ЦБ РФ утвердил обновленный перечень из шести признаков подозрительных переводов, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов.
Будут приостанавливаться переводы на счета в случаях:
1. Совпадения информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных мошенников, формируемой Банком России.
2. Совпадения информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с такой же информацией, полученной из соответствующей базы данных Банка России.
3. Несоответствия характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции, место осуществления операции, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма осуществления операции, периодичность (частота) осуществления операций, получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).
4. Перевода на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.
5. Наличия информации от операторов связи и иных лиц о нетипичных параметрах звонков и сообщений клиенту накануне или в момент совершения операции.
6. Наличия информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.