Банки принимают меры: долгие телефонные разговоры могут привести к блокировке денежных переводов
С 25 июля этого года банки начали строго соблюдать новые требования Центробанка, направленные на борьбу с мошенничеством в сфере финансовых операций. Одним из важных изменений стало то, что кредитные организации теперь будут получать информацию от мобильных операторов о подозрительной активности абонентов, которые затем совершают денежные переводы.
Предложение о создании системы обмена данных между банками и сотовыми операторами, аналогичной ФинЦЕРТу, выглядит перспективным и может способствовать улучшению координации и безопасности в финансово-технологической сфере. Такой механизм позволил бы эффективнее реагировать на актуальные угрозы и обеспечивать более надежную защиту финансовых данных и операций. Реализация такой инициативы требует детального анализа и согласования всех сторон, включая банки, сотовых операторов и регулирующие органы, с учетом специфики отрасли и соблюдения законодательных норм. Данную систему уже поддержали ВТБ, Т-Банк и Сбербанк.
Какие действия могут быть признаны подозрительными?
Оценка клиентской активности будет включать в себя анализ периодичности и продолжительности телефонных разговоров. Если клиент ведет долгие и частые разговоры, это может привести к тому, что банк заблокирует его возможность совершать денежные переводы. Такие меры нужны для защиты не только клиентов самих банков, но и всей финансовой системы от возможного мошенничества. 11 июля ЦБ опубликовал приказ, в котором указал новые критерии мошеннических денежных переводов, которые должны учитывать банки для блокировки операций.
Новые критерии мошеннических денежных переводов, утвержденные ЦБ, предусматривают ряд обязательных условий для блокировки операций. Одним из таких условий является получение информации о совершении мошеннического перевода от сторонних организаций, таких как правоохранительные органы или антивирусные системы. Это позволяет банкам оперативно реагировать на подобные ситуации и защищать клиентов от финансовых потерь.
Еще одним важным критерием является перевод средств на счет, который ранее был признан банковскими антифрод-системами как мошеннический. Это позволяет избежать повторного совершения мошеннических операций и снизить риск финансовых потерь как для банка, так и для клиента. Кроме того, если против получателя денежных средств было возбуждено уголовное дело, банк также обязан заблокировать операцию. Эти и другие критерии направлены на повышение эффективности борьбы с мошенничеством в финансовой сфере.
Какой обмен уже существует
- Сбербанк производит обмен информации с операторами связи по прямым договорам. ВТБ принимает участие в пилотном проекте, где тестируются все новые критерии до вступления в силу, поэтому уже адаптировал свои процессы под требования Банка России.
- «Билайн» объединился некоторыми технологическими компаниями, в том числе со Сбербанком, Альфа-банком, Т-банком и «Лабораторией Касперского».
- У Tele2 настроено взаимодействие с отдельными банками. Tele2 также начал анализировать не только мошенников, но и получателей звонков как потенциальных жертв.
- Т-банк конечно же сразу настроил передачу данных с собственным оператором «Т-Мобайл»
Зачем такие меры важны?
Многие мошеннические схемы включают этап обмана через телефонные звонки, где жертве могут заведомо передавать ложную информацию, убеждая её совершить денежный перевод. Банки, получая данные о подозрительной активности клиента от мобильных операторов, могут быстро реагировать и блокировать переводы в тех случаях, когда есть высокий риск мошенничества.
Долгие телефонные разговоры могут стать критерием для банковской системы в определении потенциально рискованных операций по переводу денег. Важно быть внимательным к своей активности и действиям, чтобы избежать нежелательных ситуаций, связанных с блокировкой финансовых операций.
Таким образом, новые требования Центробанка направлены на обеспечение безопасности финансовых транзакций и защиту клиентов от возможных финансовых рисков и мошенничества, и, следовательно, требуют более внимательного отношения к собственной коммуникационной активности.
Как видно из вышеприведенного, банки предпринимают активные шаги для обеспечения безопасности финансовых операций в связи с долгими телефонными разговорами. Внимательное отношение к своей активности и оперативная реакция на подозрительные ситуации помогут избежать блокировок и ущерба для финансового благополучия.
А как часто мошенники звонят Вам?
Как задать вопрос напрямую:
Telegram https://t.me/planfinan