Введение
Если ты не знаешь кто в комнате лох - значит лох это ты.
Постарался привести все возможные уловки мошенников на просторах Telegram, основы цифровой гигиены. Даже если вы опытный криптан - это будет для вас полезным.
Мошенники не дремлют и стремительно развиваются впереди планеты всей! В этой статье будут затронуты самые популярные способы, которые против нас, криптанов, они могут успешно применить и в итоге заскамить на круглую сумму! Приятного прочтения!
Скам-токены в Telegram.
В Telegram можно найти как множество интересных крипточатов и каналов, так и скам. Особенной популярностью сейчас там пользуются скам-токены. И в них верят многие.
Выглядит это так:
- Создается или покупается телеграм канал;
- Нанимается актер на роль разумного трейдера;
- Несколько месяцев канал продвигают с помощью массовой закупки рекламы в большинстве других каналов, набирают аудиторию от 10 - 50 тысяч и выше;
- В канале размещается даже хороший контент, иногда реально работающие сигналы, так как у скамеров чаще всего есть человек, отвечающий за это;
- Начинается прогрев к скаму, заявления о “инсайдерской” информации, в которой гласит о том, что при покупке какого-то токена вы увеличите свое вложение в сотни раз.
- Скамеры активно думают о способах прогрева аудитории, создании максимально правдоподобной байки, так же, придумывают истории о том что на канал в скором времени по каким-то причинам могут повесить красную отметку “scam”, оправдывают ее появление всеми возможными способами и доказывают что отметка дана по ошибке.
*Telegram дает отметку “scam” каналу, на который поступает многочисленное число жалоб от пользователей и присутствует **факт** наличия мошеннической деятельности в канале.*
- Скамеры заявляют, что появилась редкая возможность вложиться в токен до листинга на официальных биржах, показывают скриншоты партнерства этого проекта с официальными биржами и тд. Зачастую это фотошоп
За некоторым исключением, бывает что действительно есть **официальная новость** о том, что данный проект скоро залистится на бирже.*
Но в чем подвох?
Подвох в том, что это разные монеты, с одинаковым названием - скамеры создают токен со свободным схожим или одинаковым названием, шиллят токен с использованием официальных новостей, кидают ссылку на покупку на (чаще всего) PancakeSwap.*
- В подобных монетах, которые продвигают скамеры, в контракте отсутствует возможность **продать** токены, в следствии чего потерпевший ее покупает, а деньги вывести не может
- Скамер может показывать вам график цены этого токена, на котором виден бесконечный безоткатный рост и огромные палки. Это как раз указывает на то, что у монеты есть **только** покупатели - нет продавцов, в связи с этим цена и растет. Но не всегда, скамер может вручную продавать купленные им активы и искусственно рисовать правдоподобный график.
Не верьте обещаниям быстрого обогащение, кто бы это вам не говорил.
Как уберечься?
Схема очень хитрая, и на самом деле единственный способ – заранее понимать, что данный конкретный канал делается под скам. У него есть набор признаков:
1 – отключены комментарии;
2 – если в контактных данных есть персонаж для связи, то дата его регистрации в телеграме будет свежая, обычно 3-6 месяцев (проверить можно через Nicegram);
3 – большая часть аудитории идет через покупку рекламы в других каналах;
4 – если присутствует актер, то после проверки чаще всего оказывается, что это какой-то таксист или музыкант, к крипте никакого отношения не имеющий.
Чтобы убедить поддержку Телеграма в том, что канал делается под скам, нужно дико потеть и доказывать. А доказать очень сложно, так как до момента размещения хонипота, это вроде как обычный блог аналитика/трейдера/криптана. Поэтому вы просто не должны попадаться, читайте наши посты, интересуйтесь, запоминайте, и денежки останутся при вас. Схема будет жить еще очень долго, реального инструмента победить эту "темку" на горизонте не видать.
#Фейк-аккаунты
Следующий вид мошенничества зачастую можно встретить в более-менее чатах или каналах на любую тематику, не обязательно криптовалюты. Разберём данный вид мошенничеста поэтапно:
- Мошенник создаёт аккаунт в телеграме практически идентичный аккаунтам модераторов или администраторов чата**. То есть он копирует описание профиля, аватарку и имя. Единственное, что он не может скопировать, — это имя пользователя (@user), именно поэтому он делает небольшую ошибку, которую не все могут заметить.
