Банкам при приеме платежей за услуги ЖКХ разрешат не проводить идентификацию клиента, если сумма его платежей составила меньше 60 тысяч рублей. Соответствующий закон Госдума приняла 9 июля на пленарном заседании.
Законопроект предусматривает, что идентификация клиента не проводится при приеме от физлиц платежей за жилье и коммунальные услуги, в том числе при почтовых переводах, если их сумма не превышает 60 тысяч рублей. Сегодня идентификация клиента не проводится, если сумма платежей не превышает 15 тысяч рублей.
По словам зампредседателя Комитета Госдумы по финансовому рынку Аркадия Свистунова, к инициативе поступили шесть поправок, все они рекомендованы к принятию.
Также уточнят и определят права и обязанности различных сторон, таких как Банк России, кредитные организации, юридические лица и индивидуальные предприниматели, в ситуации, когда Центробанк устанавливает определенные юридические лица и ИП как находящихся в группе высокого риска совершения подозрительных операций.
В таких случаях могут применяться специальные меры контроля и надзора, чтобы предотвратить или минимизировать риски, связанные с потенциальным участием в незаконных или подозрительных финансовых операциях. Это может включать в себя усиление мониторинга финансовых транзакций, требование дополнительной информации и документов, а также возможные ограничения или запреты на определенные виды операций.
Такие меры принимаются в рамках борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями, что является важной частью современного финансового регулирования и контроля.