05 ноября 2024 года состоятся выборы в США. Действующий Президент США Джо Байден заявил, что не будет принимать участие в выборах президента США в 2024 году, Для выдвижения в президенты от Демократической партии нынешнему вице-президенту США Камале Харрис необходимо заручиться поддержкой большинства из 3949 делегатов, которые примут участие в партийном съезде в Чикаго 19–22 августа. По данным Associated Press на 15:00 23 июля, ее кандидатуру поддержали почти 2,7 тыс. делегатов, чего более чем достаточно для номинации.
Фактически с 25 июля до 05 ноября остается 104 календарных дня.
По мнению аналитического департамента криптофонда RusCoin, в октябре-ноябре 2024 года финансовые рынки мира будут переживать период большой волатильности, возможен обвал мировых фондовых рынков, курса биткоина, других криптоактивов, падение цен на недвижимость по всему миру.
Аналитики криптофонда RusCoin в 2022 уже успешно предсказывали рост курса золота в 2022 году см. статью https://dzen.ru/a/Yx8_y4L5O17fwbf_
На наш взляд, начиная со середины августа 2024 года, на мировых финансовых рынках начнется вывод средств из всех инструментов (облигации, акции, недвижимость, крипта, золото), возможно банкротство крупных банков, других финансовых институтов, в частности , банкротство Euroclear.
Власти ЕС и США заморозили российские активы на общую сумму более 260 миллиардов евро. Из них 190 миллиардов евро находятся в Euroclear. За прошлый год депозитарий заработал на них около 4,4 миллиарда евро, получая проценты по долговым буагам и дивиденды по акциям. В планах Euroclear передать 2-3 миллиарда от этих доходов в бюджет ЕС и в дальнейшем перевести Киеву.
"ЦБ РФ может заблокировать или конфисковать 33 миллиарда евро Euroclear, находящиеся в российской юрисдикции. Всего депозитарий Euroclear управляет активами на 37 триллионов", — указывает Мери Валилашвили, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Плеханова.
Как отмечает Reuters, последствия для европейского депозитария могут оказаться весьма серьезными, вплоть до банкротства. Агентство ссылается на высокопоставленного чиновника, по оценкам которого, замороженные активы, вероятно, принесут от 15 до 20 миллиардов евро прибыли после уплаты налогов до 2027-го, в зависимости от процентных ставок.
Москва также потребует арестовать средства Euroclear в депозитариях ценных бумаг в Гонконге и Дубае. За этим последуют иски против западных банков, которые потеряли деньги, инвестированные в Россию.
Компании, банки и частные инвесторы из-за блокировки активов подали в российские арбитражные суды более ста исков. По данным Deutsche Borse Group, общая сумма претензий к Euroclear и Clearstream Banking — пока около 74 миллионов евро.
Не исключено, что у депозитария просто закончится капитал, а Центральному банку Бельгии придется отозвать лицензию.
Кроме этого, Саудовская Аравия не продлила соглашение, которое гарантирует использование долларов США в торговле нефтью. Прекращение действия "нефтедолларового" соглашения подорвет доминирование доллара. Вместо этого королевство стремится диверсифицировать свою торговлю по мере появления альтернативных рынков.
Прекращение действия ключевого торгового соглашения между США и Саудовской Аравией наносит удар по доминированию доллара на нефтяном рынке и является символической победой в деле дедолларизации.
Экономическое господство Америки уже не столь очевидно, а ее доля в мировом ВВП с 1960 года упала с 40% до 25%. Более того, зависимость от саудовской нефти значительно снизилась, учитывая исторический всплеск внутреннего производства в США.
Вместо этого появились альтернативные рынки, стимулирующие сырьевые экономики к пересмотру своей торговой практики. Китай стал крупнейшим потребителем нефти в Саудовской Аравии, на долю которого приходится более 20% нефтяного экспорта королевства. Пекин установил тесные торговые отношения по всему Ближнему Востоку, где влияние США ослабло. По этой причине Эр-Рияд постепенно присоединился к движению за дедолларизацию, которое стремится ослабить доминирование доллара в мировых финансах,
Таким образом, мировая финансовая система, в основе котроой лежит доллар США, переживает глобальный системный кризис, усугубляемый политическим кризисом в США.
Стандартным действием институциональных инвесторов (управляющих компаний банков, страховых компаний, пенсионных фондов, хедж-фондов и др.) в кризисной ситуации является "бегство в качество", то есть продажа ценных бумаг, других финансовых инструментов и возврат заемного и/или долгового капитала во избежании собственного банкротства.
Как правило, такие институциональные инвесторы обладают инсайдерсой информацией и продают активы заранее, до глобальной паники.
