Глава 10. КАК И ЧТО ВЫ ПОКУПАЕТЕ, БУДЕТ ВНОСИТЬ СВОЙ ВКЛАД
КТО Я ?
Я исследователь, аналитик, комментатор и педагог, который увлечен экономикой, денежной историей и пытается выяснить, как достичь максимального процветания для всего человечества. В 2002 году я начал инвестировать в золото, в 2003 году - в серебро, а в 2006 году начал продавать драгоценные металлы на сайте GoldSilver.com. Вот как я финансирую свои увлечения.
КЕМ я НЕ ЯВЛЯЮСЬ ?
Я не являюсь зарегистрированным финансовым консультантом, поэтому не могу давать финансовых советов. Ничто из того, что я говорю, не может и не должно восприниматься вами как рекомендация.
Моя основная цель при написании этой книги - помочь как можно большему количеству людей пережить грядущие темные времена. Помимо этого, это книга о драгоценных металлах, которые тысячелетиями служили человечеству настоящими деньгами. Я твердо верю в грядущую Великую золотую и серебряную лихорадку. Мне это кажется неизбежным. И я верю, что те, кто подготовится к ней, выживут, даже преуспеют.
Итак... Хотя я не могу давать советы о том, как управлять вашими финансовыми делами, я могу рассказать вам, что я делал и делаю со своим личным состоянием.
КТО ВЫ?
Если вы считаете, что Великая золотая и серебряная лихорадка 21-го века, скорее всего, произойдет, то в следующий раз вам захочется узнать подробности о том, на что и как покупать драгоценные металлы, а также чего следует избегать.
У меня, как у дилера, есть самые разные клиенты, от тех, кто хочет вложить всего несколько сотен долларов, до тех, кто хочет вложить несколько сотен миллионов. Но в этих рамках потребности будут разными.
Моя компания привыкла работать с: состоятельными людьми, которые просто ищут наилучший способ сохранить свое богатство; обычными семьями, которые хотят защитить с трудом заработанные сбережения; теми, кто хочет защитить свою покупательную способность в условиях инфляции; охотниками за реальными деньгами, которые они могут обменять на еду и кров; трейдерами, стремящимися получить прибыль; и теми, кто понимает, что в истории бывают короткие моменты, когда активы-убежища за последние 5000 лет одновременно становятся активами с наибольшим потенциальным приростом покупательной способности.
У всех разные потребности. Вот несколько типичных вопросов: Должен ли я покупать через свой брокерский счет? Как насчет фондов драгоценных металлов? Как насчет акций горнодобывающих компаний? Хорошая ли идея покупать опционы и фьючерсы? Как насчет коллекционных монет? Хорошая ли идея покупать золотые украшения? Должен ли я покупать золотые сертификаты или всегда лучше покупать физические металлы? Если да, то что мне выбрать: монеты или слитки? Должен ли я получать доставку на дом или в застрахованное хранилище? Как насчет моего IRA?
Не существует универсального решения. Но было бы трагично подготовиться к лопнувшему пузырю почти всего и надвигающемуся финансовому кризису только для того, чтобы обнаружить, что вы вложили деньги не в те продукты, не в ту их форму или просто купили недостаточно.
ЕМ БЛЮДА СОБСТВЕННОГО ПРИГОТОВЛЕНИЯ
Иногда люди говорят мне: “Если ты думаешь, что драгоценные металлы - это такая хорошая инвестиция... почему ты продаешь? Мой бизнес и мои собственные инвестиции - это две совершенно разные вещи. Когда GoldSilver.com продает драгоценные металлы, это не мои металлы. Мы закупаем металлы у поставщиков, а затем берем мизерную комиссию. Это очень конкурентный бизнес.
Я занимаюсь строительством своей позиции в сфере драгоценных металлов уже двадцать лет. Я ничего не продавал, за исключением разовой продажи, чтобы установить новую базу учета затрат для целей налогообложения. Менее чем через 30 дней я повторно приобрел весь свой пакет акций.
Моим руководящим принципом всегда было накопление достаточного количества драгоценных металлов, чтобы уменьшить беспокойство, которое я испытывал по поводу экономики, поэтому много-много лет драгоценные металлы были моей единственной инвестицией. Я бы сказал людям: “Я полностью диверсифицирован... У меня есть и золото, и серебро”. Затем, только после того, как я накопил достаточно металлов, чтобы избавиться от беспокойства, я рискнул заняться другими инвестициями.
Долгое время я практиковал усреднение стоимости в долларах, что означает регулярную покупку одной и той же суммы в долларах, тем самым сглаживая цену через взлеты и падения. Как только я почувствовал себя комфортно на своей позиции, я начал покупать больше на понижениях.
Ваши обстоятельства будут определять ваш собственный план и зону комфорта. Я не могу предписывать, что лучше, но скажу: определение того, чего не следует делать, может быть даже важнее, чем правильные поступки...
ИДЕМ ВНИЗ?
Когда инвестиции падают, это всегда страшно. А когда фондовые рынки начинают падать, они, как правило, забирают с собой драгоценные металлы ... на некоторое время. Но для меня это просто подарок. Фактически, когда фондовый рынок рухнул в 2008 году, моя позиция по драгоценным металлам более чем удвоилась. Я не достиг абсолютного дна, но совершил целую кучу покупок поблизости. Фондовый рынок упал еще на 23%, достигнув, наконец, дна в марте следующего года, но на
в то время золото подорожало более чем на 30%. Но я не покупал золото во время краха 08-го... Я купил серебро.
КОГДА СЕРЕБРО СТАНОВИТСЯ ЗОЛОТЫМ?
Я полагаюсь на соотношение золота и серебра, которое подсказывает мне, что делать, и я покорно подчиняюсь. Что такое соотношение золота и серебра? Это просто сколько унций серебра требуется, чтобы купить одну унцию золота.
Это легко рассчитать: просто возьмите цену унции золота и разделите ее на цену унции серебра. Итак, если золото торгуется по 2000 долларов за унцию, а серебро - по 25 долларов за унцию, то соотношение золота и серебра равно 80.
Этот график был моим руководством, чтобы было очевидно, когда один металл занижен по сравнению с другим. Когда соотношение золота и серебра меньше 50, это говорит о том, что золото недооценено по сравнению с серебром, и поэтому я покупаю только золото. При соотношении между 50 и 60,1 трачу 75% своей валюты на золото и 25% на серебро. При соотношении между 60 и 70 я делю свои наличные 50% -50% и покупаю то и другое поровну. Когда соотношение составляет от 70 до 80, 75% моей валюты уходит на серебро, а 25% - на золото. А когда соотношение золото / серебро превышает 80, покупайте только серебро.
Во время эпидемии Covid я так сильно хотел купить золото, но просто не мог себе этого позволить. Я понял, что покупка или продажа, основанные на эмоциях, - это худшее, что я могу сделать. Строго придерживаясь указаний, данных мне соотношением золото / серебро, я смог купить серебро, когда оно торговалось менее чем за 1/100 стоимости золота. Я искренне верю, что однажды вы увидите, как соотношение золота и серебра упадет ниже 20. Если я продам, то мое серебро превзойдет золото в 5 раз. Если я решу обменять его на золото, я получу в 5 раз больше золота, чем заплатил.