Например: @Tkachev_Efim — оригинальный юзернейм Ткачева Ефима в телеграме, а @Tkachev_Eflm, @Tkachev_Ef1m, @TkachevEfim и так далее — это фейки.
- Далее мошенник начинает писать пользователям чата с различного рода предложениями от лица «сворованной» им личности администратора.
Предложения бывают абсолютно разными, там уже открываются все дороги скама в личных сообщениях, о чем подробнее разберем ниже.
Жертве могут предложить получить приватные материалы, вступить в VIP-группу сообщества, заработать и тд.
- Жертва соглашается, так как не замечает подвоха, а после чего теряет свои средства, так как это был фейк, который под разными предлогами выманивал деньги у жертвы.
Кошелёк с деньгами
В чем суть?
- В этой мошеннической схеме вам присылают доступ к кошельку Trust Wallet (либо любой другой кошелек), на котором есть баланс USDT (1 000 USDT, например) в сети TRC 20, но нет самих TRX, которые необходимы для оплаты комиссии сети TRC 20 и без которых проведение транзакции невозможно.
- В надежде вывести баланс USDT вы покупаете TRX, переводите на этот кошелёк, а мошенник мгновенно при помощи специальной программы выводит монеты.
*Бесплатный сыр только в мышеловке! Не ведитесь на такое, криптаны!*
# **Мошенники в личных сообщениях**
В личных сообщениях кишмя кишит как и желающих заскамить, так и способов скама
Преимущества скамить в лс
- Никто из вне, понимающий, не помешает поймать жертву в капкан;
- Возможность лучше расположить к себе.
Тем самым, вы можете сразу уберечься от потенциального скама, если обратитесь в несколько чатов с вопросом, мошенник ли это или нет.
В любом случае наша статья для того чтобы вы сами смогли предостеречь себя от скама.
Но про все случаи очень сложно написать в статье поскольку их очень много, мошенники развиваются и придумывают все более новые способы вас обмануть.
Способы скама в лс
#1. Предложения о индивидуальной торговле за часть от Вашей прибыли.
Мошенник пишет с целью заработать на Вашем депозите, чем больше Ваш депозит, тем больше вы его интересуете, потому как он может больше заработать на Ваших профитах.
Вроде бы можно понять, человек заинтересован в том, чтобы Ваши сделки закрывались в плюс, чтобы он тоже зарабатывал.
Но достаточно ли опыта торговли у того, кто вам пишет, где гарантии того что Вам пишет тот, кем представляется, а не Вася из 5-Б
Да и зачем ему Вы если он торгует в плюс?
В чем суть?
Мошенник пишет десяткам и сотням людей с предложением торговать индивидуально. Располагает Вас к себе, пытается убедить Вас в том, что он хорошо торгует и приводит какие-то скриншоты доходности, что не всегда его скриншоты.
Заставляет Вас со временем увеличивать сумму входа в позицию, чтобы больше заработать с прибыль.
Что приводит к нарушению Риск-менеджмента и ликвидации Вашего депозита.
Нередко злоумышленник просто дает своим жертвам сигналы в разные направления, кто-то из его жертв заработает, а кто-то потеряет депозит.
Депозит при потерях он ведь возвращать Вам не собирался.
Если у Вас возникает какое-то негодование по отношению к данному горе-трейдеру, как показывает практика, не долго думая, вы окажетесь в черном списке, а горе трейдер пишет уже другим жертвам.
Как уберечься?
- Если вам пишут с предложением поторговать индивидуально, быстро обогатиться - кидайте ему жалобу на аккаунт и блокируйте
В таком случае **данный** горе-трейдер Вам больше не напишет.
#2. Межбиржевой арбитраж
Мошенник пишет, или вы даже можете найти это предложение в группах/каналах/рекламе и тд.
С работающей “межбиржевой связкой со спредом “1-5%”
Как это выглядит?
- Мошенник делится с вами секретнейшей связкой (Вот снова, пусть бы сам крутил)
- Просит выбрать монету, где для перевода можно указать идентификатор tag/memo, к примеру - EOS
- Говорит отправить монеты на “свой же идентификатор” где прибыль получается из-за “конвертации в подсети” - придумать могут что угодно.
