Всем молодым инвесторам привет! Сегодня я хочу поговорить о такой вещи как статус квалифицированного инвестора. В первой части этой статьи я расскажу о том, что это за статус, для чего он нужен и как его можно получить, а во второй — поделюсь своим опытом, ведь с недавних пор я тоже «квал».
Что такое статус квалифицированного инвестора?
Статус квалифицированного инвестора – позволяет инвестору торговать более сложными, рисковыми инструментами. Его наличие означает, что у инвестора достаточно знаний и средств, чтобы качественно оценивать ситуацию на фондовом рынке и осознанно инвестировать в более рискованные активы. Чем можно торговать при этом статусе?
- любыми иностранными бумагами;
- паями закрытых инвестиционных фондов;
- депозитарными расписками;
- иностранными биржевыми фондами (ETF);
- структурными нотами;
- высокорисковыми облигациями.
Все вышеперечисленные инструменты недоступны новичкам на фондовом рынке, так как они требуют большей подготовленности и опыта в инвестировании. И это не исчерпывающий список.
За что дают статус квалифицированного инвестора?
- За общую стоимость активов не менее 6 млн. Под активами подразумеваются счета и ценные бумаги, а не квартиры или машины.
- За годовой оборот. Он должен составить не менее 6 млн рублей. Более того, в месяц необходимо совершать не менее одной сделки, а за квартал – не менее 10-ти.
- За наличие высшего профильного экономического образования с аттестатом государственного образца в вузе. Вуз должен иметь аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- За опыт работы с ценными бумагами. Если компания (обязательно совершавшая сделки с ценными бумагами или производными инструментами) имеет статус квалифицированного инвестора, то опыт работы в ней должен насчитывать от двух лет, если не имеет – от трех.
Как мне дали статус?
Так что же произошло? Ранее я обозначила следующее: я получила этот статус, статус квалифицированного инвестора. В один прекрасный летний день (по-моему, это было 19 июля) я собирала вещи в отпуск. Вдруг мне позвонили из компании БКС (БКС - мой брокер) и сообщили, что на одном из счетов оборот превысил 6 миллионов. А это значит, что я могу получить статус квалифицированного инвестора!
Я была приятно удивлена этой новости. Условия для получения статуса в скором времени могут стать жестче, и получить его станет сложнее. Теперь я изучаю рынок и свои возможности, которые мне предоставились. В планах у меня сейчас изучить, как работают некоторые инструменты, может быть, попробую что-нибудь купить. Настала пора экспериментов и более глубокого погружения в тему инвестиций.
Так и как же я его получила-то? Как раз по критерию оборота, который должен быть не менее 6 млн рублей. Ведь я так редко совершаю сделки, да и чтобы достичь таких оборотов, нужен еще и капитал приличный.
Есть у меня один счет, который называется ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Если кратко, то это счет с налоговыми льготами. Такие обороты у меня получились как раз на нем. А что там вообще происходит?
Подробнее про ИИС и трейдерство
На ИИСе происходит активная торговля. Мы знаем, что есть обычные классические долгосрочные инвестиции на фондовом рынке – покупаем акции, облигации, пифы и держим, держим, держим. А есть активная торговля, трейдерство – это когда инвестор постоянно совершает сделки: несколько десятков, а то и сотен сделок в день. Он пристально наблюдает за котировками ценных бумаг; то покупает, то продает их, тем самым, зарабатывая. В такой стратегии инвестирования есть свои подводные камни:
- При таком подходе доходность может быть выше, но, если не знать, как торговать правильно, то можно просадить приличную сумму денег и остаться в долгу.
- Если трейдер торгует большими деньгами, особенно в кредит (да, так тоже можно), то у него, с вероятностью 99%, не все в порядке с нервной системой: торговать капиталом, еще и частично не своим, – задача не из легких.
- Ну и, конечно же, трата времени. Попробуй посиди за монитором целый день, наблюдая за котировками ценных бумаг и ловя подходящие моменты для покупки или продажи. Приходится делать это, для того чтобы не слить весь депозит.
- Другая сложность состоит в том, чтобы искать подходящие точки входа и выхода: мы не можем знать, что произойдет с акциями «Яндекса» завтра или даже через минуту. Нужно все время быть начеку и предугадывать, какая цена будет у той или иной ценной бумаги.
Думаю, если бы я собственноручно занималась всем этим, у меня бы уже поехала крыша и выглядела я бы примерно вот так:
Этим всем я НЕ занимаюсь. А за меня это делают специальные алгоритмы. Они подключены к моему счету и сами осуществляют торговлю.
Как работают алгоритмы?
Данные алгоритмы анализируют различные показатели и на основе них принимают решение: продать или купить данный актив.
Для одного актива существует несколько алгоритмов. Это тоже является своего рода диверсификацией. Если у одной программы что-то идет не так и из-за нее может весь портфель падать вниз, то другие его подстрахуют. То есть, это целый портфель из алгоритмов, которые отвечают за конкретный инструмент.
Преимущества этих программ, как и любого робота, очевидны:
- Отсутствие эмоций. Они не обращают внимание на колебания рынка и продолжают делать свое дело.
- Работа без остановки. Алгоритмы будут продолжать торговлю до тех пор, пока не будут отключены вручную. Они сами ищут точки входа и выхода и принимают решение.
- Сниженная вероятность ошибки. Программы не имеют так называемого человеческого фактора, чреватого просчетами в анализе рынка и его показателей.
Как это выглядит?
Алгоритмы торгуют на индивидуальном инвестиционном счете.
Это сделки с акциями и фьючерсами. Каждый день алгоритмы совершают их на какую-то определенную сумму.
Доходность можно посмотреть в приложении БКС. Она оказалась намного выше, чем на моем основном брокерском счете. Правда, надо признать, что сейчас еще и рынок в просадке, поэтому все может быть не так объективно.
Вывод
Сегодня мы поговорили о статусе квалифицированного инвестора и о том, как его получила я. К сожалению, к таким вещам как торговые алгоритмы многие относятся скептически, но их можно понять. Некоторые могут подумать, что это мошенничество, но вот на своем примере я показала обратное. Если эта тема привлечет внимание, я сделаю видео, где уже подробно про все расскажу и покажу, как работают эти самые алгоритмы – пока только закинула удочку и дала пищу для размышлений.
Обязательно подписывайтесь на социальные сети проекта Young Inve$t. У меня много интересного – об инвестициях простыми словами.
Телеграм: https://t.me/Yo_Inv
YouTube: https://youtube.com/@young_invest?si=YCoL9bYp5VpMac__
