Как не стать жертвой мошенничества с криптовалютой
Мошенники всегда ищут новые способы похитить деньги пользователей. Наблюдаемый в последние годы массовый рост использования криптовалюты создает огромное количество возможностей для мошенничества. Криптовалютное мошенничество в 2021 году достигло рекордных объемов. Согласно отчету компании Chainalysis, работающей с технологией блокчейн, в 2021 году было украдено криптовалюты на сумму эквивалентную 14 млрд долларов. Если вы интересуетесь криптовалютой, важно понимать сопутствующие риски. В этой статье рассказывается о распространенных видах мошенничества с криптовалютой, а также о том, как их обнаружить и избежать.
Мошенничество с инвестициями в криптовалюту
Существует множество видов криптовалютного мошенничества. Ниже приведены наиболее распространенные их них.
Поддельные сайты
Мошенники иногда создают поддельные платформы для торговли криптовалютой, фальшивые версии официальных криптокошельков или ботов в Telegram с целью обмануть ничего не подозревающих пользователей. Доменные имена поддельных сайтов, как правило, похожи на доменные имена сайтов, которые они пытаются имитировать. Их отличия от легальных сайтов настолько незначительны, что их сложно распознать. Поддельные криптовалютные сайты часто работают одним из следующих способов:
Как фишинговые страницы. Все указываемые на них данные, такие как пароль от криптокошелька и фраза для восстановления средств, а также другая финансовая информация, попадают в руки мошенников.
Как простое воровство. Изначально сайт позволяет вывести небольшую сумму денег. Это создает впечатление надежности и доходности вложений, что ведет к увеличению вложенной суммы. Однако при последующих попытках вывести средства, сайт либо закрывается, либо отклоняет запрос.
Фишинговое мошенничество
Целью криптофишинга часто являются данные онлайн-кошельков, например, закрытые ключи криптокошелька, которые необходимы для доступа к средствам внутри кошелька. Этот вид мошенничества аналогичен другим фишинговым атакам и связан с описанными выше поддельными веб-сайтами. Злоумышленники отправляют электронное письмо, получателям которого предлагается перейти на специально созданный веб-сайт и ввести данные секретного ключа. Как только злоумышленники получают эту информацию, они крадут криптовалюту в этих кошельках.
Схемы раскачки рынка («накачка и сброс»)
В этом случае конкретная криптовалюта или токен раскручивается мошенниками посредством рассылок по электронной почте или в социальных сетях: Twitter, Facebook или Telegram. В погоне за прибылью трейдеры в спешке скупают эту криптовалюту, что ведет к резкому росту ее цены. Затем мошенники продают свои активы по завышенным ценам, в результате чего стоимость криптовалюты резко падает. Это может произойти в течение нескольких минут.
Поддельные приложения
Еще один распространенный способ обмана инвесторов в криптовалюты – это поддельные приложения, доступные для загрузки в Google Play и Apple App Store. Такие приложения быстро обнаруживают и удаляют, однако они все равно являются причиной убытков для многих инвесторов – тысячи людей скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютой.
Фальшивые рекомендации знаменитостей
Для привлечения внимания потенциальных жертв криптомошенники иногда выдают себя за знаменитостей, бизнесменов и влиятельных лиц или заявляют поддержке с их стороны. Иногда это связано с продажей начинающим инвесторам фантомных криптовалют, которых не существует на самом деле. Эти мошенничества могут быть весьма продуманными: с помощью ярких веб-сайтов и глянцевых брошюр они демонстрируют поддержку знаменитостей, таких как Илон Маск.
Бесплатные раздачи
В этом случае мошенники обещают вернуть или приумножить отправленную им криптовалюту в процессе так называемой бесплатной раздачи. Интеллектуальные рассылки, часто имитирующие сообщения от реальных пользователей социальных сетей, могут создать ощущение законности такой раздачи и вызвать у пользователей чувство срочности. Видя такую «выпадающую раз в жизни» возможность, пользователи быстро начинают переводить средства в надежде на мгновенную прибыль.