"Инвестиции в финансовые активы включают следующие риски: риски, связанные с деятельностью в конкретной юрисдикции, риски, связанные с экономическими условиями, конкурентной средой, быстрыми технологическими и рыночными изменениями, а также другими факторами, которые могут привести к значительным отклонениям от прогнозов, указанных в статье. Эти факторы могут привести к тому, что фактические результаты могут отличаться от допущений или предварительных утверждений, содержащихся в статье."
1. Россия самая богатая стана в мире
Экономика России занимает 4-е место среди стран мира и 1-е среди стран Европы по объёму ВВП по ППС, который на 2023 год оценивался в 6,45 трлн долларов (по данным Всемирного Банка). По объёму номинального ВВП (2,215 трлн долларов в 2022 году) Россия занимала 8-е место в мире и 4-е в Европе (по данным МВФ).
В тоже время, если делать учет не в долларах США, а в полезных ископаемых, площади земельных угодий, обеспеченности водными ресурсами, то среди всех стран на Земле только на территории семи минеральные ресурсы имеются в большом объеме и разнообразии. Далеко не все государства добывают разные виды ископаемых.
В число стран, обеспечивающих самую крупную добычу и поставку минеральных ресурсов, входят:
1. Нефть: США, Россия, Китай, Иран, Венесуэла, Саудовская Аравия.
2. Газ: США, Канада, Россия.
3. Уголь: Россия, Китай, Америка.
4. Уран: США, Канада.
5. Железная руда: Бразилия, США, Россия, Австралия.
6. Алмазы: ЮАР, Австралия, Россия.
7. Медная руда: Казахстан, Россия, Чили.
По запасам пресной воды в мире Россия занимает 2 место в мире после Бразилии
Богатейшие страны мира по запасам природных ресурсов имеют крупный экономический потенциал, хотя не всегда отличаются высоким уровнем жизни или стабильной политической обстановкой. Список возглавляет Российская Федерация.
Страна Общая стоимость природных ресурсов, триллионов $
Россия 75
США 45
Саудовская Аравия 34,4
Канада 33,2
Иран 27,3
Таким образом, по оценке Всемирного Банка, Россия обладает наибольшими в мире природными ресурсами в долларовом эквиваленте.
2. ФРС была создана на деньги России
За эмиссию доллара, одной из основных резервных валют, отвечает частная финансовая компания - ФРС. Фактически ее акционеры руководят мировой экономикой. Но самое неприятное состоит в том, что деньги на уставной капитал ФРС дал царь Николай II. В наши дни любой желающий, посетив Секретариат ООН, сможет лично увидеть грамоту с призывом об участии всех стран мира в Гаагской мирной конференции, на которой обсуждалось создание Лиги Наций за подписью Николая II. Деньги – двигатель политики Одновременно с обсуждением вопроса по созданию Лиги Наций в начале XX века поднимались предложения по учреждению международного финансового органа. В его функции должно было войти регулирование финансовых споров между разными странами. Именно тогда появилось предложение создания ФРС США. С первых дней своего существования эта финансовая организация по своей сути являлась международным частным банком, у которого обязан был быть собственный уставной капитал, номинированный в золоте. Это сегодня доллар не подкреплен ни золотом, ни товарной массой США. Но в 1913 году все было иначе. В то время, когда создавалось ФРС, доллар, как и рубль, обязан был в случае необходимости обмениваться на эквивалент в золоте. Не удивительно, что в качестве своего уставного капитала ФРС имела крупные запасы золота. Откуда же оно взялось?Американские банки, участвовавшие в создании ФРС, свое золото в качестве уставного капитала не могли предоставить по закону США. Предполагалось, что его предоставят те страны мира, для урегулирования финансовых споров между которыми и создавалась ФРС. Однако практически никто из крупных мировых держав не откликнулся на предложение профинансировать собственными золотовалютными резервами уставной капитал ФРС. Сделала это лишь Россия, в лице императора Николая II. Взнос Российской Империи в ФРС США составил 88,8% его уставного капитала в золоте! При этом Россия должна была ежегодно получать 4% от вложенных средств, в качестве дивидендов. Однако вскоре после учреждения ФРС в 1917 году грянула революция, а затем произошел расстрел царской семьи. СССР же не признал долги царской России, а соответственно не имел никаких прав на ее доходы от зарубежных активов. Платить проценты ФРС стало некому.