Итак, когда серебро станет золотым?
Чем выше число в соотношении золото / серебро, тем более выигрышной является ваша возможность в Серебре.
БУДЬ РЯДОМ Со МНОЙ
10 сентября 2001 года все было нормально. Но на следующее утро мир изменился. Ужас терактов 11 сентября парализовал страну, и все просто остановилось... включая мир финансов. Фондовые рынки в тот день не открылись, банки тоже, и все они оставались закрытыми в течение шести дней. Если у вас не было достаточно наличных на руках, что ж, все банкоматы немедленно закончились, и вам просто не повезло.
Если у вас было золото или серебро, они были вашим спасителем, потому что все дилеры драгоценных металлов были открыты, и на той неделе они были вашим банком. Они не являются частью банковской системы и не подпадают под банковское законодательство. Обычные банки - ваши друзья в хорошую погоду, но дилеры драгоценных металлов поддержат вас и помогут пережить шторм.
КОГДА ЭТО ПРОИЗОЙДЕТ? СКОЛЬКО мне ОСТАЛОСЬ?
Когда бы я ни выступал перед аудиторией в прямом эфире, самыми распространенными вопросами были: “Когда все это произойдет?” и “Сколько нам осталось?”
Я всегда улыбался и говорил: “Никто не знает... Но это определенно грядет”. Затем они вручали мне свои визитные карточки и просили держать их в курсе.
Затем, после того как я много раз был свидетелем этого, мой деловой партнер сказал мне: “Майк, ты знаешь, что они говорят, не так ли?” “Нет”, - сказал я. “На самом деле они говорят, что не хотят инвестировать в золото и серебро прямо сейчас. Они предпочли бы остаться на фондовом рынке или в сфере недвижимости. Они просто хотят, чтобы ты снял трубку и позвонил им, как только все начнет разваливаться ”.
Золото тогда стоило 400 долларов, а серебро - 6 долларов за унцию, и я убедил их, что крах неизбежен, но этого было недостаточно; они хотели знать, когда это станет неизбежным.
Я ясно вижу надвигающийся на нас кризис - и я готовился к нему уже 20 лет. Но это не значит, что я просто сидел здесь, ничего не делая. Моей первой покупкой был тюбик с 20 золотыми орлами в октябре 2002 года за 6500 долларов. Пока я пишу,
его стоимость составляет 39 000 долларов. Это средняя доходность в размере 9,4%, которая увеличивается каждый год в течение 20 лет. За тот же период доходность S & P 500 составляла всего 8,5% в год, включая дивиденды.
Я не хотел ждать, пока мой дом загорится, прежде чем покупать страховку. Я не только купил эту страховку, я получил от нее большую прибыль, и все это при одновременном снижении уровня моей тревожности до нуля.
ДОСТУПНЫЙ И НЕДОСТУПНЫЙ
Позвольте мне подчеркнуть, что это самое важное “НЕ” в этой главе. НЕ откладывайте. Как я уже сказал, я рассказываю людям только о том, что я делаю. И это все. Вы можете делать все, что хотите, но я постоянно наращиваю свои запасы драгоценных металлов, что позволяет мне избежать проблемы доступа к ограниченным запасам и заоблачно высоким ценам, когда все остальные будут требовать их получения.
Подумайте об этом так. Вы привыкли ходить в супермаркет, легко находить место для парковки, находить на полках все, за чем пришли, и не слишком долго стоять в очереди к кассе. Тогда представьте, что вот-вот произойдет крупное стихийное бедствие и возникнет нехватка продовольствия. Внезапно тысячи автомобилей съезжаются на парковку, рассчитанную на 50 человек, люди борются за то, чтобы пройти в дверь, затем хватаются за все оставшиеся товары, платят любую цену и часами стоят в очереди на кассу.
Я могу практически гарантировать, что, как только Великая золотая и серебряная лихорадка 21-го века наберет обороты, попытки купить драгоценные металлы будут точно такими же ... только намного, намного хуже. Все дилеры будут перегружены. Конкуренция за монеты и слитки станет интенсивной. Когда вы, наконец, найдете что-то, вы будете шокированы и возмущены ценой, которую вам придется заплатить, а также возмутительно долгим временем ожидания заказа. Мы получили предварительный просмотр того, на что это будет похоже в 2008 году и снова в 2020 году, и точно так же это было в 1980 году.
Я хочу позиционировать себя до того, как золото и серебро станут недоступными и недостижимыми. Тогда это будут проблемы других людей. Я не боюсь... Я готов... По крайней мере, лично.
Хотя с профессиональной точки зрения все дилеры знают, что это произойдет, но нет дилера, который мог бы подготовиться к этому и при этом оставаться в бизнесе в обычное время. Просто так оно и есть. Вы не можете спроектировать бизнес с учетом внезапного скачка спроса, в 100 раз превышающего обычный ежедневный объем, когда это происходит всего на один-два месяца каждые 10-15 лет. Оплата труда в 100 раз большего количества сотрудников, чем требуется для обычной повседневной деятельности, выведет вас из бизнеса.
Если вы будете ждать до последней секунды, то будете сильно разочарованы.
ПОКУПАЙТЕ МЕТАЛЛ, А НЕ БУМАГУ, БЕЗ ЦИФР, БЕЗ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
Через некоторое время я расскажу о том, что я покупаю и почему. Но сначала мне нужно рассказать о том, что я не покупаю и почему. Потому что гораздо важнее, чем поступать правильно, не поступать неправильно. Другой способ сказать это - поставить безопасность выше риска.
ЧТО ТЕБЯ ЖДЕТ В БУДУЩЕМ?
Фьючерсный контракт - это просто соглашение между покупателем и продавцом о завершении транзакции в определенный день когда-нибудь в будущем. Одна сторона соглашается купить продукт в будущем, другая сторона соглашается доставить его в этот будущий день, но они оба обязуются установить цену при заключении контракта.
Причина, по которой были изобретены фьючерсы, заключалась в том, чтобы целые отрасли работали более плавно, эффективно и прибыльно. Они помогли снизить цены на сырьевые товары и застраховали от убытков их поставщиков.
Но фьючерсы предлагают кредитное плечо. Когда вы покупаете фьючерсный контракт, вам нужно внести лишь небольшой платеж, обычно около 20%, и это делает их привлекательными для трейдеров, спекулянтов, азартных игроков и всех, кто думает, что может быстро разбогатеть.
Цена на золото и серебро определяется фьючерсными контрактами, обещающими поставку золота или серебра. А количество унций, которые торгуются в качестве фьючерсных контрактов, абсолютно превосходит физические запасы, так что, по сути, это еще одна схема частичного резервирования. Но это все получилось ... пока...
До пандемии было мало участников, которые хотели купить или продать настоящее золото или серебро. По сути, это было казино, где вряд ли кто-либо когда-либо доставлял или принимал настоящий металл. Подавляющее большинство контрактов было рассчитано наличными. Когда наступит день, когда покупатели действительно захотят, чтобы их серебро было продано и доставлено им, тогда фьючерсный риск вернется домой, чтобы насытиться с удвоенной силой. Игроки окажутся в безвыходном положении, изо всех сил пытаясь заполнить свои ордера драгоценными металлами, цена на которые зашкаливает.
