит неизвестный номер и просит вернуть деньги под предлогом того, что ошибся номером. Не видитесь на это!
Что происходит и как реагировать на происходящее?
Для начала поймите одну вещь, деньги переведенные вам ранее были украдены у другой жертвы мошенника, а вас попытаются сделать соучастником и выставить виновным.
Давайте разберем несколько ситуаций:
- Деньги действительно пришли по ошибке, хотя такой сценарий вряд ли реален, поскольку при переводе денег в приложениях каждого банка пишется кому совершается перевод. Однако если деньги переведены случайно и человек просит их вернуть, то можно это сделать, НО обязательно обратите внимание куда вы переводите деньги! (и обязательно сделайте запись разговора во избежание проблем с полицией).
- Деньги перевел мошенник. В такой ситуации наиболее вероятен следующий вариант развития событий: вам поступают деньги на счет и через время звонит мошенник и просит перевести деньги на определенный лицевой счет, однако лицевой счет не совпадает с тем счетом с которого вам пришли деньги(это верный сигнал мошенничества).
В некоторых ситуациях мошенники могут даже предложить вам оставить какую то часть сумы себе, якобы за причиненные неудобства, на такое не в коем случае вестись нельзя, как бы не привлекали халявные деньги! иначе повторится то же что и было описано ранее(Вас просто выставят соучастником преступления, а деньги мошенника уже будет не найти).
Отмывание денег
В данном случае ситуация частично похожа на предыдущий вариант, вам так же приходит смс о зачислении денег и просит перевести деньги обратно, однако в данном случае, не удивляетесь если спустя несколько дней вам позвонит неизвестный и начнет требовать вернуть деньги за какой либо товар!
Объясним что произошло, мошенники создали сайт по продаже определенного товара(техника или украшения), запустили на него рекламу, к ним начали приходить клиенты. Только вот оплату они принимали не на банковский счет, а по мобильному номеру. Потенциальному клиенту сказали что-то в духе: «платежная система на профилактике, но можно оплатить по номеру, пока товар не закончился». Само собой некоторые велись на низкую цену товара, и переводили деньги, однако товар не получали, думаю не стоит говорить, что изначально перевод за товар был сделан на ваш номер. Получается, мошенники отмыли деньги.
Что делать если попали в подобную ситуацию?
Три основных рекомендации, которых стоит придерживаться:
- Позвоните в банк и сообщите об ошибочном переводе.
- Не торопитесь возвращать деньги обратно. Подождите хотя бы сутки.
- Делайте обратный перевод только по тем реквизитам или номерам телефона, откуда он пришел.
И уж точно ни в коем случае не стоит присваивать деньги себе! Созвонитесь с менеджером банка по горячей линии. Уточните, откуда был совершен перевод и как можно его вернуть.
Спасибо за внимание и будьте аккуратней!