3. Доллар как мировая валюта
Доллар официально стал основной мировой резервной валютой в 1944 году после подписания Бреттон-Вудского соглашения. После разрушительной войны 44 страны-союзника приступили к восстановлению мировой экономики. Будучи одной из сильнейших сверхдержав того времени, наряду с СССР, США взяли на себя ведущую роль в разработке нового мирового порядка. страны-союзники собрались в США в 1944 году, чтобы обсудить будущее глобальной экономики. В результате было подписано соглашение, которое утверждало доллар на роль мировой резервной валюты. Экономическая и военная мощь США сделала очевидным выбор их валюты в качестве базовой. В рамках новой системы доллар был привязан к золоту, а все иностранные валюты — к доллару.
В то время как другие экономики испытывали трудности в середине 1950-х годов, в США наблюдался колоссальный рост. Послевоенная экономика имела все необходимое для успеха сырье, включая технологические достижения, значительное государственное финансирование, хорошо образованную и мотивированную рабочую силу и сдерживаемый спрос. Этот массовый бум длился десятилетия и принес доллару репутацию стабильной и надежной мировой резервной валюты. Институциональные инвесторы и центральные банки со всего мира использовали доллар для создания и сохранения богатства
15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон в одностороннем порядке фактически запретил конвертацию доллара в золото для центральных банков, что стало финалом Бреттон-Вудской системы и обеспечения доллара золотом.
Этот противоречивый шаг, уничижительно называемый Никсоновским шоком, положил конец десятилетиям золотого обеспечения доллара и вызвал шоковые волны неопределенности во всей мировой экономике.
Решение заключалось в том, чтобы Саудовская Аравия, один из ведущих мировых производителей нефти, проводила международные нефтяные операции исключительно в долларах США. Возникшая в результате нефтедолларовая система с тех пор поддерживает доминирование доллара.
4. Обмен долларов (фантиков) на реальные ресурсы
Таким образом, после 15 августа 1971 года фактически , США могут за "зеленые бумажки", доллары, которые могут эмитироваться фактически бесконтрольно, скупать любые природные ресурсы в любых странах мира, переманивать лучших мировых ученых, выплачивая им повышенные гонорары, снабжать военные формирования в любой точке мира оружием и обмундированием, финансировать военные компании и устанавливать лояльные США политические режимы в разных государствах мира.
По состоянию на конец прошлого десятилетия имелось только два ЦБ, которые являются на 100% частными. Это Федеральная резервная система США и Южноафриканский резервный банк. ФРС США состоит из 12 федеральных резервных банков, в капитале которых участвуют без малого 6 тысяч частных банков. Примечательно, что в капитале многих американских частных банков присутствуют нерезиденты. Это означает, что ФРС США находится в руках не только американских, но также неамериканских частных собственников. Что касается ЦБ Южной Африки, то он принадлежит 660 акционерам, среди которых есть как юридические, так и физические лица. Наиболее крупные акционеры – Barclays Western Bank Ltd и South African Mutual Life Assurance Society.
Ещё семь центробанков имели смешанную форму собственности. Это ЦБ Греции, Италии, Японии, Бельгии, Турции, Швейцарии, Сан-Марино. В Банке Греции государство является миноритарным акционером с долей 8,93 процента; остальные 91,07 процента акций принадлежит частникам. Владельцами Банка Италии являются банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды, а также институты социального обеспечения; точный процент участия государства в этом ЦБ сложно определить, т. к. оно участвует в капитале ЦБ не напрямую, а через институциональных инвесторов. У Банка Японии и Национального банка Бельгии на государство приходится соответственно 55 и 50 процентов акций (остальное принадлежит частникам). Центральный банк Республики Турция на 55,12% принадлежит государству (министерству финансов), турецким банкам – 25,74%; остальное – частным лицам и иным акционерам. В капитале Национального банка Швейцарии государству принадлежит 52%, но это не центральное правительство, а кантоны и кантональные банки (подробнее).
Что касается вопроса роли и места ЦБ в системе государственного управления, то подавляющая часть центробанков, согласно конституциям и законам имеют большую или меньшую автономию от органов государственной власти. Конечно, эта автономия камуфлируется словами о том, что, например, ЦБ должен периодически отчитываться перед органами законодательной власти (парламентами) о своей работе.
Такой «независимый» от правительства статус ЦБ обосновывается тем, что таким образом исключается конфликт интересов, который возник бы в случае нахождения ЦБ под правительством. Ведь правительство отвечает за бюджетную политику, оно формирует и исполняет государственный бюджет. Если бы у него находился «печатный станок» (полномочия по эмиссии денег), то появлялся бы соблазн формировать дефицитный бюджет (расходы превышают доходы), а «бюджетную дыру» закрывать с помощью «печатного станка».
