За первое полугодие 2024 года в Москве и Московской области было выявлено 77 нелегальных участников финансового рынка, что на 52% меньше показателя прошлого года. Об этом со ссылкой на данные Центробанка сообщило Главное управление региональной безопасности (ГУРБ) Московской области
По данным ГУРБ, в основном речь идет о «черных» кредиторах, которые не только незаконно выдают займы гражданам, но и могут использовать противоречащие закону методы истребования долга. Часто такие «бизнесмены» маскируют свою деятельность под ломбарды или комиссионные магазины. Более того они могут использовать схемы взаиморасчетов, что в последствии затрудняет возможности должника по доказыванию факта погашения долга.
«Я бы никому не рекомендовал брать взаймы у разного рода нелегальных ростовщиков. Такая деятельность не только должна быть легализована в виде официально открытой и зарегистрированной финансовой структуры, например, банка или микрофинансовой организации, но и подлежать лицензированию со стороны «Банка России». На деле лицензирование – это процесс проверки и последующего контроля за соблюдением всех требований законодательства в каком-то виде деятельности. Особенно это касается тех видов предпринимательства, где возможен обман и другие злоупотребления, либо необходимо строго следить за качеством услуг или продукции. Такой контроль над финансовыми организациями после предоставления соответствующей лицензии осуществляет Центробанк. Именно он является гарантом того, что соответствующая финансовая организация работает на законных основаниях и соблюдает все необходимые требования», — отметил в беседе с «Московской газетой» юрист Егор Федоров.
По его словам, осуществление предпринимательской деятельности без получения лицензии в случаях, когда это необходимо, представляет серьезную общественную опасность.
«Неспроста такая деятельность криминализирована. Согласно ст. 171 УК РФ осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или лицензии, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству, то есть когда он превысил 1,5 млн рублей, наказывается штрафом в размере до 300 тыс. рублей, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо арестом на срок до шести месяцев. При этом зачастую такая деятельность не ведется в одиночку. Частью второй этой статьи УК РФ предусмотрено, что если такое деяние совершено организованной группой лиц, за это можно получить штраф от 100 до 500 тыс. рублей, принудительные работы до 5 лет, либо лишение свободы на срок до 5 лет вместе со штрафом в размере 80 тыс. рублей», — рассказал правозащитник.
В Главном управлении региональной безопасности также сообщили о выявлении в Московском регионе четырех фактов создания финансовых пирамид. Кроме того, участились случаи, когда в качестве средств, поступающих от граждан, используются криптовалюты, что повышает анонимность незаконной деятельности. Помимо этого, за первые полгода 2024 года было выявлено и закрыто более 8 тыс. интернет-сайтов, принадлежащих нелегалам.
К слову, именно с развитием интернета и связывается уменьшение офлайн присутствия нелегальных игроков на рынке финансовых услуг.
В ГУРБ Московской области напомнили, что информация о незаконных организациях на финансовом рынке содержится в предупредительном перечне Банка России. На сегодняшний день в него внесена информация по более 15 тыс. организациями. Проверить финансовую организацию можно также на сайте ЦБ в специальном разделе.
Ранее «Московская газета» сообщила, что в Подмосковье мошенники, представляющиеся сотрудниками ФСБ, добрались до руководителей организаций.