💰Сравнительный анализ доходности
✅️Куда вложить свои деньги в 2024 году? Этот вопрос волнует многих инвесторов, ищущих наиболее выгодные и стабильные направления для инвестирования. Почему я, решила для сравнения взять именно комерческую недвижимость? Считается, что недвижимость самое простое и надёжное вложение.
В условиях турбулентной экономики выбор между покупкой коммерческой недвижимости и инвестированием в облигации – непростая задача. С одной стороны, облигации предлагают гибкость и свободу от долгосрочных обязательств. С другой стороны, инвестирование в недвижимость обещает стабильный пассивный доход и потенциал роста капитала.
✅️Взяла коммерческую недвижимость московской области двух типов (торговая и общепит): данные с сайта msk.restate.ru, актуальны на 01.08.2024г.
✳️Не реклама.
✅️Облигации взяла с усредненной доходностью на август 2024г. - ВДО инвест качества.
Итак:
✅️Аренда торговой площади: 1500 рублей/кв.м в месяц.
Покупка торговой площади: 162 000 рублей/кв.м.
✅️Рассчитаем годовую доходность от аренды:
Доход за год: 1500 руб./кв.м 12 мес. = 18 000 руб./кв.м.
Доходность: (18 000 руб./кв.м / 162 000 руб./кв.м) × 100% = 11,11%
============================
✅️Аренда от площади общепита: 1800 рублей/кв.м в месяц.
Покупка: 61 000 рублей/кв.м.
✅️Рассчитаем годовую доходность от аренды:
Доход за год: 1800 руб./кв.м 12 мес. = 21 600 руб./кв.м.
Доходность: (21 600 руб./кв.м / 61 000 руб./кв.м) × 100% = 35,41%
Облигации:
Годовая доходность: 20%.
💼💰✅️Сравнительный анализ:
Как мы видим, инвестирование в торговые площади для последующей аренды предлагает меньшую доходность, чем облигации. Доходность от аренды торговой площади составляет 💰11,11%, а от площади общепита – 💰35,41% т.е. заметно больше, в то время как облигации гарантируют доходность 💰20% годовых.
✅️Преимущества инвестирования в облигации:
💰Гарантированная доходность: Облигации гарантируют фиксированный процентный доход.
✅️Низкий уровень риска: Облигации считаются менее рискованным инструментом, чем акции или недвижимость.
✅️Ликвидность: Облигации можно легко продать на вторичном рынке.
✅️Преимущества инвестирования в недвижимость:
✅️Стабильный пассивный доход: Аренда обеспечивает стабильный поток дохода.
✅️Потенциал роста капитала: Стоимость недвижимости может со временем расти.
✅️Инфляционная защита: Недвижимость защищает от инфляции, поскольку ее стоимость обычно растет с течением времени.
✅️Минусы вложения в недвижимость:
✅️При вложениях в любую недвижимость необходимо учитывать - расходы на содержание и управление недвижимостью:
🔸️- Налоги
🔸️- Коммунальные платежи
🔸️- Ремонт и техническое обслуживание
🔸️- Затраты на управление
🔸️- Простой и арендные каникулы
✅️Кроме того, при покупке необходимо проанализировать факторы, влияющие на доходность коммерческой недвижимости, такие как местоположение, качество объекта, спрос на аренду и т.д
✅️Выводы:
✅️Выбор между облигациями и инвестированием в недвижимость зависит от индивидуальных целей и предпочтений инвестора. 🍁Если важен высокий уровень доходности и низкий риск, то инвестирование в облигации может быть предпочтительнее при растущей 🔑ключевой ставке 🍁Если же важна стабильность, потенциал роста капитала и защита от инфляции, то инвестирование в недвижимость может быть более привлекательным вариантом, с учётом того, что вряд-ли вложения в комерческую недвижимость можно назвать ✅️🍁пассивным доходом.
✅️⚠️Оценивайте риски, связанные с инвестированием в недвижимость, такие, как риски изменения законодательства, риски неплатежеспособности арендаторов и т.д.
💼Диверсифицируйте портфель: Не вкладывайте все средства в один вид активов.
🔷️🟡Важно отметить:
Данный анализ основан на упрощенных предположениях и не учитывает все расходы и факторы, которые могут повлиять на доходность.
⚠️Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей.
🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех.
✅️🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях!
✅️💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!!