Перспектива потенциально огромной прибыли привлекает в казино многих игроков. Вы можете поиграть в эту игру, если хотите. Я думаю, что прибыли от простых старых физических драгоценных металлов будут достаточно большими для меня, и я никогда не рискую потерять все это, потому что я был очарован тем, что представляет собой рискованную схему быстрого обогащения.
КАКИЕ У МЕНЯ ЕСТЬ ВАРИАНТЫ?
Опционы - это контракты, по которым вы покупаете право, но, в отличие от фьючерсов, не обязательство, приобрести что-либо в будущем по указанной цене. Опционы могут иметь еще более высокое кредитное плечо, и вы можете выбрать размер риска, на который хотите пойти.
И у фьючерсов, и у опционов есть даты истечения срока действия. Разница в том, что у фьючерсов цена заранее определена. У опциона есть нечто, называемое временным спадом. Если вы не воспользуетесь им (не закроете сделку), стоимость опциона в конечном итоге упадет до нуля. Таким образом, чем ближе срок действия вашего опциона, тем больше он теряет в стоимости. Но, по крайней мере, с опционом вы можете потерять только то, что вложили; с фьючерсами ваши потери теоретически неограниченны.
Главное, что нужно знать о фьючерсах и опционах, это то, что они не являются золотом и серебром. Они существуют только в виде цифр в компьютерах, а количество унций цифрового золота и серебра, которые можно покупать и продавать, безгранично. И этот безграничный набор цифр определяет цену реального, физического золота и серебра.
Плюс они вносят риск. Золото и серебро предлагают как огромную потенциальную прибыль, так и абсолютную безопасность, так зачем исключать безопасность из уравнения? Как и в случае с фьючерсами
рынок опционов превращает инвестирование в азартную игру и является ареной, на которой я не желаю играть.
ETF-ы: ПРЕТЕНДУЕТЕ НА СВОЮ ДОЛЮ? ИЛИ ПОДЕЛИТЕСЬ СВОИМ ЗАЯВЛЕНИЕМ?
Биржевые фонды (ETF) - это простой способ купить подверженные влиянию цены драгоценные металлы. Я говорю подверженность влиянию цены, потому что вы не покупаете драгоценные металлы. Вы покупаете акции трастового фонда, владеющего драгоценными металлами, что дает вам доступ к цене этих металлов.
Наиболее популярными являются iShares Silver Trust (SLV) и SPDR Gold Trust (GLD). Но при внимательном чтении проспектов SLV и GLD возникают вопросы. В этих документах говорится, что, несмотря на то, что фонды предназначены именно для отслеживания цены базового металла, на самом деле они могут этого не делать. При определенных рыночных условиях они могут отличаться от цены базовых металлов и падать.
Этого было достаточно, чтобы я решил держаться от них подальше. Если они действительно золотые и серебряные, как они могут отличаться от цены золота и серебра?
Кроме того, фонд оплачивает свои ежегодные расходы за счет продажи части своего базового актива. Таким образом, ваш “холдинг” каждый год понемногу обесценивается. Со временем это суммируется.
Наконец, если у траста возникнут проблемы и по какой-либо причине он обанкротится, я стану необеспеченным кредитором траста, который затем должен подать иск о взыскании любой оставшейся стоимости моих акций. Но любое имущество, оставшееся в трасте, передается всем остальным заявителям. Требуйте мою долю или поделитесь моим иском? Нет, спасибо... Я пас.
ПРИНЯТИЕ ВАННЫ В БАССЕЙНЕ
Учетные записи пула - один из самых дешевых способов владения драгоценными металлами. Но для этого есть причина, и, на мой взгляд, это не очень веская причина. В учетной записи пула “ваши” драгоценные металлы объединяются с металлом других владельцев. Вы получаете сертификат или учетную запись, в которой указано, что у вас где-то есть золото или серебро, и предположительно это могут быть слитки, монеты, металлолом, даже неочищенная руда. Будет взиматься “премия за конвертацию ваших активов в пуле в физические драгоценные металлы” и “плата за изготовление монет или слитков”. Кроме того, обычно взимаются низкие комиссии или их вообще нет, плата за хранение и страховые взносы отсутствуют. Ко всему этому следует относиться с большой осторожностью.
Это потому, что компании, которые продают учетные записи пула, вероятно, используют ваши средства для финансирования своих собственных запасов. Это означает, что вы действительно предоставляете продавцу кредит, номинированный в золоте, и если эта компания разорится, вы будете просто еще одним кредитором. Это их золото, а не ваше.
Я неплохой пловец, но это один из видов бассейнов, от которого я держусь подальше... Я боюсь утонуть.
НЕРАСПРЕДЕЛЕНО
Учетные записи пула нераспределены. Это означает, что ваши владения являются частью бесформенной кучи вещей (если они вообще существуют), ни одна часть которых не принадлежит какому-либо конкретному человеку. Ваше “право собственности” в лучшем случае нечеткое, а в худшем - полная фикция.
Наличие tide на нераспределенное золото или пул gold не дает вам прямого права собственности; это только делает вас необеспеченным кредитором депозитария. Если бы компания обанкротилась, вы были бы кредитором с листом бумаги, стоящим в очереди к другим кредиторам. В список войдут другие “владельцы” gold, а также все, кто вовлечен в другие аспекты бизнеса компании. Представьте судебную тяжбу, которую вы, возможно, не выиграете, и судебные издержки независимо от результата.
ИНТЕРЕСНЫЕ СХЕМЫ ПОЛУЧЕНИЯ ДОХОДА И МОШЕННИЧЕСТВА
Amber Gold в Польше, запущенный в 2009 году, гарантировал доходность от 10% до 14% в год и всего за три года привлек более 50 000 вкладчиков. В 2012 году он был разоблачен как не что иное, как финансовая пирамида. При ликвидации активы в основном перешли к неоплаченным налоговым счетам и другим кредиторам. Тысячи вкладчиков потеряли a,
всего 850 миллионов польских злотых (около 250 миллионов долларов). Для многих это были сбережения всей жизни.
Я видел много мошенничеств с пирамидами / снежками,
Схемы финансовой пирамиды и гарантированная прибыль от торговых обманов. Вы не сможете получать проценты по своему золоту, если только оно не будет предоставлено взаймы кому-то другому, кто платит более высокие проценты, или одни и те же унции не будут проданы нескольким людям, или это схема Финансовой пирамиды.
СТАНОВИМСЯ НАСТОЯЩИМИ
Этот список включает в себя вещи, которых я избегаю как чумы — долговые расписки, бумаги, цифровые валюты и все, что сопряжено с риском для контрагента, — и то, что я действительно покупаю. Я сторонник жестких активов, тот, кому нравятся трехмерные вещи, обладающие массой и не исчезающие. Я хочу, чтобы мои драгоценные металлы были в физической форме, либо что-то, что я могу держать в руке, либо что, я знаю, надежно хранится для меня.
Тем не менее, все еще есть некоторые физические инвестиции, от которых я избегаю.
