С 25 июля 2024 года банки будут приостанавливать подозрительные денежные переводы

25 июля 2024 года вступил в силу закон Федеральный закон от 24.07.2023 №369-ФЗ, по которому банки обязаны временно приостанавливать подозрительные денежные переводы.

Чистоту банковских переводов кредитные организации станут проверять по специальной базе данных Банка России. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором.

Банки по закону обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников (п.8 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе»). Информацию обо всех случаях и попытках таких переводов банки передают в Банк России.

Таким образом, если в базе данных будут содержаться сведения о получателе средств, банк должен на 2 дня приостановить перевод. Причем перевод будет приостановлен даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. Банк сообщит клиенту, что операция не прошла, и укажет причину, а также срок приостановки перевода.

Если спустя два дня клиент решит сделать перевод на тот же подозрительный счет, то банк должен будет исполнить такое поручение.

Если кредитная организация не проверит чистоту перевода и деньги поступят мошенникам, то ей придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней, – сообщается на сайте регулятора.

Бухпросвет

• Какие денежные операции блокируют банки с 25 июля 2025 года

Если бухгалтерия - то в 1С, если бухгалтерские новости - то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне - то в нашем Telegram-канале.

В материале использованы фото: fizkes / Shutterstock / Fotodom.