С 25 июля вступили в силу новые правила, которые обязывают банки приостанавливать подозрительные транзакции и возвращать деньги, если ты не знал о переводе. Как действовать, если попался на удочку мошенников, рассказал в этой статье.
Шаг 1. Сразу звони в банк
Сразу после того, как заметишь что-то подозрительное, пиши или звони в банк, сообщи о возможном мошенничестве. Убедись, что банк приостановил операцию. Плюс запроси проверку — банк проверит реквизиты, вдруг они в чёрном списке.
Шаг 2. Подтверди или отмени перевод
В течение двух дней банк должен кинуть тебе инфу о реквизитах и получатели. Тут сам решай, давать добро на перевод или нет. Если молчишь в течение двух дней, то деньги будут переведены. А вот если дал добро на операцию, а это всё-таки были мошенники, банк вину на себя не возьмёт.
Шаг 3. Подай заявление на возврат
Если перевод был совершён без твоего согласия и банк ничего не проверил, подай заявление на возврат денег. Банк обязан вернуть их, если:
- Не проверил реквизиты получателя на предмет участия в мошеннических схемах.
- Не приостановил подозрительный перевод на два дня.
- Не уведомил тебя о возможном мошенничестве.
- Совершил перевод после сообщения об утере карты или утечке данных.
Заполни заявление на возврат и подай его в банк. На обработку заявления у банка есть 30 дней для внутренних переводов и 60 дней для международных.
Шаг 4. Жди результат
После подачи заявления банк должен провести расследование и вернуть деньги. Не пропадай — следи за процессом и уточняй, может, что-то ещё нужно будет сделать.
Признаки подозрительных операций
Признаки, по которым банк выявляет подозрительные операции:
- Переводы лицам из чёрного списка Банка России.
- Использование устройств, включённых в базу данных Банка России.
- Нетипичные операции по сумме, периодичности или месту совершения.
- Переводы на счета с историей мошеннических операций.
- Информация от сторонних организаций о мошенничестве.
- Наличие возбуждённого уголовного дела в отношении получателя средств.
Если заметил что-то подозрительное в своих операциях, немедленно сообщи об этом в банк.
Будь в курсе новых правил
С 25 июля 2024 года банки обязаны тщательнее проверять операции на предмет мошенничества. Эти изменения могут повлиять на время обработки переводов, поэтому будь готов к возможным задержкам. Следи за обновлениями в правилах и процедурах банка, чтобы быть готовым к изменениям и знать свои права.
Вот и всё! Если действовать по плану, можно спасти свои кровные от мошенников. Помни, при первых признаках мошенничества обращайся в банк для защиты своих деньжат.
***
Если тебе была полезна эта тема, то заходи в мой тг-канал. Там я делюсь информацией об инвестициях, новостях и недвижимости. А ещё провожу бесплатные консультации по кредитам, лизингу и ипотекам: помогаю даже тем, кому отказали все банки → https://wa.me/79858489885
Есть вопросы? Увидимся в комментариях 👇