Итак, в учебниках по экономике написано, что «независимость» ЦБ – благо для общества. А в реальной жизни все не так. Злоупотребления «печатным станком», несмотря на «независимый» статус ЦБ, вопиющие. Особенно с того времени, когда ЦБ стали со времени мирового финансового кризиса 2008-2009 гг. практиковать политику так называемых количественных смягчений. Она заключается в снижении ключевой ставки и безудержной накачке экономики деньгами.
Так, в России ЦБ отвечает а денежно-кредитную политику государства и работоспособность платёжной системы и создает золотовалютные резервы (далее ЗВР) – это резервы страны в виде ликвидных активов, которые могут использоваться для поддержания национальной экономики (покрытия внешнего долга, валютных интервенций и любых других финансовых операций.
Большую часть истории золотовалютные резервы государств состояли из золота и казначейских билетов других стран. Но ситуация изменилась после введения Бреттон-Вудской системы (1944 год), которая жёстко зафиксировала цену золота – 35 долларов за унцию (31 грамм). После этого доллар фактически стал мировой валютой.
Со временем, система пришла в упадок, и мировая экономика вернулась к более хаотичным рыночным отношениям, в которых курс валют и стоимость золота стала зависеть от многих факторов. Но несколько десятилетий доминирования доллара на рынке привели к тому, что большинство стран всё ещё рассматривают американскую валюту как наиболее надёжный актив, из которого формируют резервы. В 2020 году американский доллар занимал около 60% среди валютных резервов стран мира.
Таким образом, фактически все центробанки мира зависят от курса доллара США, ибо их ЗВР состоят либо из долларов США, либо из золота, которое оценивается через доллар США, либо из валют иных стран, курс которых тоже оценивается через доллар США.
После начала СВО, ЗВР России были заморожены, к 7 марта 2022 года Россия стала мировым лидером по количеству наложенных санкций, обойдя Иран. К 22 марта число российских физических и юридических лиц, находящихся под санкциями, достигло 7116.
Тем не менее, Банк России продолжает старую неэффективную политику борьбы с инфляцией путем повышения учетной ставки до 18%, а в ЗВР заменил токсичные доллары США и евро на "дружественный" юань, не понимая, что товарооборот КНР с США в 2023 году составил $664,45 млрд , а по итогам 2023 г. объем торговли между Россией и Китаем достиг рекордных $240,11 млрд, увеличившись на 26,3%.
Поэтому, в настоящее время порядка 80% платежей в юанях возвращаются обратно в Россию, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на источники на финансовом рынке. Некоторые из них утверждают, что ситуация с платежами становится все хуже. В частности, один из собеседников рассказал, что китайская сторона становится все более требовательной при проведении платежей, запрашивая все больше документов. По словам другого источника, на китайской стороне переводы могут «провисеть несколько недель» до того, как примут решение, проводить платеж или нет, потом перевод и вовсе могут отменить без объявления причин. В итоге клиент несет потери на курсе, конвертации: «Комиссию все возьмут, а платеж исполнен не будет», сетует он.
Для обеспечения транграничных расчетов, Банк России с 1 сентября может приступить к созданию экспериментальной площадки для использования криптовалют в международных расчетах. Определенные шаги по установлению экспериментального режима ЦБ будет согласовывать с Росфинмониторингом, Минфином и ФСБ.
К сожалению, в мире принята практика маркировки криптокошельков и отдельных монет для целей санкционного и антиотмывочного законодательства. Как только криптовалюта пойдет за рубеж через такую российсскую платформу, она немедленно будет маркирована как имеющая отношение к России, а сама платформа попадет под санкции
Кроме этого, наиболее популярная для внешторговых расчетов криптовалюта usdt или "криптодоллар" Tether заявили о стремлении соответствовать требованиям американских регуляторов.
Tether Limited, компания, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD (USDT), объявила о готовности замораживать адреса, задействованные в использовании стейблкоина USDT для обхода санкций, наложенных на экспорт нефти из Венесуэлы.
В декабре 2023 года компания Tether заморозила 41 криптовалютный кошелек, которые, как утверждается, связаны с лицами, включенными в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.
В стремлении соответствовать требованиям американских регуляторов Tether объявила о реализации политики превентивной блокировки кошельков, связанных с санкциями. В прошлом году компания оказала содействие Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) в заморозке 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на общую сумму $435 млн.
Таким образом, примитивное использование популярных криптовалют для осуществления внешнеторговых операций, тем более с использованием российской криптобиржи, с вероятностью в 100% приведет к блокировке таких транзакций и получению "черной метки" на криптокошельках участников.