ПАМЯТНАЯ МОНЕТА И СЛИТКИ
Я сказал, что никогда не даю советов, но в данном случае я собираюсь нарушить свое собственное правило. Держитесь подальше от памятных монет и слитков. Они почти всегда являются мошенничеством.
Некоторые из них сделаны из настоящих драгоценных металлов, но большинство - нет. Настоящие фальшивые монеты покрыты гальваническим покрытием. Хотя на них написано “золото 24 карат” или “серебро 999 пробы“ и "1 полная тройская унция”, обычно они состоят из 1 полной тройской унции меди с несколькими микронами золотого или серебряного покрытия.
Я инвестор, а не коллекционер блестящих безделушек.
ЗОЛОТО, НЕ ПОДЛЕЖАЩЕЕ КОНФИСКАЦИИ
Одним из самых больших минусов является так называемое “не подлежащее конфискации” золото, то есть монеты, отчеканенные до запрета Рузвельта на частное владение золотом в 1933 году. Если я слышу эти слова, то почти всегда это недобросовестный дилер, пытающийся запугать меня, чтобы я купил целую кучу бычьих экскрементов по завышенной цене вместе с небольшим количеством золота.
Не существует такого понятия, как что-либо, не подлежащее конфискации. Если правительству нужно что-то, что у вас есть, все, что им нужно сделать, это принять закон и отобрать это у вас.
НУМИЗМАТИКА (КОЛЛЕКЦИОННЫЕ МОНЕТЫ)
Некоторые люди коллекционируют редкие монеты в качестве хобби, и я считаю это ... хобби... не инвестицией. У меня есть несколько монет, но для меня это не инвестиционная стратегия. К сожалению, многие новички, считающие себя инвесторами, будут играть на этом рынке — и проиграют. Если вы решите заниматься коллекционированием, вам следует найти честного дилера, а затем убедиться, что вы знаете о нумизматике больше, чем он.
Стоимость нумизматической монеты определяется только тем, насколько сильно кто-то другой хочет получить конкретный тип монеты, год выпуска, марку монетного двора и состояние именно той монеты, которая у вас есть. Точка. Нумизматика также приносит огромную прибыль дилерам, обычно примерно в 10 раз больше прибыли, чем слитки и монеты. Я не буду их продавать.
Если вы хотите стать инвестором в предметы коллекционирования, то вам предстоит много домашней работы. Этот рынок не для неосторожных.
ЗАПАСЫ ПОЛЕЗНЫХ ИСКОПАЕМЫХ
Теперь мы, наконец, становимся настоящими. Запасы горнодобывающей промышленности представляют собой настоящее золото и серебро... Оно просто все еще находится в земле.
Я абсолютно верю в то, что сначала нужно создать основную позицию в сфере настоящих драгоценных металлов. Но затем, когда у вас будет столько, сколько вам удобно, вы, возможно, захотите попробовать инвестировать в компании, которые добывают эти металлы. Когда цены стремятся к росту, майнеры (акции добывающих компаний), как правило, добывают даже лучше, чем металл. Но будьте осторожны, когда цена падает, майнеры обычно падают намного сильнее.
Акции горнодобывающей промышленности могут оказывать влияние на цену золота. Повышение цены золота на 10% или 20% может легко вызвать 100%—ный рост прибыльности компании - и скачок курса акций.
Однако покупка акций вместо металла также сопряжена с риском. В горнодобывающей промышленности существует множество факторов, которые могут пойти не так. Обвал на шахте, экологическая катастрофа, забастовки рабочих, враждебные политические юрисдикции и неправильные управленческие решения. Я владею большим количеством акций по добыче золота и серебра, но это все еще лишь малая часть по сравнению с моими физическими активами. И причина этого приведена на следующей таблице.
Индекс золотодобычи Barron's Gold Mining Index (BGMI) является самым долгосрочным индексом акций горнодобывающей промышленности драгоценных металлов. Здесь мы взяли индекс деловой активности (BGMI) и цену золота и проиндексировали их до 100 на 13 августа 1971 года, последний торговый день в рамках Бреттон-Вудской валютной системы.
Как вы можете видеть, золото (у которого нет ни одного из рисков, о которых я упоминал ранее) значительно превзошло BGMI. Фактически, BGMI все еще намного ниже своего максимума 1980 года.
Как вы можете видеть на графике, акции горнодобывающей промышленности пережили ужасающий обвал в 2010-2016 годах, снижение BGMI до уровней, которые наблюдались лишь на короткое время в 2000 году и еще в 1970-х годах, сведя на нет почти 40-летний прирост... Теперь это волатильность.
Идеальное время для вложений в акции - это период бушующего бычьего рынка драгоценных металлов, и вы хотите избегать их как чумы, если рухнут золото и серебро. У меня есть несколько, но все же я использую только то, что я называю валютой для азартных игр... то, что я могу позволить себе потерять.
Просто помните, что когда вы покупаете акции горнодобывающей компании, вы инвестируете в команду менеджеров и геологов, которые даже важнее, чем месторождение, которое они разрабатывают. Если вы не знаете, кто они, у вас вряд ли получится. В вашей команде нужен опытный профессионал, а мой друг Джефф Кларк - один из лучших. Вы можете найти его по адресу TheGoldAdvisor.com.
Ювелирные изделия
Лично я просто не увлекаюсь ювелирными изделиями, но у меня их много.
В исправленном издании моей первой книги я написал:
После изучения истории национализации золота... Я не могу назвать ни одного случая в истории, когда правительство национализировало или конфисковало ювелирные изделия.
Ювелирные изделия обладают непревзойденной портативностью. Вы можете взять их с собой куда угодно, без какого-либо закона, постановления, бюрократа, правительства или должностного лица, пытающегося отобрать их у вас или ограничить вашу свободу передвижения вашим богатством. Если вы путешествуете за границу и имеете при себе золотые монеты или слитки, у вас могут возникнуть проблемы. В крайних случаях возможна прямая конфискация. Но вы можете украсить свое тело таким количеством золотых колец, браслетов и ожерелий, сколько захотите, и без проблем пройти таможню.
При нынешней глобальной неопределенности меня утешает мысль, что я могу повесить себе на шею несколько сотен тысяч долларов богатства и отправиться куда угодно. (Даже если я действительно выгляжу немного нелепо.)
Но украшения из ювелирного магазина обычно стоят в два, три или даже в четыре раза дороже металла и камней, которые в них содержатся. Вы платите за художественное исполнение.
Итак, для тех, кого волнует только содержание золота, я создал то, что называю Золото без границ: “ювелирные изделия из драгоценных металлов инвестиционного качества”. Обычно производитель золотых цепочек продает их производителю ювелирных изделий, который затем продает ювелирному магазину, который затем продает вам. Я обратился напрямую к одному из крупнейших производителей золотых цепочек в мире и попросил их нарезать цепочку определенной длины и прикрепить к ней застежки. Они продают ее мне, затем я продаю ее вам. Это просто, но это
выполняет свою работу. Я был первым дилером драгоценных металлов, предложившим это, хотя за мной последовали другие.
