🇷🇺Пенсионный портфель акций России

Дивидендный портфель на пенсию

Накопить на будущую пенсию можно разными способами, но покупка акций — это самый эффективный из них. Давайте выберем топ 6 лучших российские бумаги, которые отвечают базовым критериям пенсионного портфеля.

Какая доходность у акций? 

Те, кто покупали акции ряда крупных российских компаний 10 лет назад и до сих пор их держат, могли увеличить свои вложения вчетверо, а те, кто 15 лет назад — более чем в 10 раз. Это выше инфляции или роста курса доллара.

На цену акций влияет эффект сложного процента. В среднем с учётом дивидендов они приносят порядка 15% в год, реже около 20%. Но за несколько лет подряд это может приводить к ещё большим доходностям.

Итого, базовые критерии:

- берём компании, которые являются лидерами своих отраслей.

- их акции должны расти быстрее инфляции и курса доллара.

Логика в том, чтобы собрать диверсифицированный портфель, в котором будут собраны проверенные временем акции. Преимущественно старожилы рынка, зрелые компании, лидеры по исторической динамике.

Сбербанк

Первый и самый очевидный выбор в секторе финансов. Крупнейший банк страны, один из лидеров по рентабельности. Акции Сбера за последние 5 лет принесли более 40%, за 10 лет — 260%.

С учётом дивидендов цифры ещё более впечатляющие: более 70% с дивидендами за последнюю пятилетку и почти 500% за целое десятилетие. Крупнейший банк устойчиво проходил все предыдущие кризисы. Платит высокие дивиденды и стабильно наращивает прибыль.

Лукойл

Дивидендный аристократ, частый фаворит рынка и одна из самых стабильных и доходных бумаг в российской нефтянке. С учётом дивидендов акции принесли более 70% за 5 лет и свыше 560% за 10 лет.

Компания представлена более чем в 30 странах, а в России ее деятельность охватывает около 70% регионов. Свою продукцию реализует на розничном рынке через диверсифицированную сбытовую сеть, которая состоит из 5 309 АЗС и 132 нефтебаз в 18 странах мира. 

X5 Retail Group

Оператор магазинов «Перекрёсток», «Пятёрочка» и «Чижик», которые в сумме приносят больше выручки, чем имеет торговая сеть Магнит. Бизнесу и акциям X5 Group выгоден рост инфляции, так как затраты перекладываются на конечного потребителя, на нас с вами. 

Компания торгуется на Мосбирже с 2018 года. За последние 5 лет доходность без учёта дивидендов составила около 80%. С учётом всех выплат инвесторы заработали более 100%, то есть удвоили свои вложения.

Novabev (бывшая Белуга) 

Novabev Group — один из ведущих игроков алкогольного сектора российской экономики, лидер по производству крепкого алкоголя: водки, коньяка, виски и ликеро-водочных изделий. В активах компании семь производственных комплексов, а продуктовая линейка представлена более 100 партнерскими и более 50 собственными брендами, три из которых — Беленькая, Архангельская и Царь — вошли в рейтинг 30 самых продаваемых водок в мире по версии The Millionaires’ Club в 2023 году. 

Компания с 2019 года выросла на 946% + регулярные хорошие дивиденды. В сумме акции принесли своим акционерам более 1000%.

Роснефть 

Лидер нефтяной отрасли в России, одна из крупнейших нефтяных компаний в мире. Занимается добычей нефти и газа в Западной Сибири, на Сахалине, Северном Кавказе и в арктических районах России.

В активы компании входит 18 нефтеперерабатывающих заводов, расположенных в ключевых регионах России, а также в Германии, Белоруссии и Индии, что делает ее лидером нефтепереработки в стране. Сбытовая сеть компании охватывает 70% страны.

До пенсии ещё немало времени, поэтому нужно смотреть на то, какие крупные проекты есть у компаний. У Роснефти есть Восток Ойл, крупнейшие современное месторождение. 

Ozon

Яркий представитель новой (цифровой) экономики, а также популярный маркетплейс, бизнес которого отражает спрос россиян на товары народного потребления. Актив из серии «два в одном»: IT-сектор и торговля.

Акции Ozon, хотя и недавно на рынке (с 2020 года), входят в топ-20 по объёму сделок и часто показывают доходность выше инфляции и лучше курса доллара: +100% за год и +150% за последние два года.

✔️У меня в долгосрочном портфеле есть все эти акции. С нетерпением жду начала торгов акциями X5 Retail Group, чтобы нарастить позицию по ней

👍Не забывайте подписываться, ставить лайк и писать комментарий в поддержку!