С завтрашнего дня финансовые организации должны проверять все переводы клиентов и блокировать операции с признаками мошенничества. Соответствующие поправки были внесены в прошлом году в закон «О национальной платежной системе».
И теперь при сопровождении перевода финансовая организация должна сверяться со списком признаков мошеннических операций.
Заблокировав подозрительную операцию, банк будет обязан связаться с клиентом и уточнить, добровольно ли он осуществил отправку денег. У клиента есть два дня на отзыв платежа. Если отправитель заявит, что добровольно перевел средства, финансовое учреждение разморозить операцию, в противном случае — вернет деньги на счет клиента.
По версии ЦБ имеют признаки мошеннических:
✅ Счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» (то есть, в базе Центробанка, где содержится информация о банковских клиентах, замеченных в подозрительных операциях);
✅ Счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков (в этом случае платеж будет заморожен, даже если счет не фигурирует в реестре мошенников ЦБ);
✅ Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
✅ Получатель перевода является фигурантом уголовного дела (интересно, а сможет ли гражданин в таком случае оплатить адвоката?);
✅ Нетипичный характер перевода (сумма операции, количество переводов, время проведения платежа);
Нетипичная телефонная активность клиента (если незадолго до совершения перевода отправитель вел продолжительные телефонные разговоры и получал много СМС-сообщений, особенно от незнакомых абонентов).
«Если финансовая организация не зафиксировала подозрительный платеж, не связалась с клиентом и отправила деньги злоумышленникам, она будет обязана компенсировать всю сумму. Для этого клиенту необходимо подать соответствующее заявление», - подсказывают в Mind Money.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал Mind Money, мы пишем обзоры на многие яркие новости в экономике и финансах. Хотим узнать ваше мнение по данным компаниям, оставьте свой отзыв.