- Под своим идентификатором подразумевается MEMO, а адрес мошенник говорит ввести вручную, например адрес в сети EOS “abc” или “eos” - любой идентификатор, выбранный мошенником.
- Мошенник акцентирует Ваше внимание на то, чтобы вы правильно указали адрес MEMO с биржи, где вы планируете получить свои монеты, тем самым отводит Ваше внимание от указанного ранее вручную адреса.
- Может заявлять что именно адрес “abc” влияет на обещанную доходность “1-5%”
- После чего вы отправляете монеты EOS на свою вторую биржу, при этом указывая адрес мошенника “abc” и свой MEMO.
- Мошенник получает Ваши деньги на Свой баланс, и, в надежде на то что вы убедитесь что “темка” работает, отправляет Вам обратно EOS на Ваш баланс и накидывает сверху "1-5%”
- Жертва убеждается в том что “темка” работает, отправляет на тот же адрес и свой MEMO еще больше денег, но увы, деньги остаются у мошенника и он Вам их не отправляет
В чем суть?
Мошенник просит Вас ввести некий адрес, отличающийся от Вашего биржевого адреса, и Ваш MEMO, тем самым отводит Ваши подозрения в работе связки.*
Вы отправляете ему на этот адрес свои деньги, он их получает, и возможно, отправляет Вам деньги обратно и возможно, накидывает сверху обещанные “1-5%”*
После того как вы убеждаетесь в связке, докидываете еще больше денег для получения большей прибыли с этих “1-5%” , а мошенник оставляет их себе и не переводит их обратно.*
Как уберечься?
Если вам пишут с предложением о связке, возможностью обогатиться - кидайте ему жалобу на аккаунт и блокируйте.
В таком случае **данный** горе-скамер Вам больше не напишет.
Если видите предложения со связками и спредом - не реагируйте, по возможности кидайте жалобу.
#3. Предложение о бесплатном обучении
Обучиться чему-то новому - всегда хорошо, а бесплатно - еще лучше!
- В лучшем случае Вам скинут ссылку на Telegram канал, в котором якобы вы найдете то самое бесплатное обучение, вступление в канал по заявке, пока примут в канал, уже и забудете зачем подавали, а там будете на удочке у очередного крипто-канала.
- В более худших сценариях Вам могут отправить ссылку на подозрительные источники, что уже отдельная история цифровой гигиены.
В ссылке может содержаться уже что угодно, и затрагивать тему “фейк-аккаунтов” но, фейк-сайтов.
Это может быть как ссылка на популярную биржу/обменник/банк/крипто-кошелек, что угодно где вы можете ввести данные от аккаунтов/карт/кошелька для регистрации, но, поскольку это фишинг-ссылка, данный сайт - сайт злоумышленника, а значит у него появляется доступ к Вашим данным, которыми Вы бы не хотели делиться с мошенником.
В ссылке может содержаться зараженный файл, так же с целями вытащить какие-то данные с вашего устройства, или просто сломать его.
Та же история со сканированием подозрительных QR-кодов, тоже может перебросить на вредоносный сайт или скачать вирус.
В интернете на тему вредоносных ссылок куча информации, наша статья не совсем об этом
Как уберечься?
- Не переходить по подозрительным ссылкам
- Проверять, не замаскирована ли подозрительная ссылка в “обычной” на первый взгляд ссылке
- Ввести проверку ссылки на маскировку **в привычку!**
В Telegram на телефоне проверить ссылку можно если нажать и задержать на саму ссылку, на компьютере - навести на ссылку курсором.*
Обмануть в лс Вас может даже человек, с которым Вы уже давно общаетесь, если это и было в целях втереться в Ваше доверие.
Необходимо быть достаточно бдительным и принимать обдуманные решения, мошенник может даже созваниваться с Вами, предоставлять данные о себе, встречаться с Вами лично, и все равно он может Вас обмануть, при все его действия окажутся в рамках закона.
Развитое критическое мышление поможет Вам в том чтобы уберегать себя от ситуаций в которых вас могут обмануть.
Виды мошенничества P2P-арбитража
# 1. Скам-обменники
Эта схема обмана в последнее время приобрела очень большую популярность среди скамеров.
Суть схемы заключается в том, что вам предлагают за % от прибыли попробовать прибыльную связку. А сама связка выглядит следующим образом:
- Вы покупаете, например, USDT через Binance или любую другую биржу.