5. RusCoin инвестирует в Россию, бизнес модель
Возможным выходом из тупиковой ситуации для внешнеторговых расчетов является применение токенов криптофонда RusCoin: Деньги в Россию!
Параметры RusCoin:
1. Дата основания 30.06.2017 г., майнинга нет, PoS
2. Плановая аллокация монет: 76% - в рынок, 24% - команде, маркетинг, реклама и др.
3. Доходы команды проекта: 2% от каждой покупки через сматконтракт RSC +20% от квартальной зафиксированной прибыли от продажи актива из обеспечения RusCoin
4. Ежеквартальный биржевой выкуп монет RSC на 80% от квартальной прибыли
5. Блокчейны: Waves, ZhCash, Relictum, Binance Smart Chain
6. Общее количество монет: 21 000 000 шт номиналом $50 USDT
7. Эмиссия в сети Relictum 5 000 0000 RSC 22.05.2021, 12:44
8 Более 125 000 инвесторов из 29 стран мира на 4 блокчейнах
9 Листинг на 3 DEX-биржах
Криптопроект RusCoin является анонимным международным инструментом для инвестиций в проекты, связанные с Россией, и защищен от возможных блокировок, ибо не имеет юридического лица, существует, как и Bitcoin, лишь в блокчейне.
Бизнес -модель Фонда RusCoin простая: на первом этапе продаются токены RSC, вырученые денежные средства от продажи токенов RSC инвестируются в проекты, связанные с Россией, под доходность от 35% годовых, ежеквартально на 80% прибыли фонда RusCoin идет выкуп токенов RSC с криптобирж (buyback), тем самым обеспечивается биржевая ликвидность и ожидаемая доходность токенов RSC.
Кроме этого, покупатели токенов RSC могут разместить все или часть токенов в стейкинг (аналог банковского депозита) и получать ежемесячный доход до 28,8% годовых https://ruscoin.vip/#/binance
Также покупатели токенов RSC могут при желании обменять токены на доли ООО, акции ПАО, золотые слитки, земельные участки, другие активы, куда были проинвестированы средства пайщиков Фонда RusCoin.
Токены RSC также можно использовать для создания в России двухконтурной валютно-финансовой системы, где RusCoin может быть обеспечен золотом,товарами, иыми активами, ибо для суверенизации любой финансовой системы ее платежные средства (RSC) должны обладать внутренней ценностью и ценовой устойчивостью, не привязываясь к доллару.
6. Перспективы роста токенов RSC. Оценка свободной денежной масссы в России
Денежная масса в России увеличилась в июне 2024 года на 1,3%, до 103,8 трлн рублей.
Объем рынка рублевых пассивов (депозитов) в июле может достичь 47,5 трлн руб, а к концу года – 51,9 трлн. Рост за 2024 год составит 26%.
Таким образом, если направить лишь 0,1% от объема банковских вкладов в покупку токенов RusCoin, то это даст прирост инвестиций в Россию в 40 млрд руб или 400 млн долларов США по курсу в 100 руб за доллар .
Банкам не выгодно инвестировать в реальный сектор России, ибо такие кредиты являются рискованными, под них надо создавать дополнительные резервы, набирать высококвалифицированный персонал, и тд, поэтому банкам проще по высокой ставке собирать депозиты у населения и покупать ОФЗ, тем самым кредитуя бюджет РФ.
Фонд RusCoin тщательно отбирает проекты в инвеcтиционный портфель, тем более , что выгодные проекты предлагают сами пайщики Фонда RusCoin.
По отбор проектов фондом RusCoin тут https://youtu.be/G5jlp7ViflM
7. Как инвестировать в RusCoin
Для получения токенов RusCoin надо бесплатно установить себе криптокошелек по ссылке
для андроид https://play.google.com/store/apps/details?id=pro.relictum.rnode&pli=1
для Айфон https://apps.apple.com/ua/app/relictum-node/id1503297070
для компьютера https://relictum.pro/downloads
Видеоинструкция тут https://youtu.be/L3l5K6Idi80?si=hs2I38koZY2BE6GY
Желательно зарегистрироваться по ссылке в чат-боте в телеграмме и попасть в группу http://t.me/RusCoinRefBot?start=976477938
В дальнейшем можно поменять свои рубли, криптовалюту на токены RSC и либо продать их по более высокой цене, либо ежемесячно получать доход от инвестиций.
Вопросы можно задавать по WhatsApp/Telegram +7 913 750 23 76
07 августа 2024 года
Алексей Быков, к.э.н., лучший опционный трейдер России, основатель RusCoin, https://albykov.su/