Стать жертвой преступников может каждый, и не важно, использует он банковскую карту или предпочитает рассчитываться наличными.
Мошенники умеют выманивать деньги онлайн, с помощью звонков и СМС, в социальных сетях и красивых офисах.
Финансовое мошенничество — это обман, который совершается в сфере обращения различных платёжных карт и других средств платежа, получения и выдачи кредитов, привлечения инвестиций и иных финансовых (денежных) отношений.
Статья 159 Уголовного кодекса РФ определяет мошенничество как «завладение денежными средствами или имуществом гражданина путем обмана или злоупотребления доверием».
Рассмотрим типовые схемы противоправных действий на финансовом рынке:
• «Безлицензионная» деятельность» - осуществление определенного вида финансовой деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение является обязательным (недобросовестные МФО и кредитные кооперативы, финансовые «черные брокеры»)
• Мошенничество в Интернете, кибермошенничество - вид мошеннических действий, связанный с дистанционным хищением активов финансовой организации или средств потребителей и их персональных данных с использованием средств электронно-вычислительной техники и телекоммуникационных сетей (sms-мошенничество, «заработки» на рынке Forex)
• Мошенничество с банковскими картами - траппинг; кэш-траппинг; фарминг; траппинг; скимминг
Следите за новостями на канале 📱 «Финансовая грамотность с Оксаной» подробнее о каждом виде мошенничества в следующих публикациях