В экосистеме криптовалютных новостей есть множество историй о людях, получающих огромную прибыль. В некоторых случаях они очень рано инвестировали в такие проекты, как Биткойн, Эфириум и множество других; затем они терпеливо хранили свою криптовалюту (или продолжали покупать и накапливать больше) в течение многих лет, а затем продавали часть или всю ее позже с огромной прибылью. В других случаях они покупали мемкоин с небольшой капитализацией и в конечном итоге получали огромную прибыль через гораздо более короткий период времени — иногда после того, как удерживали свои инвестиции всего в течение нескольких недель или дней . С другой стороны, есть также истории людей, понесших огромные финансовые потери . Они часто получают меньше освещения в новостях. В любом случае, надежда (или обещание) на здоровую прибыль является одной из причин того, что пространство блокчейнов привлекает значительную группу начинающих криптоинвесторов.
Почти для всех криптоинвесторов желание получить хорошую прибыль — или, по крайней мере, сохранить покупательную способность существующих сбережений — является основным мотиватором участия в инвестиционных возможностях, основанных на блокчейне. Давайте будем честными: многие просто инвестируют с надеждой или желанием, чтобы цена выросла.
В то время как некоторые слепо инвестируют, другие, возможно, захотят погрузиться в нюансы графических моделей, технического анализа, фундаментального анализа и множества других инструментов и стратегий, которые могут дать им инвестиционное преимущество. Хотя все это может быть полезно, вам следует начать с понимания того, чего не следует делать . Хотя все инвесторы совершают ошибки, ошибок, которые меняют жизнь, можно избежать (или свести к минимуму), если следовать некоторым общим рекомендациям и правилам.
Обратите внимание: в следующих заголовках тем описано, чего не следует делать. Их не следует воспринимать как совет; вам, вероятно, следует сделать наоборот.
Научитесь искусству FOMO
Аббревиатура, означающая «страх упустить выгоду» (FOMO), FOMO в инвестировании — распространенная ошибка новых инвесторов. Обычно это означает покупку криптовалюты после того, как она параболически выросла, с убеждением (часто ошибочным), что проект продолжит расти после того, как вы сделаете свои инвестиции. Часто эти инвесторы продолжают ждать, прежде чем вкладывать средства, чтобы убедиться, что стоимость проекта продолжает расти. Затем они в конечном итоге покупают по цене нового исторического максимума (ATH) этого актива или около нее.
В декабре 2017 года биткойн (BTC) достиг нового ATH в размере 20 000 долларов США . В тот момент многие люди, которые никогда не покупали BTC, купили их впервые — якобы надеясь, что движение цены вверх продолжится. Но этого не произошло. Когда цена пошла вниз, многие из этих инвесторов начали беспокоиться или паниковать.
Некоторые продали, как только цена упала ниже 20 000 долларов, в то время как другие могли продержаться до 18 000 или 15 000 долларов, пока не сократили свои потери. Другим удалось продержаться дольше, но в итоге они продали с еще большими потерями. В итоге цена упала почти до 3000 долларов за BTC, что соответствует чистому убытку примерно в 17 000 долларов, если вы купили около вершины и продали около дна. Многие из них, не имея долгосрочного плана, продали часть или все свои BTC из-за эмоциональной боли от падения цены. Другие поставили больше, чем могли позволить себе потерять, и у них не было другого выбора, кроме как продать с убытком — болезненный урок управления рисками.
Постарайтесь не инвестировать по принципу FOMO. Когда стремительный рост цен кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вскоре после этого он часто имеет тенденцию резко корректироваться в противоположном направлении.
Не иметь никакого плана
Когда другие в конечном итоге продали с огромным убытком, другие смогли пережить этот медвежий рынок и преуспеть. Почему? У них действительно был план. Например, базовый план только для покупки BTC мог бы выглядеть примерно так (на примере покупки BTC в декабре 2017 года):
• Покупайте столько BTC, сколько вы можете позволить себе потерять.
• Держите этот BTC минимум 4 года, прежде чем продавать.
В этом случае четырехлетнее ожидание позволило бы вам продать по цене около 50 000 долларов США за BTC, что более чем удвоило ваши деньги — несмотря на FOMO во время предыдущего скачка цен на BTC. Поскольку вы не инвестировали больше, чем были готовы потерять, вы смогли пережить волатильность и существенное падение цен до восстановления и установки новых ATH. Конечно, вы можете сохранить тот же план, что и выше, но добавить некоторые дополнительные правила:
• Если цена BTC утроится в течение 4 лет, вы должны/можете продать ⅓ своих инвестиций в BTC.
• Если BTC достигнет 100 000 долларов, продайте еще ⅓ своих инвестиций.
• Удерживайте оставшуюся ⅓ в течение десяти лет (или до 500 000 долларов США за BTC).
