Если у инвестора нет экспертизы, он не разбирается в фондовом рынке, то лучшая стратегия для него — это диверсификация. Только он ни чего, не заработает и потеряет время.
Под диверсификацией понимается стратегия, при которой происходит распределение инвестиций между различными активами и инвестиционными инструментами.
90% каналов в телеграмме, ютубе, дзене убеждают молодых инвесторов, что диверсификация самая надежная и эффективная стратегия, которая помогает снизить риски убытков, обеспечивает стабильность и увеличивает доходность.
Это грубое заблуждение. Уясните простую истину: «Там где все — там денег, нет». Чтобы получить большее, нужно действовать не как все.
Нет доходности в этой стратегии, нет и не будет. Да, на этих канал вам скажут, что диверсификация позволяет распределить риски между разными активами. Из каждого утюга вы слышите: «Не кладите яйца, в одну корзину».
Люди верят, что при возникновении негативных факторов на одной отрасли, другие активы могут сохранить свою стоимость или даже принести доход. Звучит логично: «Вложение средств в различные сферы позволяет сгладить колебания доходности».
Так рассуждают дилетанты или эксперты, которые хотят, чтобы вы так думали.
Фондовый рынок очень интересная сфера деятельности, столько нюансов скрыто в одном механизме. Это ядрёный коктейль из математики, технического и фундаментального анализа, психологии и много чего еще. Просто так, вам деньги не подарят. Фондовый рынок — это жесткий, конкурентный бизнес.
Инвесторы с диверсифицированным портфелем нужны. Я их искренне благодарю, что они есть. Они будут всегда. За счет них зарабатывают трейдеры и инвесторы, которые разбираются в рынке и знают как всё устроено. Единицы возьмут волю в кулак и начнут изучать принципы рынка.
Диверсифицировать, значит плыть по течению. Стратегия «Купи и держи», вложили деньги и наблюдаем как они плывут по графику вверх, вниз, боковик, вверх, вниз и т.д.
Пока люди теряют время на диверсификацию своего портфеля, умные инвесторы используют метод Старого трейдера и зарабатывают.
Общий объем торгов на Московской бирже за 6 месяцев 2024 года составил 709,6 трлн руб., за июнь — 114,6 трлн руб. Для сравнения доходы федерального бюджета Российской Федерации за 2023 год составляет 28,67 трлн руб.
Государство, инвестиционные фонды, крупные инвесторы заинтересованы, чтобы капитал дольше лежал на фондовом рынке. Поэтому везде тиражируют информацию, про диверсификацию.
И большая часть добросовестных граждан, свои сбережения вкладывают в различные активы и надеяться на чудо. Раскладывают свой бюджет по разным корзинам. Но чуда не происходит. Фондовая биржа создана для того, чтобы зарабатывать деньги, а не хранить свои сбережения, как на депозите.
Часто слышу: — «Я покупаю себе в диверсифицированный портфель, только акции компаний, которые выплачивают дивиденды». Хорошо если компания, выплачивает дивиденды. Но когда на рынке все плохо, компаний, которые выплачивают дивиденды, не так много. Многие отказываются от выплаты дивидендов инвесторам, чтобы сохранить свой бизнес во время кризиса.
Собирать дивидендный портфель — это искусство. Такой портфель формируется десятилетиями.
Нет смысла покупать сейчас акции Сбера по 320 рублей для получения дивидендов. В конце 2022 года акции Сбера можно было взять за 110 рублей. Такая цена для дивидендной стратегии лучшее решение. А скупать все подряд, только из-за того, что компания выплачивает дивиденды, глупость.
Если продолжать дискуссию, встречаются и такие реплики: «Когда одна часть портфеля терпит неудачу, другие компании могут показать прибыль, что обеспечивает стабильность и предсказуемость результатов».
— Чего? Вы слышите, что вы говорите? — Отвечу я им. Получается, если одна часть портфеля теряет, другая прибавляет. Да с чего вы решили, что это так? Если на рынке кризис цены летят вниз во всех отраслях. Даже, если случилось чудо: часть портфеля в минусе, другая часть в плюсе, мы получаем ноль. То есть мы получаем ровным счетом — ни чего! Деньги лежат в портфеле годами, а мы получаем ноль. Отличная стратегия. Поздравляю владельцев диверсифицированных портфелей.
Посмотрите, как происходит прирост капитала при использовании двух стратегий на примере индекса Московской биржи.
Красная линия на графике показывает движение диверсифицированного портфеля с 2018 года. Линия повторяет движения индекса Московской биржи. На графике видно, что инвестор в 2018 году вложил некую сумму денег, и к концу первого полугодия 2022 года снова вернулся к ней.
Где инвестору выходить из позиции? Да и быстро не получится, в портфеле десятки компаний.
Синяя линия на графике показывает движение капитала по методу Старого трейдера. Есть четкие точки выхода из позиции. На графике они показаны желтыми стрелками. Как определять эти точки, есть строгий алгоритм. Выходим из позиции всем объемом. Делается это быстро, потому что в портфеле две-три компании.
Зеленой скобкой на графике показан период, когда инвестор находится без позиции - в деньгах. В это время можно отдохнуть от рынка.
Показал для наглядности шестимесячный тайм-фрейм. Мы в основном торгуем на недельном или месячном тайм-фрейме, принцип остается тот же. Только соответственно точек входа в позицию и выхода из нее, больше.
Плюсы стратегии по методу Старого трейдера раскрыл здесь.
❤️Подпишитесь на канал, поставьте лайк. Так я пойму, на сколько интересен такой материал и быстрее напишу продолжение.
📱Еще больше полезной информации в ТГ. Метод Старого трейдера.