Взять деньги и вложить их в различные инвестиционные инструменты может показаться простым делом. Но если вы хотите стать успешным инвестором, это может быть очень сложно. Многие розничные инвесторы - те, кто не является профессионалом в области инвестиций, - теряют деньги каждый год. Причин тому может быть множество, но есть одна, которую понимает каждый инвестор, делающий карьеру вне инвестиционного рынка. У них нет времени на изучение большого количества акций, и у них нет команды аналитиков, которая помогла бы справиться с этой грандиозной задачей.
Мораль этой истории такова: если вы не проводите достаточного количества исследований, то в конечном итоге вы понесете убытки. Это плохая новость. Хорошая новость заключается в том, что вы можете сократить потери, а также объем исследований, которые вам необходимо провести, рассмотрев некоторые ключевые факторы инвестирования. Ниже я расскажу вам о пяти основных характеристиках акций, на которые следует обращать внимание.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
1. Что делают акции?
Инвесторы должны избегать покупки акций, если они не имеют исчерпывающих знаний о том, как компании зарабатывают деньги. Что они производят? Какие услуги они предлагают? В каких странах они работают? Каков их флагманский продукт и как он продается? Известны ли они как лидеры в своей области? Подумайте об этом как о первом свидании. Вы, вероятно, не пошли бы на свидание с кем-то, если бы понятия не имели, кто он такой. Если вы это сделаете, то навлечете на себя неприятности.
Эту информацию очень легко найти. Воспользовавшись поисковой системой, зайдите на сайт компании и прочитайте о ней. Затем обратитесь к кому-нибудь из членов семьи и расскажите им о ваших потенциальных инвестициях. Если вы сможете ответить на все их вопросы, значит, вы знаете достаточно.
2. Соотношение цены и прибыли (P/E)
Представьте на минуту, что вы подыскиваете человека, который мог бы помочь вам с инвестициями. Вы общаетесь с двумя финансовыми консультантами. Один из них имеет большой опыт зарабатывания больших денег, и ваши друзья получили большую прибыль от этого консультанта, и вы не можете найти ни одной причины, почему бы вам не доверить ему свои инвестиции. Он говорят вам, что с каждого рубля, который он заработает для вас, собирается оставить себе 40 копеек, а вам - 60 копеек.
Другой финансовый консультант только начинает свою деятельность. У него очень мало опыта, и, хотя он кажется перспективным, у него нет большого послужного списка. Преимущество вложения денег в этого финансового консультанта в том, что он дешевле. Он хочет оставить себе только 20 копеек с каждого рубля, который он вам заработает. Но что, если он не принесет вам столько же денег, сколько первый финансовый консультант?
Если вы понимаете этот пример, вы понимаете, что такое соотношение цены и прибыли P/E. Эти коэффициенты используются для измерения текущей цены акций компании по отношению к ее прибыли на акцию. Компания может сравниваться с другими, похожими корпорациями, чтобы аналитики и инвесторы могли определить ее относительную стоимость. Так, если коэффициент P/E компании равен 30, это означает, что инвесторы готовы заплатить 30 копеек за каждый 1 рубль прибыли. Это может показаться дорогим, но не тогда, когда компания быстро растет.
Коэффициент P/E можно определить, сравнив текущую рыночную цену с суммарной прибылью за последние четыре квартала. Сравните этот показатель с другими компаниями, аналогичными той, которую вы изучаете. Если у вашей компании показатель P/E выше, чем у других подобных компаний, на это должна быть причина. Если у нее более низкий P/E, но она быстро растет, то это инвестиция, на которую стоит обратить внимание.
3. Бета
Бета кажется чем-то сложным для понимания, но это не так. Коэффициент измеряет волатильность, или то, насколько "угрюмо" вели себя акции вашей компании за последние пять лет. По сути, бета измеряет системный риск, связанный с акциями компании, по сравнению с риском всего рынка. Обычно значение бета-фактора можно найти на той же странице, что и коэффициент P/E.
Думайте об индексе ММВБ как о столпе психической стабильности. Если ваша компания падает или растет в цене больше, чем индекс за пятилетний период, то у нее более высокая бета. Если бета больше единицы, то это высокий риск, а если меньше единицы, то это низкий риск.
Бета-фактор кое-что говорит о ценовом риске, но как много он говорит о фундаментальных факторах риска? Вы должны внимательно следить за акциями с высоким бета-фактором, потому что, хотя у них есть потенциал сделать вам много денег, у них также есть потенциал забрать ваши деньги. Более низкая бета означает, что акции не так сильно реагируют на изменения индекса ММВБ, как другие. Такие акции называют оборонительными, потому что ваши деньги находятся в большей безопасности. Вы не заработаете так много за короткий промежуток времени, но вам также не придется следить за ними каждый день.
4. Дивиденды
Если у вас нет времени следить за рынком каждый день, и вы хотите, чтобы акции приносили доход без такого внимания, обратите внимание на дивиденды. Дивиденды — это как проценты по сберегательному счету: вы получаете деньги независимо от курса акций. Дивиденды — это выплаты, которые компания делает своим акционерам в качестве вознаграждения за прибыль. Размер дивидендов определяется советом директоров компании и обычно выдается наличными, хотя нередко некоторые компании выдают дивиденды в виде акций.
Дивиденды много значат для многих инвесторов, поскольку обеспечивают стабильный доход. Большинство компаний выплачивают дивиденды через регулярные промежутки времени, в основном ежеквартально. Инвестиции в компании, выплачивающие дивиденды, являются очень популярной стратегией для многих традиционных инвесторов. Они часто дают инвесторам чувство уверенности в период экономической нестабильности.
Лучшие дивиденды обычно выдаются крупными компаниями, которые имеют предсказуемую прибыль. Среди наиболее известных секторов, выплачивающих дивиденды, - нефтегазовый, банки и финансовые компании, основные материалы, здравоохранение, фармацевтика и коммунальные услуги. Дивиденды в размере 6 % и более - не редкость в высококачественных акциях. Компании, находящиеся на ранних стадиях, такие как стартапы, могут пока не иметь достаточной рентабельности, чтобы выплачивать дивиденды.
Но, прежде чем покупать акции, обратите внимание на размер дивидендов компании. Если вы просто хотите разместить деньги на рынке, инвестируйте в акции с высоким уровнем дивидендов.
5. График
Существует множество различных типов графиков акций. К ним относятся линейные, столбчатые и свечные графики - графики, используемые как фундаментальными, так и техническими аналитиками. Но читать эти графики не всегда просто. На самом деле, это может быть очень сложно. Научиться читать их — это навык, на приобретение которого уходит много времени.
Что же это значит для вас, как для розничного инвестора? Вы не должны упускать этот шаг из виду. Ведь для чтения самых простых графиков требуется совсем немного навыков. Если график инвестиции начинается слева внизу и заканчивается справа вверху, это хорошо. Если график направлен вниз, держитесь подальше и не пытайтесь понять, почему.
Есть тысячи акций, из которых можно выбирать, не выбирая ту, которая теряет деньги. Если вы действительно верите в эту акцию, занесите ее в свой наблюдательный список и вернитесь к ней позже. Есть много людей, которые верят в инвестирование в акции с пугающими графиками, но у них есть время и ресурсы для исследований, которых у вас, вероятно, нет.
Ничто не заменит исчерпывающего исследования. Однако один из основных способов защитить свои активы - инвестировать на долгосрочную перспективу, пользуясь дивидендами и находя акции с проверенной историей успеха. Если у вас нет времени, следует избегать рискованных и агрессивных торговых стратегий или свести их к минимуму.
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.