Например, BlackRock является держателем блокирующего пакета акций (более 5 %) в половине из 3900 публичных компаний США. В связи с этим компанию обвиняли в большом вкладе в глобальное изменение климата — по состоянию на 2018 год она была крупнейшим держатем акций нефтегазовых и угледобывающих компаний.
Отдельное место в мире занимает Россия, так по оценкам Всемирного банка https://www.vsemirnyjbank.org/ru/country/russia/publication/how-wealthy-is-russia
Россия обладает крупнейшими в мире запасами природного газа, 2-ми по величине запасами угля и 8-ми по величине запасами нефти. Россия является одной из крупнейших стран по добыче и экспорту природного газа, занимает 3-е место в мире по добыче нефти и 2-е место по экспорту нефти.
В 2017 году средний российский гражданин был в 1,8 раза богаче, чем в 2000 году. Однако показатели на душу населения носили неравномерный характер и за последние несколько лет снизились из-за стагнации роста человеческого капитала и снижения нефтегазового богатства.
В среднем «отдача от богатства» в России (т. е. отношение ВВП к благосостоянию) в период с 2000 по 2017 гг. составляла около 7%, что аналогично среднему показателю в странах с уровнем доходов выше среднего и с высоким уровнем доходов. Тем не менее, он ниже показателя отдачи в 8-10% в странах Восточной Европы, таких как Болгария, Венгрия и Польша.
На человеческий капитал, составляющий 46%, приходится наибольшая доля богатства в России. Для сравнения, человеческий капитал составляет 70% в структуре богатства стран ОЭСР. В течение 2000–2017 годов богатство на душу населения за счет человеческого капитала в России росло быстрыми темпами, однако в последние десять лет этот рост замедлился. Если бы средние темпы роста человеческого капитала сохранялись в России на уровне 3,5%, как это происходило в 2000-2017 годы, то стране потребовалось бы около 50 лет для того, чтобы догнать страны ОЭСР.
Зависимость России от собственного невозобновляемого природного капитала осложняет задачу развития, поскольку «углеродному» богатству угрожают растущие риски, связанные с неопределённостью цен в будущем и с масштабными глобальными инициативами, направленными на отказ от угольной энергетики. Для максимизации отдачи от богатства России необходимо разрабатывать меры экономической политики, направленные на изменение баланса в портфеле активов.
Учитывая неравномерную динамику двух показателей общего благосостояния (рост доходов 40 процентов беднейшего населения и медианного дохода), а также общие макроэкономические условия, приоритетной задачей является как повышение отдачи от благосостояния России, так и проведение государственной политики, способствующей более справедливому распределению таких доходов.
Ключевым звеном в экономическом развитии России является Центральный Банк РФ. К сожалению, в настоящее время ЦБ РФ "управляет инфляцией" путем повышения учетной ставки ЦБ РФ, в частности, Совет директоров Банка России 26 июля проведет очередное заседание по ключевой ставке. С декабря 2023 года она сохраняется на уровне 16%. Эксперты сходятся во мнении, что впервые за семь месяцев регулятор повысит ставку, что приведет к еще большему удорожанию рыночных кредитов для населения и бизнеса. Среди вариантов звучат 17%, 18% и 20%.
Фактически, ЦБ РФ, "душит" экономику России высоими ставками, не понимая, что инфляцию в России "производят" естественные монополии путем повышения тарифов за газ, жкх, электрическую энергию, транспотные и иные услуги, даже госпошлины в судах подняли в 5-50 раз.
Федеральным законом Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) предусмотрено:
- осуществление эффективного управления золотовалютными резервами (в том числе золотым резервом) является одной из функций Банка России;
- изменения золотовалютных резервов (в том числе золотого резерва) включаются в качестве одного из положений основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год;
- золотой резерв может быть предметом осуществляемых Банком России банковских операций и иных сделок с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами;
Еще до начала специальной военой операции , коммунисты РФ через Госдуму РФ письменно и заранее (!) предупреждали ЦБ РФ и выводе ЗВР из ценных бумаг недружествнных стран, хранения этих активов в депозитариях неудружественных стран, но ЦБ РФ довел ситуацию до фактической заморозки российских активов.
В марте 2022 года министр финансов РФ Антон Силуанов заявил, что страны Запада заблокировали примерно половину золотовалютных резервов Банка России - порядка $300 млрд из $640 млрд.
