Лето - хорошая возможность для продвижения в учёбе. Присоединиться к группам могут взрослые и дети из любого уголка мира. Ниже привожу первое задание к новому учебному сезону. Их будет серия, позволяющая освоить и закрепить целый ряд навыков.
"Уважаемые ученики, мы постепенно начинаем подготовку к новому учебному сезону, в котором мы будем также уделять внимание практическим навыкам, которые вам пригодятся для профессионального развития. Мы будем осваивать азы офисных программ (Word, Excel, Power Point), финансовой математики и аналитики, проектного управления. Полученные наработки вы сможете использовать не только в жизни, но и для участия в различных проектах, конкурсах, грантах. Это пополнит ваше портфолио.
Защиты проектов в Лицее показали, что нам с вами есть, куда расти.
Первая задача из цикла получилась из практики. Я проводил аудит банков и страховых: общался с линейными сотрудниками, задавал им вопросы, слушал их аргументацию. Уровень довольно низкий – явно пропущена база, поэтому в школе мы её поставим. Для чего?! Во-первых, чтобы не попадаться на манипуляции с финансовыми продуктами. Во-вторых, чтобы повышать финансовую устойчивость своих семей и бизнесов.
Финансовая задача ЕГЭ, кстати, при должном сопровождении, даёт хорошую эрудицию и навыки, которые сотрудники крупной финансовой организации не смогли продемонстрировать.
Итак, у нас есть следующие вводные. Есть программа накопительного страхования, рассчитанная на 5 лет. По ней предлагают очень высокие ставки: 30%, 25%, 15%, 15%, 15%. Ежегодный взнос составляет 150 тысяч и на него единожды начисляется соответствующая ставка. Дополнительно человек, уплачивающий НДФЛ, может получать ежегодно налоговый вычет в размере 19,5 тысяч.
Задачи:
1. Рассчитайте суммарный абсолютный доход от финансового продукта.
2. Рассчитайте суммарный относительный доход от финансового продукта. Дайте субъективную оценку полученной цифры. Много это или мало?
3. Рассчитайте среднегодовую доходность финансового продукта и сравните с альтернативными источниками вложений.
Когда я попросил проделать пункт 3 сотрудницу банка, то она очень распереживалась. Взялась за калькулятор. Получила очень низкую сумму и сама удивилась! Я её спросил, зачем же она предлагает продукты с такой низкой доходностью.
4*. Реализуйте расчёты в Excel.
5*. Сделайте калькулятор (Excel или Python), чтобы сотрудники Банка впредь на такие вопросы могли дать быстрый ответ. Входные параметры: сумма взноса, 5 ставок по годам, наличие НДФЛ. Выходные параметры – среднегодовая доходность."
На фото - красоты Анапы.
