Вот и закончился второй квартал 2024 года. Хочу поделиться результатами по моему основному инвестиционному портфелю.
Привет всем, кто читает мой дзен! 👋
Сегодня я подведу итоги первого полугодия 2024 года. Как и обещал ранее, я стараюсь раз в квартал рассказывать о своих неудачах успехах и планах.
К сожалению, у меня пока нет времени, чтобы обсудить общие взгляды на индексы. Поэтому сегодня я расскажу только о своём портфеле.
Как уже говорил ранее, во время отпуска меня вдохновила лаконичность природы, и я решил упростить свои взгляды на индексы и перенести их в портфель. Количество акций в моём портфеле значительно уменьшилось.
Конечно, помимо творческих решений, есть и более прагматичные: с новой работой следить за большим количеством акций становится всё сложнее.
Когда нет времени самостоятельно изучать каждую акцию, логичным решением для меня кажется инвестирование в индекс. Раньше мой портфель уже опирался на акции из индекса Мосбиржи, а теперь это стало ещё более заметно. Я привязал доли акций к текущим долям в индексе, умноженным на 2. Акциям, которые не входят в индекс, я оставил долю в 1%, чтобы не тратить время на их изучение.
Аналогичная ситуация и с облигациями. Чтобы не следить за судьбой каждой компании, я решил инвестировать в фонд. У этого решения есть свои минусы, но я не готов полностью отказаться от корпоративных облигаций. Покупка фонда кажется мне оптимальным решением в текущих условиях.
ОФЗ покупаю самостоятельно, потому что там с выбором и ликвидностью всё намного проще.
Это были немного вольные решения. Я не считаю, что компании, которые я продал, были плохими. Просто сейчас мне так комфортнее с таким портфелем.
Приложение брокера показывает прибыль +8,38% за полгода, включая купоны и дивиденды. Я начал вести график динамики портфеля. Пока думаю, как лучше его выкладывать, возможно, переведу всё в проценты. Считаю, что у всех портфели и суммы на них разные, а процентные измерения позволяют делать нормальные сравнения.
На фоне индекса показатели неплохие. Но на фоне ключевой ставки они не очень хорошие. Если прибавить налоговый вычет, то доходность будет двузначной, но по итогу года хочу получить доходность выше ключевой ставки без костылей в виде вычета (он для меня просто как бонус).
Посмотрю, как будет себя вести мой текущий портфель. Никаких новых средств не вношу, оперирую только текущими суммами в портфеле. Сейчас жду заседания ЦБ и посмотрю, какую реакцию покажет рынок.
На этом спасибо прочитавшим, всем зеленых портфелей!
______
Подписывайтесь на канал, если этого ещё не сделали, добро пожаловать!
Если статья вам понравилась, поставьте лайк. Мне, как автору, будет приятно получить отклик от читателей! 👍
Хочу обратить ваше внимание, что представленная информация ни в коем случае не является рекомендацией по операциям с любыми видами финансовых активов и носит исключительно развлекательный характер.