В нескольких публикациях я постарался просто и понятно объяснить основные понятия, которые встречаются при работе с биржей и ценными бумагами. Этот минимальный набор знаний которые, я считаю, нужно получить и осознать перед тем, как делать первые покупки на рынке ценных бумаг.
- Инвестиционный портфель
Когда говорят о бирже, да и вообще про инвестиции в целом, часто используют словосочетание Инвестиционный портфель. Об этом понятии сегодня и поговорим.
Инвестиционный портфель — это совокупность различных финансовых инструментов, таких как акции, облигации, валюты, недвижимость и прочее, которые инвестор собирает с целью получения прибыли или сохранения капитала. Основная идея инвестиционного портфеля заключается в диверсификации, то есть распределении средств между разными активами для снижения рисков и увеличения потенциальной прибыли.
Почему обычно говорят про набор разных инструментов и потоков получения прибыли? Почему, например, не купить на все свои сбережения валюту и быть спокойным за свое будущее? Распределение вложений в разные активы необходимо для того, чтобы снизить риск неожиданной потери дохода или получения убытка, связанными с тем или иным активом.
Возьмем пример с валютой. Два человека работают в одной компании, имеют стабильную зарплату. Полгода назад задумались над тем, что надо откладывать часть зарплаты на всякий случай. Решили вложиться в доллары, как раз курс пошел вверх и доллар дорожал каждый день. Но один из них решил кроме покупки долларов, открыть еще и депозит в национальной валюте. Неожиданно компания, в которой они работали, отправила всех в неоплачиваемый отпуск на два месяца. Время доставать запасы. Накопления есть, на первое время хватит. Но проблема оказалась в другом – в последние пару недель курс доллара резко упал и продавать валюту сейчас оказалось не очень выгодно. Для одного из наших знакомых это не оказалось большой проблемой, потому что в первое время он сможет воспользоваться деньгами с депозита, а доллары можно будет потратить немного позже, когда курс стабилизируется.
Возможно, получился не самый удачный пример, но идея, думаю понятна – в данном случае депозит в национальной валюте снизил риск колебания курса доллара. При этом доход от повышения курса доллара, был частично восполнен доходом от процентов по депозиту.
Итак, в инвестиционный портфель мы складываем разного рода активы чтобы сберечь себя от разных рисков, связанных с каждым из них. Если говорить про ценные бумаги, то это такая же часть инвестиционного портфеля, как и прочие активы. А раз уж последние несколько статей рассказывают о рынке ценных бумаг, то в следующий раз мы поговорим про портфель ценных бумаг.
В нескольких публикациях я постарался просто и понятно объяснить основные понятия, которые встречаются при работе с биржей и ценными бумагами. Этот минимальный набор знаний которые, я считаю, нужно получить и осознать перед тем, как делать первые покупки на рынке ценных бумаг.
Читать далее: Портфель ценных бумаг