Он по-прежнему дороже, чем батончики (на 30-60% дороже спотовых), из-за дополнительной работы и меньших объемов. Но он продается по цене, меньшей, чем в ювелирном магазине, и это разумный выбор, если вы беспокоитесь о национализации, переносимости или выживании в каком-нибудь мрачном будущем.
Для получения дополнительной информации, пожалуйста, посетите GoldWithoutBorders.com или GoldSilver.com.
МЫ ИДЕМ ПО КРУГУ
Раунды - это просто монеты, но поскольку они чеканятся не правительством, вы не можете называть их монетами... это раунды. И глупая причина, по которой мы должны называть их раундами, заключается в том, что монета остается монетой только тогда, когда так говорит правительство. Это всегда было моим больным местом. Вы не можете назвать монетой круглую пластинку из настоящих денег, золота и серебра. Единственное, что вы можете назвать монетами в наши дни, на самом деле - круглая металлическая ложь. Бесполезные токены из недрагоценных металлов, предназначенные для того, чтобы ввести общественность в заблуждение, заставляя думать, что они имеют ценность, потому что их чеканят правительства.
Настоящие золотые и серебряные патроны имеют реальную ценность. У меня есть несколько тысяч серебряных патронов, в основном моих собственных. С 2013 по 2018 год GoldSilver.com производил, на мой взгляд, самые красивые патроны, когда-либо отчеканенные. Мы назвали их серией Modern Ancients, и они отдавали дань уважения самым известным и важным монетам древности. Нашей первой серебряной монетой была Pegasus. Когда я пишу это, у меня на столе лежит оригинальная серебряная монета Pegasus 4го века до н.э. и один из моих собственных 10-унционных патронов Pegasus silver coin. Мой золотой Pegasus также содержит изображения на обороте, которые отражают мою миссию: разъяснять миру, что максимального процветания можно достичь только через личную свободу, свободные рынки и надежные деньги. Ниже приведена ранняя версия моей Формулы процветания, а еще ниже - Цикл богатства. Спустя столько лет я все еще считаю их удивительно красивыми, и я очень горжусь своей командой, которая их создала.
Мы также подготовили раунды по 1 унции и по 10 унций: Lion and Bull, Nike, Ajax, Owl и Athena. Да, их красота была непревзойденной, но такой же была и стоимость
производство. Мастерство, рельефные скульптуры, штампы и чеканка действительно складываются воедино. Итак, после шести лет безуспешных попыток сделать их прибыльными, мы прекратили производство. Если вы хотите их увидеть, вы можете перейти по ссылке GoldSilver.com, но боюсь, вы не сможете их купить ... на данный момент в продаже их нет. Как бы то ни было, они время от времени появляются на eBay, но продаются с огромными премиями. Я проверил eBay, когда писал это, и там есть несколько моих современных древних банок весом 10 унций с запрашиваемой ценой, которая более чем на 500% превышает спотовую.
Возвращаясь к обычным серебряным слиткам old silver, я считаю, что они такие же законные, как серебряные слитки весом от 1 до 10 унций, и у них очень низкая надбавка к спотовой цене по сравнению с другими продуктами весом в 1 унцию. Я думаю, что это отличный выбор для мелкого инвестора или сборщика серебра.
Что касается золотых монет, я их не покупаю. В процентном отношении вы просто не экономите так много по сравнению с суверенной золотой монетой, такой как золотой орел США или канадский кленовый лист. Кроме того, золотым кругам не так доверяют, как суверенным монетам, поэтому, когда вы захотите продать, вы можете получить за круг весом в 1 унцию золота не столько, сколько за золотую монету весом в 1 унцию.
ЖИВОТОМ К ПЕРЕКЛАДИНЕ
У меня есть много серебряных слитков весом 100 унций и золотых слитков весом 1 унция, которые являются отличным способом максимально увеличить количество унций для вашей валюты.
Если бы я купил золотые килограммовые слитки, я бы получил еще больше унций; однако я ожидаю, что однажды цена золота превысит 5000 долларов за унцию. Итак, если вы только инвестируете в большие слитки, то при продаже наименьшая сумма, за которую вы сможете продать, составит более 150 000 долларов за килограмм, 0,5 миллиона долларов за 100 унций, а слиток (батончик весом) 400 унций - более 2 миллионов долларов. Если вы миллиардер, это мелочь на карманные расходы, но большинству людей хотелось бы иметь возможность обналичивать деньги меньшими частями, если они пожелают.
При любом размере просто убедитесь, что ваши слитки получены из надежного источника и имеют клеймо признанного производителя, такого как Pamp, Credit Suisse, Perth Mint и другие.
Всякий раз, когда происходит спешная или паническая покупка, монет и мелких слитков становится очень мало, иногда их даже невозможно найти, и, следовательно, они очень дорогие или просто недоступны. Вот почему я создал то, что называю InstaVault.
Самые дешевые продукты за унцию - это самые крупные слитки, которые вы можете купить: золотые слитки весом 1 кг, 100 унций и 400 унций, а также серебряные слитки весом 100 унций и 1000 унций. Даже когда невозможно найти большинство видов драгоценных металлов, эти большие слитки обычно доступны. Для InstaVault мы покупаем все, что доступно, по самой низкой цене на данный момент и перемещаем их в наше отдельное хранилище vault.
Металлы InstaVault никогда не покидают систему хранения. Каждый слиток или монета, поступающие в нашу сеть хранилищ, должны быть тщательно проверены. Тогда, независимо от того, сколько раз металлы в InstaVault покупаются и продаются, этот процесс никогда не придется повторять.
С InstaVault вы можете купить серебро с добавлением 1 унции и золото с добавлением 1/100 унций, и в этом случае у вас есть настоящее золото и серебро, хранящиеся в одном из наших независимых хранилищ, таких как Brinks, полностью застрахованные, выделенные вам (только на ваше имя) и регулярно проверяемые независимыми аудиторами. Акции InstaVault можно покупать и продавать мгновенно, или вы можете заказать доставку на дом в любое время, выбрав из доступных слитков и монет или обменяв их на предпочитаемый тип за небольшую плату.
Это дает мне много вариантов. Когда наступает ажиотаж и некоторые товары становятся дефицитными, я могу купить InstaVault, а затем, позже, когда снизятся премии, конвертировать мои запасы InstaVault во все, что захочу, по разумной цене.
Это отличный выбор для тех, кто хочет получить самую низкую цену на свое золото и серебро и хранить их в условиях максимальной безопасности.
С помощью InstaVault вы можете заказать доставку больших слитков, которые мы храним на полке, например, серебряных слитков весом 1000 унций или золотых слитков весом 1 кг, обратившись к нашей команде. Но если вы хотите получить доставку монет и слитков меньшего формата, вам просто нужно обменять свои запасы InstaVault на любой другой товар, и он будет отправлен вам. В отличие от учетных записей пула, где за конвертацию в физические металлы взимается комиссия,
с InstaVault вы являетесь владельцем физических металлов с первого дня. А если вы хотите получить более дорогой товар, вы просто оплачиваете текущую рыночную разницу на момент конвертации.
Insta Vault - это золото и серебро по самой низкой цене, полностью застрахованные, хранящиеся в хранилищах самого высокого уровня безопасности, и это абсолютно лучший способ получить как можно больше унций за вашу валюту.
