Всех приветствую. На календаре 1 июля, вот и прошёл месяц лета, для меня незаметно, учитывая ещё командировку, но я всё же успел подготовить для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
Стратегия инвестирования
В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют - 162000₽ в месяц, в 2023 г. - 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше - я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:
- 80% Акций
- 20% Облигаций
Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.). Меня также интересуют корпоративные облигации, но с учётом инфляции и возможного повышения ключевой ставки, покупка данного фин. инструмента поставлена на паузу.
Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте (интересует счёт с начислением % на каждый день, сейчас использую 1 счёт).
Инвестиции
Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 1 раз, из-за множества проинфляционных факторов и волатильности рынка. Как итог, к концу июня индекс IMOEX опустился ниже 3160 пунктов, а 20 июня уходил ниже 3000 пунктов, из-за этого доходность моего портфеля снизилась - 14% (тело акций и облигаций снизилось). За этот месяц я произвёл 2 действия по своему портфелю, с одним активом не прогадал:
🛢 Купил Роснефть и НЛМК. Если покупка Роснефти себя оправдывает и данный пакет находится в плюсе, то с НЛМК сложней. Меня удивляет, почему акция ушла ниже 190₽, с учётом налоговых изменений (отмена эскортной пошлины с начала 2025 г., единственный из металлургов, кто выиграет от этого НЛМК), примирения с ФАС (из FCF пойдёт малая часть денег, остальное будет пущено на дивиденды) и продления EC импорта стальных полуфабрикатов до 2028 г., то НЛМК фаворит в металлургах. Да курс ₽ сейчас не блещет, но он "ручной", помимо этого компания ещё не объявила квартальный дивиденд (тоже весомый триггер).
📉 В этом месяце я завёл 34000₽ на ИИС купив акции, остальное пристроил на накопительный счёт. С учётом ускорившейся инфляции я перестал приобретать облигации (меньше отправляю денег в фонду), жду июльское заседание по ключевой ставке.
Приобрёл акции/фонд: Роснефть, НЛМК
Получил дивиденды/купоны от: НЛМК/Евротранса, ЛСР
На накопительный счёт отправил 66000₽ (свободный кэш).
Итого сумма инвестиций: 100000₽, норма сбережений составила 43%
Финансы
Использую накопительный счёт в банке ДОМ.РФ (ставка 15,2% годовых, начисление % ежедневно, каждые 3 месяца можно открывать новый счёт, значит каждый раз получать повышенную ставку). Кто желает больших % в консервативных инструментах, то вам на Финуслуги, сейчас там проходят акции (до 23% если открываете впервые) - вклады дают увесистые % (с моим промокодом можете получить до 4000₽ сверху, промокод - RF7ADHDFX). За июнь заработано 3000₽ кэшбэка, категории были не ахти, использовал 2 банка в получении каши Альфа-Банк и Тинькофф.
Что по развитию и жизни?
🗣 Канал на ютубе развивается семимильными шагами, командировка притормозила развитие каналов, но сейчас я уже в строю. Продолжаю следить за здоровьем и умственной активностью, поддерживать своё долголетие, не забывая о спорте.
🗣 Начал прочтение книги: Механизм Трейдинга (Тимофей Мартынов).
🗣 Телеграмм-канал сейчас насчитывает 4940 подписчиков, в нём идёт активное обсуждение инвестиционных тем, финансовых лайфхаков и задушевные беседы других частных инвесторов.
С уважением, Владислав Кофанов
Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor