Это событие стало значимым показателем прогресса банка в усилиях по защите бизнеса от глобального снижения процентных ставок, которые могут повлиять на доходы от кредитования.
HSBC объявил о выкупе акций на сумму $3 млрд, что является продолжением предыдущего выкупа на сумму $5 млрд. Общая сумма дивидендов и выкупов акций за время пребывания Ноэля Куинна (Noel Quinn) на посту генерального директора составила $36 млрд и $18 млрд соответственно. Это свидетельствует о стремлении банка поддерживать акционеров и укреплять их доверие к финансовой организации.
Акции HSBC выросли более чем на 3% на торгах в Лондоне после объявления о выкупе акций, что подчеркивает положительную реакцию инвесторов на стабильный рост прибыли и стратегические шаги банка. Новый генеральный директор Джорж Элхедери (Georges Elhedery), который вступит в должность в сентябре, продолжит эту политику, стремясь к дальнейшему укреплению позиций банка на рынке.
HSBC повысил свой прогноз чистого процентного дохода (NII, ЧПД) на 2024 год до примерно $43 млрд с минимального в $41 млрд. Этот шаг подкреплен успешной реализацией стратегии структурного хеджирования, что позволило снизить чувствительность банка к снижению процентных ставок.
HSBC сообщил, что прибыль до уплаты налогов за первые шесть месяцев этого года составила $21,6 млрд, что оказалось лучше среднего показателя в $20,5 млрд по оценкам аналитиков. Выручка банка выросла на 1,1% в годовом исчислении до $37,3 млрд, что объясняется ростом доходов от управления активами и увеличением активности в сфере частного банкинга.
Количество международных клиентов банка выросло на 8% до 2,7 миллиона, при этом 345 000 новых банковских счетов было открыто в Гонконге. Это свидетельствует о расширении клиентской базы и укреплении позиций банка на ключевых рынках.
HSBC сообщил о признаках облегчения своей зависимости от замедления экономики и ухудшения сектора недвижимости в Китае после списания на рынке порядка $3 млрд в прошлом году. Кредитный портфель банка в секторе недвижимости Китая за полгода резко сократился на $1,5 млрд до $4,8 млрд на конец июня из-за погашений и списаний.
Элхедери заявил, что банк не исключает возможности дополнительных ожидаемых кредитных убытков, однако общая сумма будет значительно меньше, чем в 2023 году. Это показывает, что банк успешно адаптируется к изменяющимся рыночным условиям и снижает риски, связанные с китайским рынком недвижимости.
Доход от активов за январь-июнь вырос на 12% до $4,3 млрд, что обусловлено ростом доходов от индивидуального банковского обслуживания (Private banking) и управления активами. Эти результаты подчеркивают успешность стратегии по диверсификации доходов банка.
Доход инвестиционного банковского подразделения Global Banking and Markets вырос на 5%, что обусловлено подъемом акций.
HSBC демонстрирует устойчивость и способность к адаптации в условиях глобальных изменений процентных ставок и экономических вызовов. Стратегические инициативы, такие как выкуп акций, повышение прогнозов по доходам и диверсификация источников доходов, укрепляют позиции банка на мировом рынке. С новым руководством и четкими целями на будущее, HSBC готов к дальнейшему росту и укреплению своих позиций в финансовом секторе.
Материалы на эту тему также можно прочитать:
- HSBC offers $3 billion buyback as wealth income offsets rate cut anxiety (Reuters)
- HSBC shares rise 3% after profit beat, $3 billion buyback announcement (CNBC)
Автор: Игорь Черненков