ЛЕТИ КАК ОРЕЛ
Золотые и серебряные орлы известны как “суверенные” монеты, выпускаемые государственным монетным двором. Они поставляются с гарантиями. U.S. Eagles, например, имеют гарантию содержания и чистоты, а также защиту от подделок со стороны федерального правительства и секретной службы.
Суверенные монеты обладают многими преимуществами. Они являются наиболее признанными и приемлемыми формами золота и серебра в мире. Содержание металла в них гарантируется правительством, которое их отчеканило. За исключением южноафриканского "Крюгерранда", они имеют номинальную стоимость. Они являются законным платежным средством, и поэтому предполагается, что таможня будет уважать их номинальную стоимость при пересечении границ (хотя это не является гарантией). И, наконец, в США, когда дилер выкупает у вас законные платежные средства США, дилер не обязан сообщать о транзакции в IRS. (Однако вы все равно должны сообщать о любом приросте капитала).
Монеты США имеют наибольшие преимущества для жителей США. Если вы живете в стране, которая чеканит собственную суверенную монету, возможно, вы захотите рассмотреть их вместо этого.
В США чеканят Серебряного орла, Золотого орла и Золотого баффало. Канада чеканит серебряный и золотой кленовый лист. Великобритания чеканит Бретанию. Австрия чеканит филармонию. В Австралии чеканят кенгуру. А в Южной Африке - Крюгерранд.
US Silver Eagles - большая часть моих владений.
Однако Монетный двор США взимает значительную премию по сравнению со спотом, называемым сеньоражем, в дополнение к обычным расходам, связанным с цепочкой поставок.
Я начал покупать их в 2003 году (задолго до того, как стал дилером драгоценных металлов), и тогда премия была очень маленькой.
Премии оставались разумными до пандемии, но сейчас они ошеломляюще огромны — и я сомневаюсь, что они снизятся в ближайшее время. Я больше не покупаю Silver Eagles. Теперь я покупаю все, что приносит мне больше унций за мою валюту. Серебро - это игра в унции... поэтому я покупаю InstaVault.
У меня больше не так много Золотых орлов. Всего несколько, до которых я могу легко добраться в экстренной ситуации. Если по какой-то причине ситуация станет настолько плачевной, что мне действительно придется торговаться с ними, я думаю, люди с большей вероятностью примут монету американской чеканки, чем любую другую форму золота или серебра. Я думаю, это также делает их очень хорошим выбором для препперов.
Хранение
Как и где вы храните золото и серебро, полностью зависит от вас. Некоторые люди предпочитают хранить их дома. Я нет. Для кого-то вроде меня, кто так высоко ценит золото и серебро, я думаю, что это потенциально опасно. Но у меня есть несколько поблизости на случай, если возникнет внезапная необходимость. Это теряет ценность как ресурс на случай непредвиденных обстоятельств, если вы не можете получить к нему доступ сразу. Я держу немного под рукой, но не так много. И за небольшую сумму, которую я храню на месте, я пользуюсь местом, где есть охрана, коды доступа, камеры, лифты с камерами, запирающаяся комната и сейф. И, как говорит Форрест Гамп: “Это все, что я собираюсь сказать по этому поводу”.
Некоторые люди закапывают это на своей территории, внутри герметичной трубы из ПВХ (не очень хорошая идея, если у вас есть садовник). Я знаю парня, который повесил несколько золотых слитков у себя в стене , между гвоздиками, затем поверх них наклеен лист (только не забудьте об этом, если будете переезжать). Я знаю другого парня, который положил несколько серебряных слитков по 100 унций в металлический портфель и хранил его под своим домом. Много лет спустя у него возникли проблемы с водопроводом, и сантехнику пришлось залезть под дом. И серебро исчезло. У него не было возможности доказать, что сантехник взял его. Ему просто не повезло.
Если вы решите хранить свои вещи дома, вам следует ограничить объем домашнего хранилища количеством, которое вы можете позволить себе потерять, потому что ничто в вашем доме не является по-настоящему безопасным. Скрытый сейф - один из предпочтительных вариантов, хотя тот, кто его установит, будет знать об этом. Я уверен, что вы можете представить безграничные возможности, но сначала взвесьте все за и против, потому что решительного вора ничто не остановит.
Кроме того, убедитесь, что вы храните местоположение в абсолютном секрете... Я имею в виду секрет — от ваших соседей, вашего лучшего друга, даже вашей семьи. Как это сделать? Смотрите мой раздел ниже о том, как я оставил полные инструкции моему адвокату и моим наследникам.
Большинство мелких инвесторов предпочтут сейф в местном банке домашнему хранилищу. Лично мне это решение не нравится. Я слышал слишком много ужасных историй о сейфовых ячейках. В случае будущего финансового кризиса банки могут быть закрыты на длительный период времени, в результате чего вы останетесь без доступа к своему сейфу. А страховка FDIC на сейфы не распространяется.
Учитывая все обстоятельства, банковские ячейки, вероятно, более безопасны, чем ваш дом. Но есть вариант еще лучше: поставьте на дежурство парня с оружием.
ПРЫЖКИ В ВЫСОТУ
Brink's - это сервис бронированных автомобилей и сеть частных депозитариев, которые открыты 364 дня в году и закрываются только на Рождество. Депозитарии, подобные Brink's, не являются частью банковской системы и не подпадают под банковское законодательство. Они были открыты в течение недели 9/11, и, скорее всего, будут открыты во время любого другого финансового кризиса.
Долгое время средний розничный инвестор не мог позволить себе профессиональное хранилище, которое обслуживало учреждения. Все изменилось с появлением доступного, беспроблемного прыжкового оборудования с подключением к Интернету, пионером которого я горжусь.
Лично я рад платить небольшую плату за хранение каждый месяц, потому что я знаю, что мои металлы полностью застрахованы и хранятся в хранилище высокого класса безопасности 3 (самый высокий рейтинг в отрасли), с камерами, датчиками движения, лазерными барьерами и даже сейсмическими детекторами. И ... его охраняет куча парней с оружием. Это заставляет меня чувствовать себя в безопасности.
Существует множество различных депозитариев и хранилищных сервисов, и кого вы выберете, решать вам. То, что вам следует искать, - это хранилище, которым управляет известная, уважаемая компания с многолетней историей стабильности. Ее бизнесом должно быть исключительно предоставление услуг безопасности. Это должна быть незаинтересованная третья сторона, которая не связана ни с одним из дилеров, с которыми она ведет бизнес. И ее депозитарии должны пройти независимый аудит.
С помощью GoldSilver.com,, вы можете покупать, продавать, добавлять, вычитать или получать доставку ваших запасов Brinks онлайн. Кроме того, драгоценные металлы, хранящиеся на вашем счете Brink, хранятся под “залог” - юридический термин, означающий, что вы получаете складские квитанции, подтверждающие, что данные активы принадлежат вам, и только вам. Не хранилище и не GoldSilver.com.
Для крупных инвесторов, которые хотят политического и географического разнообразия, мы предлагаем хранение в депозитариях в Солт-Лейк-Сити, Юта; Далласе, Техас; Торонто, Канада; Гонконге; и Сингапуре.