- Продаёте USDT через специальный обменник, который скинул вам мошенник. Там курс значительно выше, из-за этого выходит жирный спред.
Но, на самом деле, это обменник мошенников, отправив им криптовалюту, обратно вы её не получите, также как и рубли на свою карту.
#2. Скам приёмки (международный арбитраж)
Последнее время этот способ скама стал очень популярным. Сумма скама по некоторым данным достигает $1 000 000.
Концепция международного арбитража заключается в том, что из-за разницы курсов USD/RUB и USDT/RUB мы можем покупать USD по курсу, который значительно меньше курса покупки USDT, затем менять купленные USD на USDT по курсу, близкому 1к1, и продавать USDT с прибылью.*
- Для работы по «международке» нужны **дропы или карты в других странах**. И зачастую поиском дропов и карт занимается приёмка, которая за % предоставляет услуги людям, которые находятся в РФ и не имеют возможности найти зарубежных дропов.
- Большое количество людей создают такие приёмки, зарабатывая на протяжении большого промежутка времени репутацию порядочных и ответственных людей. За это время они ищут всё больше и больше новых партнеров, с которыми можно сотрудничать, предлагая свои услуги приёма их денег за границей.****
- Работа кипит, жертвы стабильно и без проблем зарабатывают деньги, не ждут никакого подвоха, а потом, как только скам-приёмка выходит на большие объёмы, всё схлопывается и деньги не возвращаются ни одному из партнёров**.**
#3. Треугольник
Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли**, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
- Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
- Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
- В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.
- Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
- ****Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
**Как не попасться на подобное?**
- Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть **не менее 100**, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть **не менее 30 дней назад**;
*На бирже Binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров с регистрацией до 30 дней.*
- Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;
- Если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
**ВАЖНО!** Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
#4. Скам с заявками близнецами
- В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 50 000 рублей.
- Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату**.**
- Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.
Вы же попадаете в ситуацию, когда **никак вернуть деньги не выйдет**. Поддержка Binance не встанет на вашу сторону, так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 50 000 рублей ему.
А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 50 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.
#5. Скам на отмене транзакции BTC
- На этот раз вам пишет клиент с P2P-платформ и рассказывает историю о том, что он или его команда отмывают BTC либо просто в больших объёмах продают какую-то крипту. В ходе диалога он предлагает вам хорошую доплату, как правило, целых 2-10% к каждой сделки.
- Вы соглашаетесь, а потом он просит вас принимать BTC на определённые кошельки и скидывает список таких кошельков. Все эти кошельки не являются мошенническими, но их объединяет то, что они отображают транзакции BTC до момента полного проведения.
- Таким образом, вы скачиваете с официальных источников один из этих кошельков и скидываете BTC клиенту. Он делает перевод, этот перевод отображается у вас в кошельке, вы думаете, что деньги уже в пути и вот-вот придут к вам.
Вы делаете перевод USDT в обмен на как бы отправленные вам USDT, а мошенник отменяет перевод при помощи особенностей сети BTC. Вы успешно заскамлены.
#6. Подарочные карты на бирже Binance
*Более подробно с разделом подарочных карт можно ознакомиться на [самой бирже](https://www.binance.com/ru/gift-card). Но если кратко, то в данном разделе у вас есть возможность покупать карты с различной криптовалютой и учавствовать в промоакциях.*
Об этом разделе мало, кто знает, а, наверное, никто из арбитражников им не пользуется. Зато пользуются мошенники. А сама схема скама выглядит следующим образом:
- Мошенник пишет вам в ЛС, например, в телеграме и предлагает интересную, а главное, **бесплатную связку** с биржей Binance.
*Скамер не продаёт связку, а лишь просит **небольшой процент с заработанных денег**, тем самым располагает к себе и вызывает большее доверие.*
- Далее он предлагает созвониться и **просит включить вас трансляцию экрана на своём компьютере или телефоне**, аргументируя это тем, что хочет вам помочь во всём разобраться. Доступ к вашему ПК не нужен, он просит лишь включить обычную трансляцию и из-за этого большинство новичков не видят опасности**.**
- Как только вы включили запись, он просит вас зайти в раздел подарочных карт и купить подарочную карту на какую-то сумму, например, на **500 USDT**, обещая, что потом вы сможете её продать дороже. Но сразу после покупки и появления подарочного купона мошенник обналичивает его (так как видит его через трансляцию), а вы остаётесь без подарочной карты и без 500 USDT.
