Как торговать акциями: подробное руководство для начинающих трейдеров

Торговля акциями может стать увлекательным и прибыльным способом приумножения капитала, однако для новичков фондовый рынок может показаться сложным и запутанным. Он подразумевает использование различных стратегий, платформ и инструментов. Каждый день на рынок приходят новые трейдеры, но многие из них не раскрывают свой потенциал из-за недостатка знаний, подготовки и правильного управления рисками.

Хорошая новость заключается в том, что любой может стать успешным трейдером, вооружившись необходимыми знаниями, правильным настроем и подходом.

Ключевые моменты:

• Определите свой стиль торговли: Прежде чем погружаться в мир фондового рынка, начинающим инвесторам следует определиться со своим стилем торговли. Стиль формируется на основе личностных качеств, уровня допустимого риска, временных возможностей и финансовых целей.
• Выберите брокера: Остановите свой выбор на брокерской платформе, которая соответствует вашему стилю торговли и предлагает необходимые вам инструменты, ресурсы и поддержку.
• Исследуйте акции: Прежде чем инвестировать, тщательно изучите акции, которые вас интересуют, используя фундаментальный и технический анализ для принятия обоснованных решений.
• Разберитесь с типами ордеров: Понимание того, как работает каждый тип ордера, его риски и преимущества, поможет вам принимать более взвешенные решения при размещении сделок.
• Создайте и строго придерживайтесь плана управления рисками: Он должен включать в себя правильный размер позиции, стоп-лосс ордера и диверсификацию.

Как торговать акциями: 6 шагов к успеху

1. Определитесь с типом трейдера, которым вы хотите быть

Прежде чем начать торговать, важно выбрать свой стиль. Вас интересует краткосрочная торговля или долгосрочные инвестиции? Есть ли у вас время и желание быть внутридневным трейдером, или вам больше подходит свинг-трейдинг или позиционная торговля?

Учитывайте свой характер, склонность к риску и количество времени, которое вы реально можете уделять торговле. Это поможет вам найти стиль, соответствующий вашим целям и возможностям.

Если вы, как правило, не склонны к риску и у вас не так много времени для анализа фондового рынка, внутридневная торговля не для вас. Она требует постоянного внимания к рынку в течение торговых часов и быстрого принятия решений в стрессовых ситуациях, поэтому она не для слабонервных. Свинг-трейдинг или позиционная торговля, вероятно, подойдут вам больше, поскольку они допускают более длительные периоды удержания позиций и требуют меньше времени.

Три основных стиля торговли:

Стиль торговлиПериод удержанияВременные затратыРиск и волатильностьСвинг-трейдингОт нескольких дней до нескольких недель или месяцевУмеренныеУмеренныеПозиционная торговля (долгосрочная торговля)От нескольких месяцев до нескольких лет или десятилетийНизкиеОт низких до умеренныхВнутридневная торговляВнутри дня (позиции закрываются до конца торгового дня)ВысокиеВысокие

• Внутридневные трейдеры стремятся получить прибыль от краткосрочных ценовых колебаний и обычно закрывают все позиции до конца торгового дня, поэтому их сделки самые быстрые.
• Свинг-трейдеры удерживают позиции в течение периодов от нескольких дней до нескольких недель или месяцев. Они стремятся использовать краткосрочные и среднесрочные тренды. Этот стиль требует меньше времени, чем дейтрейдинг, но все же предполагает активное участие в рынке.
• Позиционные или долгосрочные трейдеры - это те, кто удерживает акции в течение нескольких месяцев, лет или даже десятилетий. Эти инвесторы ориентируются на долгосрочные тренды и могут основывать свои решения на фундаментальном и техническом анализе. Этот стиль требует терпения и долгосрочного взгляда, а торговля происходит реже.

Не существует универсального подхода к торговле. Крайне важно выбрать стиль, соответствующий вашему характеру, склонности к риску и образу жизни.

Возможно, вы обнаружите, что ваш предпочтительный стиль торговли меняется по мере накопления опыта и знаний или изменения жизненных обстоятельств.

2. Изучите предложения брокеров и выберите подходящего

Определившись со стилем торговли, вам нужно найти хорошего онлайн-брокера и открыть счет. Вам понадобится платформа, которая отвечает вашим потребностям. Брокеры предлагают различные функции и инструменты, и некоторые из них больше подходят для вашего типа торговли, чем другие.