ОТДЕЛЬНОЕ ХРАНИЛИЩЕ VAULT
Как я уже сказал, GoldSilver.com был самым первым онлайн-дилером драгоценных металлов, предложившим стороннее хранилище vault. Изначально я предлагал только сегрегированные аккаунты. Segregated - это высочайший уровень безопасности. Если вы внесете определенную монету или слиток, а затем они будут отправлены вам обратно, вы получите точно такую же монету или слиток.
Если вы хотите максимальной безопасности и душевного спокойствия, segregated - ваш лучший выбор. Но из-за дороговизны я им больше не пользуюсь. Вместо этого я теперь использую ...
ВЫДЕЛЕННОЕ ХРАНИЛИЩЕ VAULT
Подавляющее большинство моих личных активов находятся на выделенном счете в Brinks. Выделенный означает, что металл хранится на мое имя. Это принадлежит мне, и никому другому. Все мои унции находятся в хранилище, выделенном мне под моим именем и номером счета в бухгалтерских книгах. Однако, несмотря на то, что у меня есть каждая унция металла, я не претендую ни на какие конкретные слитки или монеты. Но мне все равно. Если я внесу Eagles, я получу Eagles обратно. Если я внесу батончики по 100 унций, я получу обратно батончики по 100 унций. Я просто не получу обратно точно такие же батончики и монеты, которые внес. Все, что меня волнует, - это вес, а не конкретная монета или слиток.
Несколько лет назад я изменил все свои активы с отдельных на распределенные, и это значительно снизило плату за хранение. Методы хранения и бухгалтерского учета безупречны, а безопасность хранилища и страховка такие же, как и при использовании отдельных счетов.
GoldSilver.com больше не является единственным онлайн-дилером драгоценных металлов, предлагающим услуги хранения. Но настаивайте на независимом хранилище или хранителе с известным вам именем и в месте, которому вы доверяете.
GLD И СЕРЕБРО В IRA
Можете ли вы хранить PMS на пенсионном счете? Да, можете, но есть ограничения. Следующие монеты имеют право на получение IRA:
Золотые монеты: American Eagles, American Gold Buffaloes, Australian Kangaroo/ Nuggets, Austrian Philharmonics, Britannias (.9999+ чистота), Canadian Gold Maple Leafs, китайские Золотые панды и мексиканские Libertads (.999+ чистота).
Золотые монеты с надписью “slabbed”, сертифицированные, нумизматические или “proof coins" не допускаются в IRA.
Золотые слитки, соответствующие требованиям IRA: Все золотые слитки с минимальной чистотой 0,995+ и изготовленные производителем, аккредитованным COMEX, LME, LBMA, LPPM, TOCOM, NYMEX, NYSE / Liffe / CBOT и ISO-9000, или государственным монетным двором (пример: Монетный двор США).
Правила получения серебра аналогичны. Претендуют: American Eagles, Australian Kangaroos, Austrian Philharmonics, Canadian Maple Leafs и Mexican Libertads.
Как и в случае с золотыми, серебряные монеты с надписью “slabbed”, сертифицированные, с градуированной нумизматикой или “proof coins” не допускаются в IRA.
Серебряные слитки, соответствующие требованиям IRA: Все серебряные слитки с минимальной чистотой .999+, изготовленные производителем, аккредитованным COMEX, LME, LBMA, LPPM, TOCOM, NYMEX, NYSE / Liffe / CBOT и ISO-9000, или государственным монетным двором (пример: Королевский монетный двор Канады).
Не все IRA или 401 (IQ) позволяют добавлять в них золото и серебро. Таким образом, вам может потребоваться создать “самоуправляемую” учетную запись у кастодиана, который сделает это за вас, как это делает GoldSilver.com. Самоуправляемость просто означает, что кастодиан поддерживает инвестирование во множество различных классов активов (произведения искусства, золото, недвижимость и т.д. — не только акции и облигации), и что вы принимаете все решения о содержимом счетов; ни один фонд или брокер не делает это за вас. Все это совершенно законно.
Если у вас уже есть IRA, средства, как правило, можно свободно перевести на новую без каких-либо налоговых последствий, просто заполнив форму у вашего кастодиана.
IRA должна быть предварительно профинансирована, прежде чем вы сможете использовать ее для инвестирования. Но после ее настройки у вас появится меню вариантов приобретения будущих активов с ограничениями только на сумму, которую вы можете вносить ежегодно. Вы можете осуществлять переводы IRA-m-ftA, выполнять ролловеры с 401 (k) s или зарегистрироваться как Roth.
Очевидно, что здесь вы имеете дело с правительством, где правила и подзаконные акты постоянно меняются. Эти рекомендации актуальны по состоянию на 2022 год, но вам захочется полностью изучить этот предмет, а затем соответствовать любым текущим изменениям.
ДЛЯ ПОИСКА ЗАРЫТЫХ СОКРОВИЩ ВАМ ПОНАДОБИТСЯ КАРТА
У меня действительно есть карта сокровищ. Но это не для меня, это для моих наследников.
Я составил список всех моих компьютерных паролей, банковских счетов, онлайн-аккаунтов, адресов веб-сайтов (URL), идентификаторов входа в систему, других паролей, криптовалютных ключей и начальных фраз, кодов блокировки, безопасных комбинаций и физического местоположения, связанных с любыми финансовыми активами. Затем я распечатал две копии, разрезав каждую из них пополам, чтобы каждое слово, код и комбинация были разделены. Каждая половинка была совершенно бесполезна сама по себе, и я разрезал их все в одном и том же месте, чтобы они были взаимозаменяемыми. Я вложил их в запечатанные конверты с пометкой “вскрывать только после моей смерти и в присутствии душеприказчика моего имущества и двух моих наследников”. Затем я передал конверт, в котором находилась левая сторона моей карты сокровищ, двум моим адвокатам (по одному каждому). У каждого из них также есть копия моего завещания. Тогда, если с одним из них что-нибудь случится, теперь есть резервный документ, резервное завещание и резервный юрист. Конверты с правыми половинками были переданы трем моим наследникам, так что теперь есть запасной наследник на случай, если с одним из них что-нибудь случится. Мое завещание должно быть зачитано в присутствии душеприказчика моего имущества и, по крайней мере, двух моих наследников, и только тогда две половины карты сокровищ смогут встретиться.
НАЛОГИ
Я не предлагаю налоговых консультаций. Для этого вам понадобится квалифицированный CPA или налоговый юрист, и вот почему: Правила меняются, и ошибиться в них может быть непросто; налоговые ограничения и другие личные соображения могут иметь значение; налоги в каждой стране, штате, провинции, территории или регионе разные.
Многие штаты США взимают налог с продаж драгоценных металлов. В каждом штате США своя налоговая политика, и точно так же, как каждый штат устанавливает свою собственную ставку налога с продаж, правила налогообложения сильно различаются.
