В данной части мы вместе с вами подробно рассмотрим варианты переводов валюты если сумма сделки менее 600 000 ₽. Ответим на интересующие нас вопросы:
1.Подписывать контракт или инвойс?
2. Куда внести данные о контракте в банковскую форму?
3. Как заполнить реквизиты на перевод валюты?
4. Итоги
_______________________________________
1.Подписывать контракт или инвойс?
Самый простой способ валютного перевода — когда вам нужно отправить иностранному партнеру до 600 000 ₽. Алгоритм этой операции состоит из трех шагов:
Подписать документ на сделку: контракт или инвойс.
Внести данные о контракте в банковскую форму.
Заполнить реквизиты на перевод денег за границу.
За одно мы разберем, что такое контракт и инвойс и в каких случаях используют каждый документ, а дальше расскажем про каждый шаг алгоритма.
Контракт — то же самое, что и договор. В нем фиксируют условия работы: порядок, сроки, оплату, как принимается результат.
Контракт стоит использовать, если:
Вы планируете работать с партнером по сделке год и больше.
У сделки сложные или индивидуальные условия, которые надо детально прописать. Например, вы планируете переводить деньги по определенному графику или у товара есть особые условия приемки.
Нужны документы с подписью заказчика, например акт и отчет.
Контракт лучше сразу оформлять на двух языках: на русском и языке партнера. В таком случае договор не придется переводить, если его запросит налоговая.
Инвойс — это международное название счета на оплату услуг или товаров. В нем все так же, как в российском счете: пишут, что и для кого делают, в какой срок, за сколько и когда оплатить. Инвойс можно законно использовать в качестве договора при небольших суммах и разовых сделках, где нет сложных условий.
Пример инвойса, который нужно заполнить.
_______________________________________
2. Куда внести данные о контракте?
Если сумма сделки меньше 600 000 ₽, достаточно поставить договор на учёт банка. Для этого достаточно заполнить заявление. Форма заявления может зависеть от банка, но обычно в нём указывают тип контракта, дату его заключения, сумму и валюту. После этого загружают подтверждающие документы, например, договор, инвойс, декларацию или акты. В течение 1 рабочего дня договор поставят на учёт, а предпринимателю сообщают уникальный номер контракта.
Если в контракте нет конкретной суммы, она складывается из всех платежей, которые вы переводите иностранному контрагенту по контракту. Пока сумма меньше 600 000 ₽, ничего, кроме основных данных по контракту, сообщать банку не нужно.
Чтобы следить за лимитами и использовать подходящий алгоритм валютного контроля, сумму в иностранной валюте пересчитывают в рублях по курсу Банка России на дату контракта.
Пример:
По контракту № 123456-1 от 30 февраля 2024 года Иван планирует перевести партнеру в Китай 40 000 ¥. Курс ЦБ на эту дату: 1 ¥ = 12,6897 ₽.
Расчет суммы контракта в рублях: 40 000 ¥ × 12,6897 ₽ = 507 588 ₽.
Иван не превысил лимит 600 000 ₽ и может не показывать банку документы.
Если сумма контракта в рублях получилась больше лимита, нужно использовать другой алгоритм валютного контроля.
_______________________________________
3. Как заполнить реквизиты на перевод валюты?
Иностранную валюту можно перевести только с валютного счета. Например, если переводите юани, необходимо открыть в банке юаневый счет. Для платежей в рублях валютный счет не нужен.
Сейчас разберëм платеж в иностранной валюте.
Предположим, Ивану надо перевести 40 000 ¥ поставщику в Китай по контракту за партию смартфонов Nokia 3310. Заполним форму вместе с Иваном.
Форму для перевода в валюте можно заполнить в любом банке, однако разберëм пример как нужно заполнить.
- В поле «Получатель» надо вписать название компании, которой вы переводите деньги. В случае Ивана это BanMiDi Original Phone .
- В поле «SWIFT-код или IBAN» указывают международный уникальный идентификатор счета банка, он есть в контракте или инвойсе. Иван ввел SWIFT-код китайского Zhejiang Chouzhow Commercial bank Co., LTD: CZCBCN2XXXX.
