Мошенничество в инвестиционной сфере считается достаточно распространенным явлением. Определенно стоит задуматься, если дельцы в социальных сетях предлагают нереалистичный и быстрый доход проектов в десятки, а то и сотни раз превышающие вложения. Как распознать скамеров и не попасться на их удочку, предлагаем узнать из данного материала.
Что такое скам и как работают мошенники?
Маски сотрудников инвестиционных и брокерских компаний очень часто примеряют на себя банальные аферисты. Понятие «скам» употребляется в СМИ, соцсетях и разговорной речи достаточно широко. По сути, данное понятие означает: мошенничество, серые схемы, аферы, фрод.
Скам-проекты во многом напоминают финансовую пирамиду: за счет средств новых клиентов они формируют выплаты более ранним инвесторам, с целью создания видимости успешности проекта и формирования доверия для вложения инвестором крупных денежных сумм.
Скамеры настойчиво предлагают легко и быстро вкладывать в акции предприятий крупных отраслей и криптовалюты под видом прибыли выше 125%. На самом деле их цель – отъем денежных средств через разработанные схемы.
В инвестиционной области скамом называют проекты, которые резко перестают приносить прибыль – нарушают условия сделки, не выплачивают % и дивиденды, затягивают оплату и вывод средств по проектам для клиентов с гарантиями дохода.
Какими бывают действия скамеров?
Мошенники действуют через рассылки по электронной почте, личные смс в соцсетях, загрузку мобильных приложений, похищающих средства, способы социальной инженерии, фишинг –обзвон клиентов с целью узнать их учетные данные и банковские реквизиты, создание фейковых страниц, подлинность которых установить очень сложно. Определить признаки мошенничества не так просто, особенно, когда в своей рекламе скамеры используют известных людей – звезд эстрады, общественных деятелей.
Стоит задуматься, когда в коммуникациях лже-эксперты используют много непонятных терминов, разные приемы убеждения, а невыплату обещанных средств по инвестициям перекладывают на внезапный «форс-мажор». Срочное требование взять займ в банке, приобрести страховку и срочно оплатить налог также должно натолкнуть на мысль о скаме.
Способы защиты от инвестиционных мошенничеств и скамов
Существует множество эффективных способов защиты от скамеров. Он заключаются в следующем:
- Ни при каких обстоятельствах нельзя переводить деньги напрямую незнакомцам и передавать коды СМС и реквизиты банковской карты с привязанным телефонным номером.
- Не нужно вкладываться в сомнительные программы, в которых механизм не понятен, а доходность сомнительна.
- Категорически запрещено доверять схемам, использующим имена знаменитостей (например, И. Маск, П. Дуров, М. Цукерберг).
- Стоит завести отдельную карту для инвестирования, банковские реквизиты которой никто не будет знать, кроме владельца.
- Желательно денежные средства разделить и иметь на нескольких счетах, чтобы защититься от атак скамеров.
- Подать жалобы со специальной пометкой «скам» на сомнительные сайты соцсетей и страницы пользователей.
- Учесть, что большинство госслужащих и коммерческих учреждений не выясняют важную информацию по телефону – для этого они приглашают лично в офис.
- Никогда не переходить по неизвестным ссылкам в соцсетях.
Запомнить, что доход от инвестирования точно предугадать в % нельзя.
Настоящий профессионал – ментор инвестиционной области никогда не станет торопить потенциального инвестора принять решение, даст ему время подумать и определиться с оценкой доходности прозрачного проекта. Агрессивный скамер всегда будет торопить и не дает времени на обдумывание.
В Интернете мошенник может действовать из любой точки мира по фальшивым документам, поэтому важно быть начеку и пользоваться только проверенными сайтами и доверять рекомендациям проверенных пользователей и близких знакомых. Привлечь скамеров к ответственности в РФ можно, используя норму УК ст. 159.6, обозначенную как «Мошенничество в сфере компьютерной информации». На сайте ЦБ РФ всегда можно проверить информацию о наличии лицензии конкретной финансовой организации.
Делитесь в комментариях своим опытом общения со скамерами, были ли в отношении вас случаи мошенничества, как вы вышли из данной ситуации?