Брокеры для внутридневных трейдеров

Платформа с высокой скоростью (низкой задержкой), данными в режиме реального времени и расширенными возможностями построения графиков - это то, что нужно дейтрейдерам. Иногда таким трейдерам требуются инструменты для быстрого размещения ордеров, например, котировки Уровня 2, которые предоставляют подробную информацию о ликвидности в стакане заявок, и горячие клавиши. Они также могут использовать автоматизированную или алгоритмическую торговлю, триггеры и технические индикаторы. Настраиваемые платформы, такие как Interactive Brokers, TradeStation и thinkorswim от TD Ameritrade, пользуются популярностью среди дейтрейдеров.

Брокеры для свинг-трейдеров

Свинг- и позиционным трейдерам следует искать платформу с широким спектром индикаторов, исследовательских ресурсов, инструментов фундаментального анализа и функций управления рисками. Этим трейдерам также могут пригодиться платформы с мобильными торговыми приложениями, которые позволяют им отслеживать свои позиции и торговать на ходу.

Такие брокеры, как Charles Schwab, Fidelity, Robinhood и E*TRADE, хорошо подходят для свинг- и позиционных трейдеров, поскольку они обеспечивают баланс исследовательских инструментов, удобных платформ и конкурентоспособных цен, как правило, с безкомиссионной торговлей большинством акций и биржевыми фондами.

Брокеры для долгосрочных инвесторов

Для долгосрочных инвесторов или тех, кто только начинает торговать, лучшим выбором, скорее всего, станет брокер с сильной образовательной составляющей и удобным интерфейсом. Робо-консультанты, такие как Betterment и Wealthfront, могут стать хорошим вариантом для тех, кто предпочитает более автоматизированный подход к управлению своим портфелем. Эти платформы используют алгоритмы для создания и управления диверсифицированными портфелями на основе допустимого риска и целей инвестора.

Для более полного обзора лучших брокерских платформ для различных видов торговли поищите в Интернете информацию об онлайн-брокерах и торговых платформах.

Многие брокеры предоставляют бесплатные демо-счета, которые позволяют вам практиковаться в торговле на виртуальные деньги, прежде чем рисковать своим капиталом.

3. Откройте брокерский счет и пополните его

После того, как вы выбрали платформу, которая соответствует вашему стилю торговли и потребностям, пришло время открыть и пополнить счет. Этот процесс прост и занимает считанные минуты.

• Предоставьте личную информацию: Вы должны указать свое имя, адрес, дату рождения, номер социального страхования и другую основную личную информацию. Это требование закона, необходимое для проверки вашей личности и предотвращения мошенничества, поэтому вы не сможете избежать этого, обратившись к другому брокеру.
• Выберите тип счета: Брокеры предлагают несколько типов счетов, например, индивидуальные налогооблагаемые счета, совместные счета и индивидуальные пенсионные счета, такие как традиционные IRA и Roth IRA. Выберите тип счета, который наилучшим образом соответствует вашим торговым целям и налоговой ситуации.
• Заполните заявку: Заполните онлайн-заявку. Она может содержать дополнительные вопросы о вашей занятости, доходе, собственном капитале и опыте торговли. Это помогает брокерам соблюдать нормативные требования и оценивать вашу склонность к риску. Эта информация также может быть использована при подаче заявки на такие функции счета, как маржа (кредитование для торговли) и опционы. Обязательно прочтите и согласитесь с условиями и положениями брокера, в которых описываются предоставляемые услуги, комиссии, а также ваши права и обязанности как клиента.
• Пополните свой счет: Вы должны внести деньги, прежде чем сможете начать торговать. После пополнения счета может пройти несколько дней, прежде чем средства станут доступны для торговли. Задержка зависит от способа пополнения и политики вашего брокера. Большинство брокеров предлагают несколько вариантов пополнения счета:
  Банковский перевод: Привяжите свой расчетный или сберегательный счет к своему брокерскому счету и инициируйте ACH-перевод. Средства, как правило, поступают на ваш счет в течение нескольких дней.
  Электронный перевод: Вы можете отправить электронный перевод со своего банковского счета на свой брокерский счет, чтобы ускорить процесс торговли. Электронные переводы обычно обрабатываются в тот же или на следующий рабочий день, но часто за них взимается дополнительная плата.
  Чек: Некоторые брокеры позволяют пополнять счет с помощью чека, но это, очевидно, самый медленный способ.
  Убедитесь, что вы понимаете требования к минимальному остатку на счете и любые комиссии, связанные с вашим счетом. Некоторые брокеры требуют минимального первоначального депозита или взимают комиссию, если остаток на вашем счете падает ниже определенной суммы.

При выборе брокера изучите информацию об онлайн-брокерах, сравните их комиссии, инструменты исследования и анализа, простоту использования и репутацию. На некоторых сайтах публикуются обзоры онлайн-брокеров, которые помогут вам сделать правильный выбор.

4. Исследуйте акции, которые хотите приобрести

Прежде чем начать инвестировать, вы должны изучить акции, которые вас интересуют. Это подразумевает анализ фундаментальных показателей компании и динамики цены акций. Сочетание фундаментального и технического анализа придаст вам гораздо больше уверенности, когда вы, наконец, решитесь на инвестирование.

• Фундаментальный анализ: Этот подход лучше всего подходит позиционным трейдерам и долгосрочным инвесторам. Он включает в себя оценку финансового состояния компании, ее конкурентных позиций и перспектив роста. Изучите финансовую отчетность каждой компании, чтобы оценить ее прибыльность, уровень долга и ликвидность. Ищите компании с устойчивой и растущей прибылью, поскольку это может свидетельствовать об устойчивой бизнес-модели и эффективном управлении. Изучая список потенциальных инвестиций, узнайте немного об отрасли компании и ее положении в ней. Какова ее доля рынка? Является ли этот сектор перспективным? Не забудьте изучить информацию о команде менеджеров компании и ее достижениях.
• Технический анализ: Внутридневные трейдеры и свинг-трейдеры часто используют технический анализ. Он предполагает изучение исторических данных о ценах и объемах торгов для выявления тенденций и закономерностей, указывающих на будущие движения цен. Вы можете искать узнаваемые графические паттерны, такие как "голова и плечи", "треугольники" и "клинья". Эти ценовые паттерны отражают поведение участников рынка и могут помочь спрогнозировать потенциальные развороты или продолжение тренда. Скользящие средние могут помочь определить тренды и потенциальные уровни поддержки и сопротивления. Вы можете использовать осцилляторы, такие как индекс относительной силы и стохастический осциллятор, чтобы оценить импульс и определить, когда акция готова к росту или падению. Многие платформы предоставляют эти инструменты технического анализа.
• Анализ новостей и настроений: Следите за новостями и настроениями инвесторов в отношении интересующих вас акций. Изучайте отчеты о прибылях и убытках. Стенограммы телефонных конференций по итогам отчетности, как правило, выявляют конкретные области, вызывающие обеспокоенность инвесторов. Обращайте внимание на прогнозы руководства, рейтинги аналитиков и любые геополитические или макроэкономические события, которые могут повлиять на компанию или ее отрасль.
• Диверсификация: Формируя свой инвестиционный портфель, важно инвестировать в различные секторы, рыночную капитализацию и географические регионы, чтобы управлять рисками. Диверсификация помогает смягчить влияние любой отдельной акции или сектора, которые демонстрируют низкие результаты.
• Непрерывное обучение: Расширяйте свои знания, читая финансовые статьи, книги по фондовому рынку и учебные пособия на сайтах. Смотрите Bloomberg TV и будьте в курсе рыночных тенденций и экономических показателей, которые могут повлиять на ваши активы. Адаптация к новой информации - залог долгосрочного успеха трейдера.

Исследования и анализ - это непрерывный процесс. По мере накопления опыта и знаний вы можете усовершенствовать свои методы исследования и разработать более персонализированный подход к выбору акций. Важно также регулярно пересматривать и оценивать свой портфель, чтобы убедиться, что он соответствует вашим торговым целям и допустимому риску.

Многие брокеры предлагают обширные исследовательские ресурсы и инструменты, которые помогут вам анализировать акции и принимать обоснованные торговые решения. К ним относятся скринеры акций, фундаментальные и технические данные, рыночные новости и образовательный контент.

5. Разместите ордер на покупку или продажу акций

Когда у вас есть торговый план и вы изучили ряд акций, пришло время разместить ордера у вашего брокера. При размещении ордера вам нужно будет указать тикер акции, количество акций, которыми вы хотите торговать, и тип ордера, который вы хотите использовать.

• Рыночные ордера: Это самый простой тип ордеров. Вы просите своего брокера купить или продать акцию по наилучшей доступной цене. Рыночные ордера исполняются быстро, поэтому вы можете быть уверены, что ваша сделка будет совершена. Однако вы можете получить невыгодную цену, особенно при высокой рыночной активности или при торговле акциями, которые не часто торгуются. Рыночные ордера лучше всего использовать, когда вам нужно быстро совершить сделку и вы готовы согласиться с текущей рыночной ценой.
• Лимитные ордера: С помощью этих ордеров вы устанавливаете максимальную цену, которую вы готовы заплатить за акцию, если вы покупаете, или минимальную цену, которую вы готовы принять, если вы продаете. Лимитные ордера дают вам больше контроля над ценой исполнения, но не гарантируют, что ваш ордер будет исполнен. Ваш ордер не будет исполнен, если акция не достигнет вашей лимитной цены. Эти ордера полезны, когда у вас есть конкретная цена и вы готовы ждать, пока рынок достигнет этого уровня.
• Стоп-ордера: Эти ордера срабатывают, когда цена акции достигает определенного уровня, известного как стоп-цена. Когда стоп-цена достигнута, ордер становится рыночным и исполняется по следующей доступной цене. Стоп-ордера могут ограничить убытки по сделке или защитить прибыль, если ваша акция начнет падать. Однако на быстро движущихся рынках ваш ордер может быть исполнен по цене, значительно отличающейся от вашей стоп-цены.

Изменение и отмена ордеров

Вы можете отменить или изменить свой ордер до его исполнения, например, изменить лимитную цену или количество акций. Но имейте в виду, что на быстро движущихся рынках ваш ордер может быть исполнен до того, как вы успеете это сделать.

Вы также должны указать срок действия ордера при его размещении. Это время, в течение которого он активен. В таблице ниже приведены наиболее распространенные варианты, а также их сокращения, предлагаемые лучшими онлайн-брокерами:

Срок действияИстечение срокаДневной ордерИстекает в конце торгового дня, если не исполненДействителен до отмены (GTC)Остается активным до тех пор, пока не будет исполнен или отменен вамиНемедленно или отмена (IOC)Должен быть исполнен немедленно, а любая неисполненная часть будет отмененаВсе или ничего (AON)Должен быть исполнен полностью или не исполнен вовсеИсполнить или отменить (FOK)Должен быть исполнен немедленно и полностью, иначе он будет отменен. (Сочетает в себе IOC и AON)По рынку на открытии (MOO)Рыночный ордер, исполняемый как можно ближе к цене открытия акции; исполняется на открытии торгового дняПо рынку на закрытии (MOC)Рыночный ордер, исполняемый как можно ближе к цене закрытия акции; исполняется на момент закрытия торгового дня

При торговле важно дважды проверить детали, чтобы избежать дорогостоящих ошибок. Убедитесь, что вы ввели правильный тикер акции, тип ордера, количество и цену, если это применимо. Дважды проверьте правильность количества нулей в количестве акций, поскольку покупка 1000 акций обойдется вам в 10 раз дороже, чем покупка 100 акций. Учитывайте любые комиссии, связанные с вашими сделками, поскольку они могут повлиять на вашу прибыль.

6. Управляйте рисками

Когда вы, наконец, начали торговать и на кону стоят реальные деньги, вы должны управлять своими рисками. Это подразумевает выявление, оценку и ранжирование потенциальных рисков, чтобы минимизировать их влияние на ваш портфель. Внедряя эффективные стратегии управления рисками, вы можете защитить свой с трудом заработанный капитал, ограничить убытки и повысить эффективность торговли.

