Швейцарское подразделение Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC), занимающееся частным банковским обслуживанием, нарушилозаконодательство в области борьбы с отмыванием денег, не проведя надлежащих проверок счетов двух политически значимых лиц, сообщает швейцарский банковский регулятор. HSBC Private Bank (Suisse) было запрещено привлекать новых клиентов с высокой степенью риска до тех пор, пока не будет проведен полный анализ деловых отношений, сообщило Управление по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (Finma).
При этом HSBC — один из крупнейших финансовых конгломератов в мире, крупнейший банк Великобритании по размеру активов и рыночной капитализации. Регулятор обнаружил, что банк осуществил два вида сделок с высокой степенью риска, в рамках которых не была проведена надлежащая проверка происхождения активов. Целый ряд подобных сделок был совершен без должного разъяснения и документирования, что не позволило убедиться в их законности. Сделки проводились в период с 2002 по 2015 год, а их сумма в общей сложности составила более $300 млн. Средства, которые поступали от правительственных учреждений, переводились из Ливана в Швейцарию и, как правило, через некоторое время возвращались на другие счета в Ливане.
HSBC заявил, что подаст апелляцию на это решение. «Мы признаем, что вопросы, поднятые Finma, являются приоритетными для HSBC. Мы очень серьезно относимся к своим обязательствам по борьбе с отмыванием денег, включая соблюдение всех законов и правил на всех рынках, где мы работаем», — заявил представитель кредитной организации.
Finma, открывшая исполнительное производство против HSBC в декабре 2021 года, заявила, что банк «нарушил свои обязательства по предотвращению отмывания денег в связи с двумя политически значимыми лицами и тем самым серьезно нарушил законодательство о финансовых рынках». Регулятор заявил, что до тех пор, пока меры не будут полностью реализованы, банк не может вступать в какие-либо новые деловые отношения с политически значимыми лицами. Он добавил, что банк сотрудничал с Finma.
Регулирующий орган предписал банку пересмотреть все свои высокорисковые сделки, а также деловые отношения с политически значимыми лицами. Кроме того, банку надлежит проверить правильность отнесения к категории риска других клиентов. За выполнением этих мер на месте будет следить назначенный аудитор, который представит отчет в Finma.
Ранее британские регуляторы оштрафовалиCitigroup на $79 млн за сбои в торговых системах, которые чуть не привели к выбросу на европейские рынки акций на сумму $189 млрд. После расследования деятельности американского банка Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) наложило на Citigroup штраф в размере $36 млн, а Управление пруденциального регулирования Банка Англии — $43 млн.