Всем привет, на улице лето жара, а мы с супругой в отпуске и стали обладателями статуса квалифицированных инвесторов. Но нам ( как обычно ) ничего не дается легко и просто, пришлось побегать по Новосибирску между отделениями Сбера и Газпромбанка с бумажками. В 2024г. без бумажек никуда.🤦
Мысли о "квале" сидели в моей голове все 3,5 года инвестирования. Раньше мне казалось что это очень важно и у любого уважающего себя инвестора он должен быть. Путей несколько:
- получить высшее экономическое образование в определенных ВУЗах ( список можно легко найти в ваших там интернетах);
- иметь опыт работы у брокера или финансово управляющей компании не менее 2-х лет на должности работы в финансах;
- иметь оборот по сделкам на рынке ценных бумаг в размере 6 млн. в год. Можно взять немного денег и активно торговать на них бумагами, но делать это нужно с умом, учитывая что будете терять деньги на комиссиях и можете все потерять на неудачных сделках, то есть как в казино;
- иметь активы на сумму 6 млн. руб. и более, то есть суммарная стоимость ценных бумаг на бирже, депозитов, денег на счетах.
Последнее как раз нам и подходит, так как остальное либо долго, либо небезопасно.
На момент когда я понял что у нас накопилось 12 млн. руб. на двоих с супругой мне казалось что будет все не сложно, но как же я ошибался.
К концу прошлого месяца мы получили деньги от продажи квартиры, на депозитах лежала часть денег и стоимость бумаг на бирже была около 6,3 млн.
Позвонил на горячую линию Сбера и узнал что нам нужно для подачи заявления на статус.
Необходимо:
- взять выписку из Газпромбанка об остатках на счетах и депозитах;
- сделать выписку по счетам ДЕПО в Сбербанке;
- подать заявление в офисе брокерского обслуживания Сбера.
Все эти 3 пункта у нас попили не мало крови. С первыми двумя пунктами примерно было понятно, а вот с последним проблема. В Нерюнгри нет офиса брокерского обслуживания, но на горячей линии сказали что это не проблема и мы придя в обычное отделение сможем заявление подать.
Да, нужно учесть что срок годности выписок для подачи 10 дней, выписки взяты на счета по состоянию на 28.06 и 29.06., то есть годны до 08.07.
Я решил что нужно все эти выписки сделать в один или два дня, так как с деньгами на депозитах ничего не случится и они не уменьшаться, а вот стоимость ценных бумаг может сильно измениться не в лучшую сторону что собственно в июле и произошло, хотя я понимал что так будет, поэтому спешил.
29.06. пришли в отделение Газпромбанка, открыли последний депозит и хотели взять выписки, а нас отправили в приложение, сказав что таких справок в отделении дать не могут. Сели в машину, сделали выписки по всем 7-ми депозитам и поехали сразу распечатали.
В этот же день немного покопавшись в Сбербанк-онлайн я заказал выписки по счетам ДЕПО ( их у нас 4, о которых пишу в начале каждого месяца), а также расчеты стоимости портфелей ценных бумаг у брокера, так же в Сбербанк-онлайн на 28.06., но эти бумажки сразу не дают, нужно ждать несколько дней.
Решил еще раз позвонить на горячую линию Сбера для уточнения по поводу посещения отделения, а в этот раз менеджер сказала что мы не сможем в обычном отделении подать заявления и нужно ехать в офис к специалисту по брокерскому обслуживанию, а на Дальнем Востоке такие имеются во Владивостоке и в Хабаровске , а в Якутии нет ни одного, даже в Якутске.😳
Я психанул, благо что через неделю мы собирались лететь в отпуск через Новосибирск, а там в отделении по ул. Серебренниковская д. 20 такой специалист есть, поэтому решили обращаться туда.
08.07. прилетели в Новосиб, добрались до арендованной квартиры, перевели дух после перелета, оставили вещи и поехали в отделение Сбера в назначенное время.
Садимся мы за стол специалиста Сбера, и выясняется пара неприятных моментов:
- не сформировалась выписка по одному из наших счетов ДЕПО ( я не проверил почему-то раньше );
- распечатки выписок по депозитам нужно заверять в отделении Газпромбанка печатью и подписью.
Поскольку распечаток по ДЕПО у нас не было, Алена Валерьевна Елагина ( так звали специалиста по брокерскому обслуживанию ) сказала что можно выписки отправить ей на почту.
Мы помним что выписки на 28 и 29 июня, и 8 июля у нас не остается в запасе времени чтобы подогнать хвосты, но Алена Валерьевна нас успокоила, сказав что срок их действия 10 рабочих, а не календарных дней, поэтому у нас в запасе 4 дня, поэтому можно не переделывать бумажки и назначает следующее посещение на 11.07.
