Фонд «ВИМ - Ликвидность» (LQDT) привлекает все больше внимания инвесторов благодаря своей стабильной доходности и высокой ликвидности. Давайте разберемся, что это за фонд, как он работает и почему стоит рассмотреть его для инвестиций в текущих экономических условиях.
Что такое фонд LQDT?
Фонд «ВИМ - Ликвидность» (LQDT ETF) — это биржевой инвестиционный фонд, созданный для краткосрочного размещения свободных денежных средств. Он был создан управляющей компанией ВТБ и стал самостоятельным после введения санкций в 2022 году. Основная цель фонда — предложить доходность, сравнимую с банковскими вкладами, но с большей ликвидностью.
Основная информация о фонде
- Тикер: LQDT (ранее VTBM)
- Начало торгов: 20 января 2020 года
- Валюта фонда: Российский рубль (RUB)
- Управляющая компания: ВИМ Инвестиции
- Комиссия за управление: 0,43%
На чем зарабатывает LQDT?
Фонд инвестирует средства пайщиков в сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом под ОФЗ (облигации федерального займа) и КСУ (клиринговые сертификаты участия). Это означает, что фонд временно покупает гособлигации, предоставляя деньги пайщиков в кредит под залог этих облигаций.
- РЕПО: Сделка, состоящая из продажи и последующей покупки ценных бумаг через определенный срок по заранее установленной цене.
- Центральный контрагент: Национальный клиринговый центр Московской биржи, который гарантирует исполнение обязательств по сделке.
Простым языком говоря: “Фонд берет деньги участников и временно покупает государственные облигации (это как дать деньги в долг государству), которые потом продает обратно. Эти сделки гарантированы специальной организацией, что делает их надежными и доходными.”
Почему LQDT постоянно растет?
- Рост ставок ЦБ РФ: Повышение ключевой ставки Центрального банка России увеличивает доходность по облигациям и другим долговым инструментам, в которые инвестирует фонд. Это способствует росту доходности активов фонда и увеличению цены паев LQDT.
- Стабильность и надежность: LQDT вкладывает средства в высоконадежные государственные облигации, что делает его привлекательным для консервативных инвесторов. Облигации федерального займа имеют наивысший рейтинг надежности (ААА).
- Высокая ликвидность: Фонд обеспечивает быструю ликвидность, позволяя инвесторам мгновенно покупать и продавать паи во время работы биржи, включая вечернюю сессию.
- Популярность среди инвесторов: За последний год фонд стал самым популярным инструментом среди инвесторов, привлекая 146 миллиардов рублей на 18 марта 2024 года и сумма все продолжает расти.
Доходность LQDT
Доходность фонда зависит от текущей ставки RUSFAR, которая на 30 июля 2024 года составляет 17,01%. С учетом комиссии за управление (0,43%), доходность фонда составляет около 16,58% годовых. Доход начисляется ежедневно и прибавляется к стоимости пая, что делает его цену постоянно растущей.
Со временем процент должен перерасти ставку ЦБ и быть чуть выше по доходности, чем установленная ставка в 18% на момент написания статьи.
Преимущества инвестирования в LQDT
- Высокая доходность: В условиях роста ставки ЦБ РФ доходность фонда увеличивается, обеспечивая инвесторам привлекательный доход.
- Надежность: Вложения в государственные облигации с высоким рейтингом надежности минимизируют риски.
- Ликвидность: Возможность быстро конвертировать инвестиции в наличные средства делает фонд удобным для краткосрочных вложений.
- Гибкость: Инвесторы могут легко покупать и продавать паи, что позволяет оперативно управлять своими средствами.
Кому и когда стоит инвестировать в LQDT?
Фонд LQDT подходит для инвесторов, которые ищут надежный и ликвидный инструмент для размещения свободных денежных средств. В условиях повышения ставки ЦБ РФ фонд становится еще более привлекательным, предлагая доходность, соответствующую рыночным ставкам.
Подведем итог
Фонд «ВИМ - Ликвидность» (LQDT) представляет собой надежный и ликвидный инвестиционный инструмент, который может предложить стабильный доход при минимальных рисках. В условиях роста ключевой ставки ЦБ РФ доходность фонда увеличивается, что делает его особенно привлекательным для инвесторов.
Высокая ликвидность, надежность активов и возможность быстрого управления средствами делают LQDT отличным выбором для тех, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал.
Инвестировать можно через Finam Trade. Если у вас его еще нет, то рекомендую зарегистрироваться и получать бонусы в виде денежных средств. Регистрация тут
Также секретик, кто приобретает LQDT. Лучше это делать на ИИС счете, который позволит вам сохранить полученную прибыль без уплаты налога.
Лично я начал инвестировать в начале весны для диверсификации рисков своих активов пока идет такая болтанка на рынке, то кризис, то звездос 🙂
- P.s. не является финансовой рекомендацией