Вот и случилось то, чего я и ждал - повышение ставки ЦБ. Очень хороший вход в длинные облигации. Я все эти 6 лет инвестирования не видел потребности в покупке такого актива ввиду его невысокой доходности, однако, все изменилось в июле 2024 г.
Итак, в стране высокая инфляция, деньги из-за СВО остаются в стране, а производство товаров судя по всему не увеличивается. В связи с этим люди начали пылесосить рынок недвижимости и что бы снизить рост стоимости новостроек государство убрало льготы и закрутило гайки на оставшиеся льготные категории кредитования (ипотека). Ну и под занавес повысило ставку до 18%. Возможно увидим и 20%, если на протяжении 6 мес ЦБ не увидит эффекта снижения инфляции.
Люди перекладывают деньги из акций и облигаций, либо деньги которые лежали на покупку квартиры - на вклады под 18-20%!!!
Поэтому из-за слабых рук и перетока денег длинные ОФЗ начали дешеветь, а доходность увеличилась.
СВО закончится и капитал начнет выходить из страны, вот тогда и мы увидим с вами ставку ЦБ 6-7%, и соответственно вклады будут невыгодны по сравнению с длинными ОФЗ.
Выбрал облигации, которые идут с фиксированной выплатой и немного корпоративных с ежемесячной выплатой.
Выплаты идут по ним у меня ежемесячно. Первая цель - получать 1000 руб в месяц в виде купонов.
12% - чистая годовая доходность без учёта купона, который выплатят не скоро.
Для меня это задел на будущее - стабильный рост капитала в 12%. А что там будет после СВО не известно.
Итак, первая цель - 1000 рублей в месяц.
В настоящее время график выплат выглядит так (его фрагмент):
Кстати, к этому меня также сподвиг один ранний пенсионер, поэтому наверное будет уместно оставить ссылку на его канал (хотя он меня и не просил).
Он там мелкими суммами покупает ОФЗ, ну в я покрупнее буду брать. Всё-таки я работаю и могу позволить больше.
Любопытно, среди читателей есть любители длинных ОФЗ.
Хороших выходных, друзья!
Сергей К.