В сентябре 2023 года целевая группа REPO (Russian Elites, Proxies and Oligarchs), созданная в 2022 году рядом стран для поиска и изъятия на основании санкций связанной с Россией собственности, оценила стоимость заблокированных суверенных активов РФ примерно в $280 млрд. Страны Запада, в первую очередь члены G7 (Группа семи) и Евросоюза, заморозили около €260 млрд (порядка $280 млрд) активов ЦБ РФ в виде денежных средств и ценных бумаг. Самый большой объем таких активов - €191 млрд ($208 млрд) - заблокирован на международной площадке Euroclear в Бельгии (группа, в которую входят одноименный международный депозитарий ценных бумаг и Euroclear Bank). Франция заморозила около €19 млрд (около $21 млрд), доля Германии незначительна - примерно €210 млн. Не входящие в ЕС Швейцария и Великобритания заявили о блокировке суверенных активов РФ на сумму в 7,7 млрд швейцарских франков ($8,8 млрд) и £13,7 млрд ($15,6 млрд) соответственно. Эти суммы увеличиваются, если прибавить к ним замороженные средства частных лиц, находящихся под санкциями. Например, в Германии "экономические ресурсы физических лиц вместе с заблокированными активами российского Центробанка" оцениваются в €4,1 млрд ($4,5 млрд), в Швейцарии общая сумма достигает 17,6 млрд франков (порядка $20 млрд), в Великобритании - £22,7 млрд ($29 млрд), а по данным The Guardian, она составляет £25 млрд ($32 млрд). Активы, арестованные в США, оцениваются в $5 млрд, в Канаде - в $328 млн.
У ЦБ РФ была возможность сохранить ЗВР до начала СВО путем продажи валюты и ценных бумаг недружественных стран и покупки золота для хранения этого золота на территории России.
Таким образом, на наш вгляд, ЦБ РФ утратил ключевой актив, доверие, не только в мире, но и внутри России.
Как заработать?!
Еще в 2017 году глава крупнейшей в мире управляющей компании BlackRock Ларри Финк называл биткоин «индексом отмывания денег» и уверял, что его клиенты не хотят покупать криптовалюту. Теперь же он заявляет, что очень верит в биткоин. Его компания запустила стремительно растущий биткоин-фонд и наладила партнерские отношения с ведущими игроками в индустрии цифровых активов.
В январе 2024 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила запуск спотовых биржевых фондов (exchange traded fund, ETF) от группы компаний, среди которых крупнейшей стала BlackRock. Уже в первый месяц с начала торгов ее фонд iShares Bitcoin Trust выбился в лидеры как по торговым объемам, так и по сумме активов в управлении. Именно спрос со стороны американских спотовых ETF считается одним из главных катализаторов роста биткоина в 2024 году.
Таким образом, на наш взгляд, BTC, USDT,ETH,BNB и другие наиболее популярные криптовалюты подвержены влиянию мировой финансовой системы и не являются альтернативой доллару США, а напрямую связаны и зависят от состояния глобальных финансовых рынков.
Возможным решением являются инвестиции в российский криптофонд RusCoin: Деньги в Россию! , так как Россия - это самая богатая страна в мире по запасам воды, газа, других полезных ископаемых, в России остается достаточно высокий интеллектуальный потенциал народа, сформированный уникальной системой советского образования.
Кратко о проекте RusCoin – через вложения в криптомонету RSC, обеспеченную активами (акции Московской биржи, криптовалюты и токены, доли в непубличных компаниях, земельные участки, золотые, серебряные слитки, монеты и др.) дать возможность Инвесторам заработать от 35% годовых и более в usdt.
В 2014 году идеологу фонда RusCoin Алексею Быкову https://albykov.su/ уже удалось заработать на девальвации рубля более 28 000 000 руб за 4 месяца , инвестировав 450 000 руб. https://nsuem.ru/university/success-stories/detail.php?ID=92469
Криптопроект RusCoin является анонимным международным инструментом для инвестиций в проекты, связанные с Россией, и защищен от возможных блокировок, ибо не имеет юридического лица, существует, как и Bitcoin, лишь в блокчейне.
На наш вгляд, покупка токенов RSC, с одной строны, даст возможность Инвесторам делегировать свои страхи и Время команде профессиональных управляющих, использующих в своей работе опционы и фьючерсы для хеджирования рисков, элементы искусственного интеллекта, в частности, собственную разработку биржевой робот "Щелкунчик".
С другой стороны, в личном кошельке Инвестора остатся токен RusCoin (RSC), который имеет потенциал роста с номинала в $50 до $50 000 при активном спросе Инвесторов и росте ликвидности.
Все вопросы про фонд RusCoin можно задать через чат бот http://t.me/RusCoinRefBot?start=976477938 , где можно получать токены RusCoin (RSC) за активности.
Также в фонде RusCoin открыты вакансии Директора по продажам, менеджера по поодажам, копирайтера и другие вакансии https://vk.com/ruscoin20
Для Инвесторов от 10 млн руб (100 000 usdt ) возможно личное доверительное управление на фондовом рынке и на криптобирже https://www.bybit.com/invite?ref=XZQAAN по договору.
С уважением,
Алексей Быков, к.э.н., основатель RusCoin https://albykov.su/
WhatsApp/Telegram: +7 913 750 23 76