• Диверсификация: Распределяйте свои инвестиции между акциями, секторами и классами активов. Диверсифицируя вложения, вы можете снизить влияние результатов одной инвестиции на общий портфель. Это особенно важно для долгосрочных инвесторов, но имейте в виду, что диверсификация не гарантирует прибыли и не устраняет риск убытков.
• Эмоциональный контроль: Не стоит недооценивать важность эмоционального контроля, когда речь идет об управлении рисками. Страх и жадность могут существенно повлиять на ваши торговые решения. Страх может заставить вас выйти из позиции слишком рано, а жадность - слишком долго держаться за убыточную акцию, когда надежда на восстановление уже потеряна. Управляя своими эмоциями и придерживаясь торгового плана, вы сможете принимать более рациональные решения и избегать импульсивных сделок.
• Хеджирование: Для более опытных трейдеров это подразумевает инвестирование в позицию, компенсирующую риски, которые они берут на себя в другой сделке, если цена не будет двигаться так, как вы ожидаете. Это подходит для более опытных трейдеров. Если вы владеете акциями, вы можете купить опцион пут, чтобы защититься от потенциального снижения цены. Хеджирование может быть сложным и связано с определенными затратами, но оно может быть весьма эффективным инструментом управления рисками.
• Размер позиции: Относится к количеству акций или контрактов, которыми вы торгуете, по отношению к размеру вашего счета. Правильный размер позиции помогает контролировать риск и избежать ситуации, когда все яйца находятся в одной корзине. Общее правило гласит, что не следует рисковать более чем 1-2% средств на счете в рамках одной сделки.
• Соотношение риска и прибыли: Показывает соотношение потенциальной прибыли от сделки к потенциальному убытку. Распространенным соотношением риска и прибыли является 1:2: вы рискуете $1, чтобы потенциально заработать $2. Поддержание благоприятного соотношения риска и прибыли гарантирует, что ваши выигрышные сделки будут крупнее убыточных, а это поможет вам получать общую прибыль.
• Стоп-лосс ордера: Эти важнейшие инструменты управления рисками автоматически закрывают вашу позицию, если цена акции достигает заданного уровня. Устанавливая стоп-лосс, вы можете ограничить свои потенциальные убытки и защитить свой капитал. При размещении стоп-лосс ордера учитывайте волатильность акций, уровни поддержки и сопротивления, а также вашу склонность к риску. Трейлинг-стоп - это тип стоп-лосс ордера, который корректируется автоматически по мере движения цены акции в вашу пользу. Это позволяет фиксировать прибыль, ограничивая при этом потенциальные убытки. По мере роста цены акции трейлинг-стоп движется вверх вместе с ней, сохраняя фиксированное расстояние от текущей цены. Если цена акции развернется и достигнет трейлинг-стопа, ваша позиция будет закрыта, зафиксировав прибыль.

Управление рисками - это непрерывный процесс, который следует регулярно пересматривать и корректировать. Вы можете адаптировать свои стратегии по мере изменения ваших торговых навыков, жизненных обстоятельств и экономической ситуации. Приоритетное внимание к управлению рисками - это обязательное условие для защиты вашего капитала, минимизации убытков и повышения шансов на долгосрочный успех.

Часто задаваемые вопросы

В чем основные различия между торговлей и инвестированием?

Инвесторы, как правило, являются долгосрочными участниками рынка, придерживающимися стратегии "купил и держи". Трейдеры покупают и продают акции чаще, надеясь получить краткосрочную прибыль.

Какие существуют распространенные торговые стратегии?

К ним относятся: следование за трендом - покупка, когда рынок растет, и короткая продажа, когда он падает; торговля против тренда; скальпинг и торговля на новостях.

Что важнее в торговле: технический или фундаментальный анализ?

Технический анализ рассматривает краткосрочную перспективу и может помочь вам определить краткосрочные торговые паттерны и тренды, поэтому он, как правило, лучше подходит для торговли, чем фундаментальный анализ, который предполагает долгосрочную перспективу.

Какими качествами обладает успешный трейдер?

Помимо знаний и опыта, ключевыми качествами являются дисциплинированность и сила духа. Дисциплина необходима, поскольку в большинстве случаев лучше придерживаться своей торговой стратегии, даже если вы сталкиваетесь с трудностями. Без этого небольшие потери могут превратиться в огромные.

Сила духа необходима каждому трейдеру, чтобы оправиться от неизбежных неудач и неудачных торговых дней.

Торговая хватка - еще одно качество, необходимое для успеха, но оно может быть выработано с годами по мере накопления знаний и опыта.

Заключение

Начните свой путь в трейдинге с изучения финансовых рынков. Затем погрузитесь в изучение фундаментальных показателей компаний, читайте графики и наблюдайте за ценами, чтобы понять, оправдывают ли они ваши ожидания. Протестируйте эти стратегии на демо-счетах, чтобы попрактиковаться в торговле, затем проанализируйте результаты и внесите коррективы. После этого вы можете изучить акции и выбрать брокера, чтобы совершить свои первые сделки. Это станет началом, а не концом вашего инвестиционного пути.

Раскрытие информации: Мы не предоставляем инвестиционных консультаций. Информация представлена без учета инвестиционных целей, допустимого риска или финансового положения какого-либо конкретного инвестора и может подходить не всем инвесторам. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю капитала.