Защита от мошенников: вступил в силу новый закон о банковских переводах

С 25 июля 2024 года вступил в силу новый закон, который усиливает защиту клиентов от мошеннических операций. Банки теперь обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Иначе банку придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.

Важные моменты нововведения:

• Приостановка переводов: Если информация о получателе содержится в базе данных о мошенничестве, банк обязан приостановить перевод на два дня. Даже если клиент настаивает на осуществлении перевода, он будет временно заблокирован.
• Уведомление клиентов: Банк уведомит клиента о причине приостановки и сроках, указанных в договоре.
• Исполнение повторного перевода: Если после двух дней клиент решит повторно осуществить перевод на тот же подозрительный счет, банк должен выполнить его немедленно и не несет за это ответственности.
• Новые признаки мошенничества: Банк также должен приостанавливать переводы по новым признакам мошенничества и предупреждать клиента о возможном риске.
• Блокировка доступа: Клиенты, участники мошеннических схем, могут быть лишены доступа к дистанционному обслуживанию и их платежные инструменты будут блокироваться по запросу правоохранительных органов.

Эти изменения направлены на повышение безопасности денежных переводов и защиту клиентов от злоумышленников. Банк России будет следить за выполнением новых норм.