Настроение было максимально хреновое, я понимал что наш статус висит на волоске, так как выписка по счетам ДЕПО формировалась работником Сбера несколько дней, а в итоге одна так и не была сформирована. После посещения Сбера я сразу подал заявку на выписку на 28.06. и к моему удивлению она пришла в личный кабинет через минуту, возможно была сформирована, но работник Сбера не отправил. Настроение немного поднялось и мы поехали в отделение Газпромбанка. Но хорошее настроение длилось не долго, в отделении нас сначала отправили в приложение за выписками, а потом узнав что выписки есть и нужно только заверить, заявили что политикой банка предусмотрена такая услуга. а стоимость составляет 400 руб. за каждую, а их 7 шт. И тут я впал в ярость от того что в этом долбанном банке лежит почти 6 млн. руб., которые банк крутит и зарабатывает на этом %, а мы еще что-то им должны заплатить. Работницы банка засуетились, поняв что никто им ничего платить не собирается, и скрепя зубами поставили круглые печати на каждой выписке бесплатно. Желчь во мне, конечно, булькала знатно.
С этими бумажками мы вернулись в Сбер, но Алена Валерьевна сказала, что не совсем то что нужно, поскольку не было даты и подписи сотрудника, но будем подавать как есть, а там посмотрим.
Прошел день, мы гуляли по Новосибу были в Березовой роще, кормили белок, успокоили нервы и решили сходить в другое отделение Газпром банка.
Заходим в отделение, а там сидя дремлет военный, рядом с ним сидит девушка с какими-то язвами на руках и ногах, на другой лавке парочка маргинальной наружности и пара людей выглядящих прилично, картина маслом. Просидели минут 20, а очередь не движется. Спросил у работника банка все ли у них в порядке со связью или еще с чем нибудь и выясняется что на несколько рабочих мест ( примерно 6-7 кабинок ) она одна, психанули и ушли от туда.
В этот же день решили посетить еще одно отделение Газпромбанка ( уже 4-е, если считать с Нерюнгринским ). Рассказываем работникам что нам нужно и получаем тоже самое в ответ, сначала отправили в приложение, потом что заверить или сделать новые справки - услуга платная, я снова с красным от злости лицом рассказываю о подключенных привилегия ( подключали чтобы был выше % по вкладам ), о том что у меня какая-то премиум корпоративная зарплатная карта ( хотя я так и не согласился на нее перевести свой зарплатный проект, все 10 лет ЗП получаю на карту Сбера) и ничего я им платить не собираюсь, у них лежит наших почти 6 млн. и больше хрен обратимся в этот банк и деньги заберем.
В итоге на готовых выписках поставили квадратные печати с датой и подписью бесплатно, а еще заказали другую форму выписок, за которые хотя и сопротивляясь, но в душе был согласен заплатить, поскольку их будет две ( по одной у меня и супруги) и стоить это будет 800 руб., а не 2800. Момент в том, что эти справки будут делать до 5 рабочих дней, рынок акций стремительно падал, а поскольку нужно будет заказывать новые выписки по счетам ДЕПО, соответственно 12 млн. уже не наберется и возню со статусом квала придется отложить, если не пройдут уже готовые документы.
Наступает 11.07. и утром супруге звонят из Газпромбанка с хорошей новостью, что новые справки готовы и мы их можем забирать.
Забрали справки ( денег с нас не взяли ), после чего с оптимизмом поехали в Сбер где нас ждал очередной неприятный сюрприз.
Все наши выписки годятся, но проблема в том что стоимость бумаг на фондовом рынке рассчитывается не на день формирования выписок по счетам ДЕПО, а на день подачи заявления, а на 11.07. рынок бахнулся вниз не слабо и я понял, что статус нам не светит, хотя Алёна Валерьевна успокаивала, тем что возможно человек который будет рассматривать наши заявления учтет стоимость на 28.06., но надежд мало. Кстати выписки о стоимости ценных бумаг которые я заказывал на 28.06. не нужны, их в расчет не возьмут.
Так проходит несколько дней и 16.08. звонит Алёна Валерьевна со словами что у меня не хватает 120 тыс., а у супруги 86 тыс. и если у нас есть деньги на счетах, то можно их учесть сегодня. Я думал что деньги должны быть на депозитах или накопительных счетах, а оказалось что дебетовая карта также годится. На тот момент нам с супругой выплатили зарплату и деньги на картах были, соответственно выписки получилось заказать и отправить в банк.
В итоге 17.07.24г. мы с супругой получили статусы квалифицированных инвесторов у брокера Сбер и теперь имеем возможность покупать любые бумаги на рынке.
В качестве заключения хочу посоветовать людям, которые хотят получить статус квала, поторопиться. С 2025г. потребуется сумма 12 млн., а с 2026г. 24 млн., а эти цифры будет на много труднее достичь.