Российские банковские учреждения с 25 июля 2024 года будут дополнительно проверять получателей денежных переводов, чтобы удостовериться в том, что те не участвуют в мошеннических схемах. Об этом накануне рассказал Илья Русяев, управляющий партнер компании «Русяев и партнеры», сообщает издание РИА Новости.
По словам эксперта, в соответствии с поправками в действующее российское законодательство, с 25 июля этого года любой денежный перевод, осуществляемый российскими гражданами, может быть заморожен на 48 часов. Финансовая организация вправе это сделать, если она заподозрит, что перевод денежных средств осуществляется на потенциально мошеннический счёт.
Илья Русяев подчеркнул, что в этой ситуации банковское учреждение обязательно предупредит клиента об опасности и уведомит его о том, что с определённой долей вероятности перевод денежных средств выполняется на счета мошенников. После этого операция будет заморожена на двое суток.
Эксперт рассказал, что с 25 июля российские финансовые учреждения в соответствии с новыми законодательными требованиями обязаны будут проверять всех получателей переводов денег в России на причастность последних к различным мошенническим действиям. В случае если счёт получателя денежных средств будет признан системой безопасности банка подозрительным или сомнительным, финансовое учреждение заморозит эту операцию и предупредит клиента о вероятной опасности. Кроме того, в течение следующих двух дней после заморозки перевода, человек сможет отменить эту финансовую операцию и вернуть отправленные деньги в полном объёме на свой счёт.
Илья Русяев также указал на то, что если после 25 июля 2024 года российское банковское учреждение допустит перевод денежных средств россиян на мошеннические счета, информация о которых уже присутствует в базе данных ЦБ РФ, то финансовая организация обязана будет возвратить всю переведённую мошенникам сумму в течение 30 суток пострадавшему гражданину.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "Юрист Русяев предупредил о новых правилах при переводе денег для защиты от мошенничества".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube | X.