Конечно, этот совет легко дать, оглядываясь назад. Однако наличие любого базового инвестиционного плана может помочь вам направить вас в правильном направлении. Например, вы можете планировать хранить BTC минимум 5 лет — вместо 4, как в нашем вышеупомянутом примере. В этом случае вы все равно потеряете 2000–4000 долларов за BTC, как показано здесь:
Тем не менее, это все равно было бы предпочтительнее, чем продавать по гораздо более низкой цене (например, 5000 долларов), если бы вы продавали без плана за гораздо меньшую цену (как в конечном итоге сделали многие). Помимо этого, вы, возможно, в конечном итоге решили изменить свой план и продолжать удерживать свои инвестиции по сей день, в результате чего чистая прибыль составит примерно 9 000 долларов США за BTC (29 000–20 000 долларов США на момент написания статьи). Возможно, вы решили подождать еще пять лет, прежде чем продавать, в надежде, что со временем она продолжит расти в цене. Или вы, возможно, стратегически нарушили свой план и остались довольны. Например, вы, возможно, в конечном итоге решили продать часть или весь свой BTC, когда он достигнет 80 000+ до вашего пятилетнего ожидания.
Составьте план инвестирования в криптовалюту и постарайтесь его придерживаться, оставаясь при этом гибким.
Инвестируя, слушайте свое сердце
Шучу, у тебя должен быть хотя бы частично продуманный план. На самом деле, эмоциональное инвестирование – это то, чем вам не стоит заниматься. Вы можете захотеть, чтобы ваши инвестиции в криптовалюту выросли в цене за короткий период времени, но это не значит, что так и будет. Когда инвесторы прислушиваются к своим инстинктам и эмоциям, они склонны совершать больше и более серьезные ошибки. По этой причине, как и в случае с покупками, вам следует избегать импульсивных покупок и импульсивных продаж.
Лучше всего иметь план при инвестировании. Вопросы, которые вы должны задать себе, включают:
• Сколько вы хотите инвестировать?
• Можете ли вы позволить себе потерять деньги на этих инвестициях? Если да, то сколько?
• Как долго вы планируете удерживать инвестиции?
• По какой цене вы сможете выгодно продать (25/50/75/100%) конкретных токенов?
• Хотите ли вы сохранить долгосрочный потенциал роста капитала?
• Планируете ли вы периодически ребалансировать свой крипто-портфель?
• По какой цене, если таковая имеется, вы продадите с убытком?
• Планируете ли вы совершать покупки посредством периодического усреднения долларовой стоимости? Или совершить крупную разовую покупку?
Хотя вам не обязательно иметь ответы на все вопросы, перечисленные выше, вам следует получить ответы хотя бы на некоторые из них, прежде чем делать какие-либо значительные инвестиции (исходя из вашего личного финансового положения). Хотя не каждое инвестирование «чего не делать» связано с эмоциональными (а иногда и иррациональными) решениями, избежание многих из этих предстоящих ловушек во многом связано с прислушиванием к логической и рациональной части вашего мозга. Инвестируя в хопиум, вы далеко не уйдете.
Не поддавайтесь эмоциональному инвестированию. Придерживайтесь своего плана и избегайте потенциальных ошибок, связанных с инвестиционными решениями, основанными на эмоциях.
Не учитесь на чужих ошибках
Конечно, покупка FOMO — это инвестиционная история, старая как мир, и она также довольно распространена в мире биржевой торговли. Вполне вероятно, что некоторые повторили те же ошибки FOMO во время двух последующих скачков, когда BTC превысил 60 000 долларов, а затем упал более чем на 20 000 долларов почти так же быстро, как и вырос. Допустим, вы купили BTC на сумму более 60 000 долларов в надежде, что он продолжит расти. Тем не менее, как и предыдущий скачок до 20 000 долларов, он также резко снизился.
Если вы еще не продали с убытком, возможно, у вас есть план, аналогичный упомянутому выше, который включает необходимость удерживать эти инвестиции в течение как минимум 4–5 лет. Это повлечет за собой удержание этих инвестиций до 2028 или 2029 года. Если вы верите в долгосрочное повышение цены BTC, это все равно может оказаться (очень) прибыльной, но долгосрочной инвестицией. Даже если вы купили на ATH или рядом с ним, у вас есть шанс продать с хорошей прибылью, заняв выжидательную позицию. Если вы считаете, что вполне вероятно, что BTC превысит 100 000 долларов, вы можете начать разрабатывать свой личный инвестиционный план прямо сейчас. Возможно, вы хотите продать процент по этой цене (100 000 долларов США), сохраняя при этом остаток, полагая, что цена продолжит расти до 2030 года и далее. Хотя покупка на пике не идеальна, вы можете усугубить эту ошибку, продавая слишком быстро — это часто называют паническими продажами. Однако нет никакой гарантии, что BTC или другие криптовалюты будут продолжать расти в цене.
Учитесь на ошибках других. Проведение некоторых фундаментальных исследований и изучение инвестиционного контента может помочь вам учиться на ошибках других, поэтому вам не придется повторять те же ошибки самому.
Ошибки криптоинвестирования, которых следует избегать
Инвестиционные ошибки включают в себя FOMO в криптопроекты, эмоциональное инвестирование, отсутствие плана и отсутствие уроков на прошлых ошибках других (или ваших). Однако это не полный список. Другие ошибки, которых следует избегать, включают панические продажи, непроведение собственных исследований (DYOR), ошибку невозвратных затрат, криптомаксимализм, отсутствие управления рисками и эмоциональные ошибки инвестирования, связанные со слишком жадностью или страхом. В следующей статье мы расскажем больше о том, чего следует избегать при инвестировании в криптовалюту.
* Не является инвестиционной рекомендацией
Подписывайтесь на наш Telegram, чтобы быть в тренде