С 25 июля 2024 года в России вступил в силу новый закон, направленный на усиление защиты граждан от финансового мошенничества. Основной механизм закона заключается в том, что банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если информация о получателе указана в базе данных Банка России, содержащей сведения о мошеннических операциях.
Согласно закону, даже если клиент настоятельно требует совершения перевода или пытается сделать его повторно в течение двухдневного периода, банк обязан приостановить транзакцию. Если по истечении двух дней клиент все еще настаивает на переводе, банк обязан исполнить его, но при этом не несёт ответственности за возможные последствия. Более того, банки должны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентов, замешанных в отмывании денег или других финансовых преступлениях, на основании информации от правоохранительных органов
Эти меры призваны значительно снизить количество случаев мошенничества и защитить граждан от потерь. Однако закон также вызывает вопросы о том, насколько эффективно будет его применение на практике и как быстро банки смогут адаптироваться к новым требованиям.