Привет, это команда «Шард». Криптовалюты запрещены во множестве стран мира. В статье расскажем, почему так и где их нельзя использовать.
Кувейт
20 июля 2023 года Управление рынков капитала Кувейта опубликовало циркуляр, запрещающий использование криптовалют в любых целях, включая платежи и инвестиции. Поводом для выпуска циркуляра стали результаты исследования, проведенного Национальным комитетом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно ему, криптовалюты сложно поддаются регулированию и контролю, в связи с чем представляют опасность для безопасности страны.
Деятельность крипто компаний также попала под запрет, хотя в стране нет локальных криптобирж. Население, как и в соседних странах, где криптовалюты разрешены и регулируются, имело возможность обменивать Кувейтский динар на криптовалюты на глобальных или региональных площадках, ориентированных на ближневосточный рынок. Например, таких как Rain или BitOasis.
Таким образом, основная причина запрета — риски, связанные с криптовалютами, и невозможность их минимизации регуляторами страны.
Алжир
Алжир запретил криптовалюты еще в 2018 году в соответствии с принятым финансовым законом. Закон запрещает использование любых криптовалют в стране. Причина такого решения явно властями не указывалась, но правительство страны всегда с опасением относилось к «интернет-деньгам» и было обеспокоено использованием и существованием криптовалют. Возможно, как и во многих развивающихся странах, правительство рассматривает криптовалюты как потенциальную угрозу национальной безопасности, экономике или стабильности финансовой системы.
Бангладеш
Бангладеш запретил криптовалюты в 2017 году. Центральный банк страны выпустил уведомление, где заявил, что транзакции в криптовалюте противоречат финансовому законодательству. Правительство объявило криптовалюту незаконной в соответствии с Законом о регулировании валютных операций. Торговля криптовалютой наказывается сроком до 12 лет, в соответствии с законами страны об отмывании денег и финансированием терроризма. Причинами запрета являлись волатильность цифровых валют и их анонимность. Тем не менее, в 2023 году в стране была представлена новая стратегия развития блокчейна, сигнализирующая о потеплении в отношении криптовалют и виртуальных активов.
Боливия
Боливия запретила криптовалюты чуть ли не самой первой — в 2014 году. Тогда Центральный банк Боливии издал постановление, запрещающее использование, рекламу и любые операции в цифровой валюте или другой валюте, которая не эмитирована страной или государственным объединением.
Запрет был введен для контроля за оттоком капитала и поддержания стабильности курса национальной валюты. Правительство стремится предотвратить отток денег из экономики и сохранить контроль над финансовой системой. При этом, оборот криптовалюты в стране продолжает процветать на черном рынке.
Гана
Криптовалюты были запрещены в Гане в июле 2023 года. Запрет, вероятно, связан с началом пилотирования цифровой валюты центрального банка. Как и в Нигерии и Китае, запуск CBDC положил начало ограничениям оборота криптовалют.
До запрета правительство и финансовые регуляторы страны неоднократно предупреждали о рисках криптовалюты, включая «традиционное» мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма.
Египет
Центральный банк Египта впервые ввел запрет на торговлю криптовалютами в 2018 году, выпустив соответствующий указ. В 2020 году в Закон о банках и банковской системе были внесены дополнения, запрещающие выпуск криптовалют, торговлю ими или их рекламу без лицензии, выдаваемой ЦБ. Однако пока таких лицензий выдано не было. Наказание за нарушение запрета предусматривает штраф до 10 миллионов египетских фунтов ($340 000) и тюремное заключение. Причинами запрета снова являются возможные риски, связанные с криптовалютой.
При этом, как и в Боливии, египтяне активно инвестируют в криптовалюты и пользуются ими, несмотря на законодательный запрет.
Зимбабве
Криптовалюты были запрещены в Зимбабве в мае 2018 года изданием директивы Резервным банком Зимбабве, запрещающей местным банкам торговать или обрабатывать платежи, связанные с криптовалютами. Запрет распространялся на финансовые учреждения, но не запрещал напрямую работать криптобиржам, что не остановило население от торговли криптовалютами.