Если вы проживаете в штате, где действует налог с продаж драгоценных металлов, вы все равно можете приобрести золото и серебро в сейфовых хранилищах в юрисдикциях, которые не облагаются налогом с продаж. Пока ваша покупка хранится в соответствующем хранилище, она не облагается налогом на продажу / использование, если вы не принимаете доставку. Даже если вы покупаете и продаете снова и снова. Я не единственный дилер, предлагающий эту услугу, но мы делаем это чертовски просто GoldSilver.com.
Если вы проживаете за пределами США, на вас распространяются законы и налоги вашей страны. Если в вашей стране взимаются пошлины, НДС, GST или другие налоги... тогда вы им должны, и вам решать, платить им.
При продаже:
По какой-то причине Налоговое управление США считает все физические драгоценные металлы предметами коллекционирования, и поэтому они облагаются налогом по ставке для предметов коллекционирования в размере до 28% (еще одна веская причина рассмотреть возможность покупки некоторых из них в IRA, если вы имеете на это право). Еще раз проконсультируйтесь с вашим CPA или налоговым юристом.
Помните, подоходный налог - это расход, а не себестоимость. Вы платите только налог на прибыль с прибыли, а не стоимость металлов.
КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ОТЧЕТНОСТЬ
Я не генеральный юрист, не налоговый юрист и не CPA. Это всего лишь приблизительные рекомендации. Проведите собственную проверку и проконсультируйтесь с профессионалом.
При покупке:
Когда вы покупаете, будь то инвестиции в размере 100 или 100 миллионов долларов, ваша транзакция является полностью частной и конфиденциальной ... за одним исключением. Защита от денег.
законы об отмывании денег требуют, чтобы о любых крупных или иным образом подозрительных покупках — например, серии мелких покупок ниже пороговых значений отчетности - совершенных наличными или их эквивалентами (такими как денежный перевод, банковский чек, дорожный чек, сертифицированный чек или большинство криптовалют) ваш дилер был обязан сообщить об этом (бегите, не уходите, подальше от любого дилера, который скажет вам, что это не так). Кредитные карты, личные чеки и банковские переводы, как правило, освобождены от такого рода отчетности, поскольку средства уже находились в банковской системе и на тот момент подчинялись тем же требованиям. Мораль этой истории такова, что до тех пор, пока вы не платите наличными, золото и серебро являются одними из самых частных инвестиций, которые вы можете сделать.
При продаже:
Если вы являетесь гражданином США, то при продаже вашего PMS по закону вы обязаны указывать любую прибыль в своей налоговой декларации по подоходному налогу. Если вы продаете золото или серебро, находящиеся в вашем IRA, ваш хранитель должен сообщать о любых продажах по форме 5498, в которой раскрываются все ваши инвестиции в IRA каждый год. Если вы не являетесь гражданином США, применяются законы вашей страны.
Отраслевой совет по материальным активам (ICTA) публикует обновленные рекомендации, в соответствии с которыми о сделках с драгоценными металлами необходимо сообщать в IRS: ICTAonline. org
Ваш дилер также обязан заполнить форму брокерской отчетности 1099-B по любому из следующих товаров, количество которых соответствует указанному или превышает его. Хорошей новостью является то, что об этом сообщается только после того, как вы продали свои инвестиции, и налоговое управление США интересуется только количеством полученной вами валюты.
Любая комбинация римлян, четвертаков или полдоллара на общую сумму 1000 долларов номинальной стоимостью или более
Даже если вы продадите золотые орлы США, серебряные орлы США и ювелирные изделия стоимостью 100 миллионов долларов обратно своему дилеру, на них не распространяются требования к отчетности дилера. Тем не менее, вы все равно должны самостоятельно сообщать об этих продажах и платить налог с любой прибыли ... прибыль не освобождается от налогообложения.
Как я уже говорил в своей первой книге:
Если вы решите поиграть в кошки-мышки с правительством, вам не помешает запомнить, кто здесь мышь.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Итак, что вам следует купить? Поскольку я не даю советов, я представлю себя гипотетическим покупателем со своим уровнем терпимости к риску, целями и задачами.
Если бы я инвестировал от 10 до 100 миллионов долларов или больше, я бы, вероятно, купил золотые слитки весом 1 кг и серебряные слитки весом 1000 унций и хранил их в нескольких политически и географически различных местах. (У нас действительно есть отдел имущественных отношений, поэтому позвоните нам: (888) 319-8166).
Если бы я инвестировал 1-10 миллионов долларов, я бы предпочел InstaVault, но золотые слитки весом 1 кг и серебряные слитки весом 1000 унций были бы моим вторым выбором, хранящимся как минимум в двух местах.
Если бы я инвестировал от 100 000 до 1 миллиона долларов, я думаю, что InstaVault - лучший выбор, но я бы также рассмотрел слитки серебра весом 100 унций и золота весом 1 унция.
Если бы я инвестировал 10 000-100 000 долларов, я бы действительно следил за соотношением золота и серебра, добавляя соответствующий металл к своей позиции при падении цен, покупая InstaVault. Если бы я принимал доставку, я бы купил слитки серебра весом 100 унций и золота весом 1 унция.
Если бы я инвестировал менее 10 000 долларов, я бы либо покупал InstaVault, либо занимался укладкой серебра и принимал доставку. Я бы покупал серебро весом в 1 унцию, раунды, серебряные слитки весом 10 и 100 унций. Я бы руководствовался соотношением золота и серебра, и когда оно подскажет мне покупать золото, я бы купил InstaVault, или слитки по 1 унции, или Gold Eagles.
Если бы я был преппером, я бы покупал только золотых и серебряных орлов (независимо от премиум-класса) и украшения из золота без границ, и я бы принимал доставку.
Для тех, кто хранит в нескольких местах, у меня были US Eagles (золотые и серебряные) в Гонконге, Сингапуре, Торонто и Солт-Лейк-Сити, штат Юта. Затем в Гонконге начались протесты и беспорядки, и когда материковый Китай направил свои войска для подавления беспорядков, я отправил своих Орлов в Сингапур. Затем банковские счета протестующих дальнобойщиков в Канаде были заморожены, и эти Орлы улетели домой в Солт-Лейк-Сити. Мои орлы буквально облетели весь мир. Но это заставляет меня чувствовать себя в безопасности ... и это бесценно.
Для инвесторов любого уровня действительно приятно получить в дар лишь малую толику своих активов. Наличие того, что вы можете увидеть и потрогать, связывает вас с вашими инвестициями. Вы знаете, что находится в хранилище. Это заставляет вас чувствовать себя хорошо как по поводу вашего решения, так и просто хорошо в целом.
Великая золотая и серебряная лихорадка началась. Драгоценные металлы были надежным средством сбережения и личным убежищем на протяжении тысячелетий. Они являются одними из самых частных инвестиций, которые вы можете купить. Никто не знает, что они у вас есть, пока они у вас есть, и правительство узнает, что они у вас были, только после того, как вы их продали.
НО КОГДА я БУДУ ПРОДАВАТЬ?
Это большая тема, и она выходит далеко за рамки данной книги. Итак, я пишу статью-дополнение к этой книге под названием WealthCycles. В нем будут обсуждаться не только стратегии относительно того, когда продавать, но также когда и как переходить от одного класса активов к следующему.
Далее: ►
Давайте проверим Джорджа Бейли.