- Если платите не напрямую, а через банк-корреспондент, надо ввести его реквизиты. Иван платит напрямую Zhejiang Chouzhow Commercial bank Co., LTD, поэтому это поле не нужно заполнять.
- В поле «Код вида операции» надо ввести пять цифр, в которых зашифрована информация о типе платежа. Найти подходящий можно в инструкции Банка России. Иван выбирает код 11100 «Предоплата за импортируемые товары».
- В «Назначении платежа» надо указать, за какой товар или услугу переводите деньги. Это поле обязательно заполнять на английском языке: текст на русском в латинской транслитерации иностранный партнер вряд ли сможет понять. Николай покупает телефоны nokia 3310 с лицензией, он написал: «Payment for nokia 3310 device with software license».
Платеж в рублях. Такой перевод возможен, только если у банка, в котором обслуживается получатель-нерезидент, есть корреспондентские отношения с одним из российских банков. Выясните это у контрагента до заключения контракта.
Чтобы заполнить форму, необходимо знать некоторые нюансы ввода реквизитов. Разберем их на примере Ивана. Ему надо перевести 100 000 ₽ за поставку одежды из трикотажа компании «Кайрат LTD» из Казахстана.
Пример заполнения реквизитов для перевода за границу в рублях
Для заполнения формы:
- В поле «ИНН» нужно вписать ИНН российского банка-корреспондента. У Ивана это ИНН не рекламного банка — 7777777777.
- В поле «Получатель» указывают название иностранного банка, в котором обслуживается партнер. В случае Ивана — банк «Центр Кредит», г. Алма-Ата, пр. Аль-Фараби, 38.
- В поле КПП — поставить цифру 0.
- В поле «Счет» вводят номер счета иностранного банка-получателя в российском банке-корреспонденте. Он всегда начинается на 30111810. Иван вводит 30111810700000077777.
- В поле «БИК» пишут БИК российского банка, в котором открыт корреспондентский счет иностранного банка. У Ивана это БИК не рекламного банка— 777777777.
- В поле «Назначение» необходимо указать номер банковского счета конечного получателя, номер и дату контракта или инвойса, наименование товаров или услуг. В самом начале вводят код валютной операции в таком формате: {VOXXXXX}. Вместо Х нужно подставить нужный код. В этом поле должно быть максимум 210 символов. Вы можете сокращать слова, но так, чтобы смысл не потерялся. Вот что написал Иван:
- {VO11100} для АО «Кайрат LTD», счет KZ9990000000000BC99000 за трикотажную одежду по контракту № 12345-1 от 05.12.2023, НДС не облагается;.
- В поле «Код вида операции» надо ввести пять цифр, в которых зашифрована информация о характере операции. Полный перечень кодов видов операций можно посмотреть в инструкции Банка России. В ЛК Т-Банка нужный код можно выбрать из списка. Иван выбирает код 11100 «Предоплата за товары, ввозимые на территорию РФ».
_______________________________________
4. Итоги
Подытожим всю информацию, которая была в данной статье:
- Основные формы документов на сделку — контракт и инвойс. Контракт — это то же, что и договор. В контракте фиксируют условия сделки: порядок, сроки, оплату, как принимается результат и так далее. Инвойс — это международное название счета на оплату услуг или товаров. В нем пишут, что и для кого делают, в какой срок, за сколько и когда надо его оплатить.
- Иностранную валюту можно перевести только с валютного счета. Например, если переводите юани, необходимо открыть в банке юаневый счет. Для платежей в рублях валютный счет не нужен.
- Платеж в рублях возможен, только если у банка, в котором обслуживается получатель-нерезидент, есть корреспондентские отношения с одним из российских банков. Выясните это у контрагента до заключения контракта.
- Если сумма сделки меньше 600 000 ₽, банку не нужно показывать документы. Достаточно сообщить ему основные данные: вид документа на сделку, дату заключения контракта, сумму и валюту контракта. Потом нужно указать реквизиты для перевода в личном кабинете.
Чтобы не пропускать наши статьи и быть в курсе событий, подписывайтесь на наш Дзен, ставьте лайки и делитесь с друзьями важной информацией.