# 7. Скам на привязке вашего кошелька
- В этой схеме мошенник рассказывает вам о какой-то арбитражной чудо-связке без использования банковских карт, далее просит скачать вас один из реальных проверенных криптокошельков (MetaMask, SolFlare, Exodus и т.п.), мол, это нужно для работы по связке.
- Вы скачиваете кошелёк с официального сайта и чувствуете себя в безопасности. Далее мошенник пытается под разными предлогами заполучить доступ к вашему кошельку при помощи привязки к своему кошельку.
- ****Зачастую это происходит при помощи сообщений на вашу почту с фейковых почт, похожих на почту поддержки кошелька, либо через написание сообщение вам в телеграме или других соц. сетях от лица представителя кошелька.
Мошенник также может просить созвониться с ним по видеосвязи для демонстрации связки, и, видя ваш личный кабинет и манипулируя вами, он заведёт вас в раздел, в котором сможет подключиться к вашему кошельку. После подключения все деньги он быстро выводит.
#8. Перепродажа NFT
На очереди у нас относительно *новая мошенническая схема*, связанная с арбитражем не взаимозаменяемых токенов или, другими словами, **перепродажей NFT. Перейдём к описанию схемы:
- Мошенник покупает какую-то NFT из низколиквидных и очень дешёвых коллекций на бирже Binance за 1$. Сразу после покупки он выставляет её на продажу по цене, например, 200$.
- ****Далее мошенник начинает поиск жертв, а после нахождения вступает в разговор и пытается войти в доверие.
- В ходе разговора мошенник показывает различные скриншоты, подтверждающие, что на других биржах подобные NFT можно продать по очень выгодной цене, намного выше той, по которой можно купить его NFT (конечно же, он не говорит, что это его NFT).
- После того, как жертва приобретает NFT, мошенник уходит в закат, а жертва остаётся с NFT, которую невозможно будет продать, скорее всего, даже за 1$.
Как не стать жертвой p2p-мошенников? (тезисно)
- Проводите P2P-сделки только с пользователями, которые зарегистрировались на криптобирже более 30-ти дней назад и имеют более 100 успешно завершённых сделок.
- Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты.
- Всегда указывайте в специальном поле «оплату от 3-их лиц не принимаю».
- Если человек всё-таки перевёл с карты 3 лица, то обязательно запрашивайте фотографию карты на фоне вашей сделки.
- Будьте внимательны и никогда не совершайте сделку, пока не убедитесь, что деньги от второй стороны пришли к вам на счёт.
- Забудьте про арбитраж NFT и подарочные карты Binance. Из нашего опыта всё, где они фигурируют, является скамом!
- Не переходите по ссылкам из непроверенных источников и всегда проверяйте домен сайта, на который вы заходите.
- Не скачивайте ничего на непроверенных сайтах.
- Перепроверяйте адрес крипто кошелька при отправке криптоактивов.
- Не используйте приёмки для работы по международному арбитражу, если не доверяете их владельцам на 100% и не знаете их лично.
- Игнорируйте, а даже лучше блокируйте всех, кто вам пишет с предложениями озолотиться в ЛС, предлагая бесплатные связки.
- Никому не давайте доступ к вашим кошелькам, не ведитесь на личные сообщения от каких-то «помощников», готовых вам просто так помочь или чем-то поделиться.
Признаки скама
У скама есть ряд признаков, на которые вы сможете обратить внимание:
- Обещание огромной доходности (“бешеных иксов”) Мало информации про команду
- Если команде/разработчикам нечего скрывать, то вы легко сможете найти о них информацию в интернете.
- Недостаток документации.
Заключение
В заключение этой статьи хочу сказать чтобы вы были внимательны и бдительны, в таком случае вы не попадетесь на уловки и манипуляции мошенника.
Доверяйте проверенным источникам, проверяйте и убеждайтесь.
Крипта отличается от реальной жизни, здесь мошенникам проще совершать правонарушения и оставаться безнаказанными.
Если у вас есть что добавить к этой статье, иди другие виды мошенничества пишите в комментариях и подписывайтесь на моё сообщество по крипте