С 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов.

Какие платежи будут блокироваться?

При проведении перевода финансовая организация должна сверяться со списком признаков мошеннических операций и при наличии хотя бы одного из них блокировать сомнительную операцию. Затем банк должен связаться с клиентом и уточнить, добровольно ли он осуществил отправку денег. У клиента есть два дня на отзыв платежа. Если отправитель утверждает, что добровольно перевел средства, финансовое учреждение размораживает операцию, в противном случае — возвращает деньги на счет клиента.

Средства на счет клиента будут возвращены и в том случае, если банку не удастся связаться с отправителем и получить от него подтверждение операции.

 Вот какие переводы, по данным ЦБ, имеют признаки мошеннических:

-счет получателя находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;
-счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков;
-операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
-получатель перевода является фигурантом уголовного дела;
-нетипичный характер перевода (сумма операции, количество переводов, время проведения платежа);
-нетипичная телефонная активность клиента (если незадолго до совершения перевода отправитель вел продолжительные телефонные разговоры и получал много СМС-сообщений, особенно от незнакомых абонентов).