Инвестиции в недвижимость являются одним из наиболее популярных способов вложения средств. Но покупка недвижимости требует значительных финансовых ресурсов, поэтому многие инвесторы выбирают альтернативные способы вложения денег в недвижимость. В этой статье я рассмотрю некоторые фондовые инструменты, которые позволяют инвестировать в недвижимость, не покупая её напрямую.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
ПИФы представляют собой коллективные инвестиции, при которых средства множества инвесторов объединяются управляющей компанией для приобретения объектов недвижимости. Инвесторы получают паи фонда, которые дают им право на долю в прибыли от аренды или продажи объектов недвижимости.
Примеры ПИФов:
- ВТБ Капитал — Рентный доход — закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости, ориентированный на инвестиции в коммерческую недвижимость;
- Сбербанк Управление Активами — Фонд недвижимости «Сбербанк — Жилая недвижимость» — открытый паевой инвестиционный фонд, инвестирующий в жилую недвижимость.
Акции фондов недвижимости (REITs)
REITs — это компании, которые занимаются операциями с недвижимостью и выпускают акции для привлечения инвестиций. Инвесторы покупают акции REITs, получая долю в прибыли компании от аренды и продажи объектов недвижимости.
Примеры REITs:
- Sabra Health Care REIT — инвестиционный фонд недвижимости в области здравоохранения;
- «ПИК» — акции российского застройщика, специализирующегося на строительстве жилой недвижимости.
Облигации, обеспеченные ипотекой (MBS)
MBS — это долговые ценные бумаги, обеспеченные ипотечными кредитами на недвижимость. Инвесторы покупают облигации, получая процентный доход от владения ими.
Примеры MBS:
- iBoxx USD Liquid Mortgage Backed Securities — ликвидные ипотечные ценные бумаги, обеспеченные американскими ипотечными кредитами;
- GAZPROMBANK MTG USD 7.5000 10/31/44 — ипотечная облигация российского банка, выпущенная в долларах США.
Индексные фонды
Индексные фонды отслеживают динамику индексов, состоящих из акций и облигаций, связанных с рынком недвижимости. Инвесторы покупают акции индексных фондов, получая долю в портфеле, состоящем из различных активов, связанных с недвижимостью.
Примеры индексных фондов:
- Vanguard Real Estate Index Fund — индексный фонд, инвестирующий в акции американских компаний, занимающихся операциями с недвижимостью;
- iShares Dow Jones US Real Estate ETF — индексный фонд, инвестирующий в акции американских компаний, работающих в сфере недвижимости.
Заключение
Фондовые инструменты предоставляют возможность инвестировать в недвижимость без необходимости покупать её напрямую. Паевые инвестиционные фонды, акции фондов недвижимости, облигации, обеспеченные ипотекой, и индексные фонды позволяют инвесторам диверсифицировать свой портфель и получать доход от инвестиций в недвижимость.
А если вам сложно разобраться в инструментах и способах увеличения имеющихся или специально отложенных денег, стоит обратиться к экспертам. Например, ко мне :)
Отвечу на все интересующие вас вопросы и выберу для вас лучшие условия для инвестиций, чтобы вы могли получать от недвижимости столько процентов годовых, сколько не предлагают в банках. Первая консультация – бесплатно!