Запрет рассматривался как часть более широкого курса страны, направленного против криптовалют. Однако уже в 2020 году правительство Зимбабве объявило о своем намерении регулировать криптовалюты, а не полностью запрещать их, сигнализируя о потенциальном изменении своей позиции. Тем не менее, к настоящему моменту, новых законов в этой области не принималось, и ситуация остается неизменной.
Ирак
Криптовалюты были запрещены в Ираке в 2017 году. Центральный банк Ирака выпустил заявление о запрете их использования, и этот запрет действует до сих пор. Власти Ирака сохраняют враждебное отношение к криптовалютам, рассматривая их как средство для отмывания денег, мошенничества и онлайн-пиратства.
Негативному восприятию криптовалют способствовало отсутствие знаний о криптовалютах и технологии блокчейн в правительстве и обществе в целом. При этом, ЦБ имеет ограниченные возможности по обеспечению соблюдения наложенного запрета и криптовалюты набирают популярность в Ираке: предприятия и частные лица используют их для денежных переводов и инвестиций.
Катар
Как и в Кувейт, запретивший криптовалюты в 2023 году, правительство Катара рассматривает их как крайне нестабильные и потенциально используемые в незаконной финансовой деятельности инструменты. Запрет, введенный в декабре 2020 года, является следствием проведенной в стране взаимной оценки Группы ФАТФ. По ее результатам было установлено, что Катар не предпринимал никаких действий для регулирования деятельности крипто компаний. Теперь запрет установлен на оказание любых криптовалютных услуг, включая конвертацию фиатных денег в криптовалюту и совершение криптовалютных транзакций.
Китай
Правительство Китая изначально враждебно относилось к децентрализованным криптовалютам, а первые ограничения использования в расчетах были введены еще с 2013 года. Тогда он ввел свой первый набор крипто-ограничений. С конца 2021 года введен полный запрет на покупку и продажу криптовалют. Формальная причина запрета — риски использования криптовалют в незаконной деятельности и отмывании денег. Но, фактически, запрет был связан с ужесточением мер по борьбе с коррупцией и необходимостью большего контроля за финансовым сектором со стороны государства. Подтверждением данного вывода служит тот факт, что одновременно, в декабре 2021 года был запущен пилот цифрового юаня.
К концу 2022 года Китай разрешил розничные операции с криптовалютами в Гонконге, фактически, отменив запрет на операции с ними и для жителей материкового Китая, но создав условия, при которых возможен их усиленный контроль.
Пакистан
Пакистан, по факту, начал курс на запрет криптовалют еще в 2018 году из-за опасений по вопросам отмывания денег, финансирования терроризма, оттока капитала и угрозы финансовой стабильности страны. В 2018 году Государственный банк Пакистана (SBP) ввел запрет на операции с виртуальными валютами и токенами. Однако с 2019 года в Верховном суде рассматривается петиция, поданная в 2019 году и требующая отмены указанного запрета. В 2022 Суд постановил направить дело в Министерство финансов и юстиции, которые должны принять окончательное решение о правовом статусе криптовалют в стране. В мае 2023 года Министр финансов объявил, что криптовалюты «никогда не будут легализованы в Пакистане» и что ЦБ и Министерству информационных технологий было приказано начать работу по полному их запрету.
Северная Македония
Северная Македония — единственная европейская страна, запретившая криптовалюты в июле 2018 года. Ранее, в сентябре 2016 года, Национальный банк Македонии выступил с предупреждением против криптовалют и напоминанием гражданам о том, что зарубежные инвестиционные счета, к которым были отнесены и криптокошельки, запрещены. Управляющий Национального банка Македонии заявил, что операции с биткоинами и другими токенами запрещены, так как относятся к валютным операциям, совершение которых возможно только через уполномоченные банки. Тем не менее, биржевая торговля криптовалютой в стране остается популярной у граждан, как и инвестирование в нее для защиты от инфляции.
* * *
Ранее мы уже рассказывали об индивидуальных принципах регулирования криптовалют в разных странах. Узнать об этом подробнее можно в блоге на нашем сайте.