ЦБ обнаружил, что некоторые инвестиционные монеты используются для отмывания денег. Схема начинается с перечисления средств фиктивной компании, которая приобретает эти монеты, и заканчивается сдачей их в банк за наличные, утверждают эксперты.
Центробанк выявил признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег, сообщил РБК представитель регулятора. "Банк России обнаруживает подозрительные операции с инвестиционными монетами, направленные на обналичивание денежных средств. Эти операции учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в подозрительные транзакции на платформе «Знай своего клиента», — пояснили в ЦБ.
Росфинмониторинг в личных кабинетах поднадзорных организаций уже опубликовал описание схем транзитных операций с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, сообщил представитель консалтинговой компании ФБК. Краткое описание схемы также появилось в телеграм-канале «Тот самый 115-ФЗ». РБК направил запрос в Росфинмониторинг.
Как выпускают инвестиционные монеты
Банк России выпускает инвестиционные монеты из драгоценных металлов с 1996 года. Эти монеты являются законным средством платежа наряду с обычными монетами и могут использоваться в расчетах по номиналу. Реальная стоимость таких монет зависит от цены драгоценных металлов и может со временем расти, обеспечивая инвестиционный доход. Монеты чеканят монетные дворы в Москве и Санкт-Петербурге, продаются через банки, могут быть заложены в ломбард или проданы с рук.
В отличие от физического золота и серебра, монеты популярны благодаря отсутствию НДС при продаже (весной 2022 года в России отменили НДС и для золотых и серебряных слитков). Стоимость обратного выкупа монет из драгоценных металлов устанавливается кредитными организациями самостоятельно. Самая популярная инвестмонета — «Георгий Победоносец» из золота номиналом 50 рублей. С 2006 по 2022 год ЦБ выпустил 6,2 млн таких монет, согласно статистике регулятора.
ЦБ предложил расширить антиотмывочный запрет на создание новых компаний
Как работает схема и можно ли с ней бороться
Схема работает следующим образом: организация, которой нужно обналичить денежные средства, перечисляет определенную сумму фиктивной компании за оплату работ, услуг или товаров. Затем деньги уходят в реальную компанию, занимающуюся куплей-продажей драгоценных металлов, для оплаты инвестиционных монет. Эти монеты несколько раз перепродаются аффилированными посредниками и в конечном итоге продаются банку подставными физическими лицами, которые обналичивают полученные средства. Совокупный объем таких операций неизвестен, но обычно они проводятся в размере 10–25 млн рублей каждая, утверждают консультанты.
Скептичен директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский, полагающий, что схема вряд ли существенно повлияет на объемы обнала: "Тиражи инвестиционных монет ограничены, в обороте их не так много, а существуют сервисы и биржи, где можно определить рыночную стоимость монеты, поэтому значительно завысить или занизить стоимость одной монеты при сделке в банке сложно».
На нашем сайте www.kd.goldtech.market вы найдете еще больше информации по драгоценным металлам и монетам, а также сможете легко и быстро приобрести монеты и слитки.