В финансовом мире факторинг становится все более востребованным инструментом, который помогает бизнесу оптимизировать денежные потоки и добиваться устойчивого роста. Он позволяет продающей стороне переуступить право требования оплаты за отгруженную продукцию или оказанные услуги факторинговой компании.
Схема работы этого финансового инструмента достаточно простая. Продавец отгружает товар покупателю с отсрочкой платежа и уступает право требования долга факторинговой компании. Она перечисляет продавцу до 90% от суммы сделки. Покупатель в оговоренный срок погашает задолженность фактору, который перечисляет продавцу оставшуюся сумму за вычетом своей комиссии.
Такой вид финансирования:
- Ускоряет оборачиваемость капитала — вы получаете средства сразу после отгрузки товара или оказания услуг, а не ждете оплаты от покупателей.
- Снижает дебиторскую задолженность — переложите риски неплатежей на фактора и забудьте о просрочках.
- Улучшает финансовые показатели — повышает ликвидность и рентабельность бизнеса.
- Доступ к новым рынкам — расширяет круг клиентов.
Это универсальное решение, подходящее для предприятий любого масштаба и отрасли.
Выбор факторинговой компании — ответственный шаг, от которого зависит эффективность его использования в бизнесе.
Критерии успешного выбора фактора
- Выбирайте фактора с безупречной репутацией и устойчивым финансовым положением.
- Убедитесь, что у него есть опыт работы в вашей отрасли и с предприятиями вашего размера.
- Он должен быть готов предложить решение, которое отвечает запросам и потребностям вашего бизнеса.
- Сравните разные предложения, чтобы выбрать самое выгодное.
- Убедитесь в наличии качественного сервиса и своевременной поддержки.
Соблюдение этих критериев поможет выбрать факторинговую компанию, которая станет надежным партнером вашего бизнеса и позволит максимально эффективно использовать все преимущества этого финансового инструмента.
Преимущества работы с «Совкомбанк Факторинг»
Мы предоставляем комплексные решения для оптимизации бизнеса, основанные на опыте и индивидуальном подходе к каждому клиенту:
- Предлагаем конкурентные ставки и гибкие условия сотрудничества для всех видов факторинга, включая реверсивный, открытый, закрытый, с регрессом или без.
- Разрабатываем индивидуальные решения.
- Предоставляем качественный сервис и персональную поддержку.
- Обеспечиваем удобный электронный документооборот через личный кабинет в системе e-factoring с интеграцией ЮЗЭДО с крупными дебиторами.
«Совкомбанк» один из крупнейших банков России с многолетним опытом работы на рынке факторинговых услуг.
Как начать сотрудничество с «Совкомбанк Факторинг»
Простота и оперативность — ключевые принципы нашей работы. Мы обеспечим быстрый запуск финансирования без лишних хлопот. Для этого разработали простой и удобный алгоритм:
- Подайте заявку за пару минут через онлайн-форму на сайте или свяжитесь с нами по телефону.
- Подготовьте стандартный пакет документов, включающий информацию о вашей компании, покупателях и дебиторской задолженности. В зависимости от специфики вашего бизнеса могут понадобиться дополнительные документы. Наши специалисты заранее сообщат обо всех нюансах.
- Мы проведем быстрый анализ вашего финансового положения, определим оптимальные варианты сотрудничества, проверим надежность ваших дебиторов и рассчитаем сумму финансирования, которую сможете получить.
- Согласуем индивидуальные условия — вы получите персональное предложение. При необходимости внесем корректировки, чтобы условия максимально соответствовали вашим потребностям.
- Подпишем договор после согласования.
- Получите доступ к личному кабинету в системе е-Факторинг. Вносите информацию о поставках и получайте финансирование сразу после отгрузки товара.
Сотрудничество с «Совкомбанк Факторинг» — простой и выгодный способ оптимизировать расходы, улучшить качество обслуживания клиентов и достичь новых вершин в бизнесе.
Какой вид факторинга подойдет для вашей компании
Финансовый рынок предлагает широкий спектр продуктов, способных удовлетворить потребности любого бизнеса. Выбор вида факторинга зависит от целей, которые вы преследуете, специфики предприятия и условий сделки.
Факторинг с регрессом
Подходит для бизнеса с устоявшейся клиентской базой и низким уровнем риска неуплаты. Он обеспечивает максимальную защиту, так как фактор берет на себя все риски, даже если вам не вернут деньги. Как правило, комиссия здесь ниже, чем по другим видам.
Но стоит учитывать и минусы этого инструмента. Покупатель будет знать, что в случае неплатежа будет иметь дело с фактором. Это может негативно сказаться на ваших отношениях.
Факторинг без регресса
Стоит рассмотреть предприятиям, которые работают с новыми клиентами или на рынках с высоким уровнем риска. Факторинг без регресса не создает психологического давления на покупателя.
Но обычно комиссия по факторингу без регресса выше, чем с регрессом. А в случае неуплаты средств вы теряете часть денег.
Открытый факторинг
Покупатели будут знать о том, что вы пользуетесь услугами фактора, и это может повысить их доверие к вам. Такой вариант стимулирует более быструю оплату, поскольку покупатели знают, что имеют дело с фактором.
Обратите внимание! При таком типе финансирующая компания имеет доступ к вашей дебиторской задолженности и может напрямую контактировать с покупателями. Не подойдет для предприятий, которые хотят сохранить конфиденциальность.
Закрытый факторинг
Покупатели не будут знать о том, что вы пользуетесь услугами фактора, что сохраняет конфиденциальность и контроль над дебиторской задолженностью. Вы сами ведете переговоры и получаете оплату.
Как правило, такое финансирование происходит медленнее, чем по открытому. Потребуется предоставить больше документов.
Реверсивный факторинг
Подходит для фирм, которые закупают товары или услуги у поставщиков с отсрочкой платежа. Такой вид может повысить доверие и способствовать более быстрой поставке.
Придется платить комиссию как за финансирование, так и за услуги по сбору дебиторской задолженности. Не подходит для компаний, которые не хотят делиться информацией о своих поставщиках, так как требует раскрытия информации о ваших деловых партнерах.
Внимательно изучите особенности каждого вида и проконсультируйтесь со специалистами, чтобы принять решение, которое оптимально подходит именно для вашего бизнеса.
Правильный выбор вида факторинга позволит максимизировать выгоду от использования этого инструмента, снизить риски, повысить эффективность управления дебиторской задолженностью.
Подайте заявку на факторинг по ссылке и получите доступ к финансированию, которое поможет вашему бизнесу развиваться.
«Совкомбанк Факторинг» — надежный партнер, который предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых услуг на выгодных условиях.