Индекс RGBI продолжает снижаться, сейчас он находится на отметке 105,21 пунктов. Доходность по ОФЗ растёт и уже превышает 16% по некоторым выпускам.
Также растёт доходность корпоративных облигаций, по многим хорошим выпускам уже превышает 21%.
Сегодня я пополнил свой портфель на 8000 руб. и большую часть этих средств вложил в облигации. Далее я расскажу, какие бумаги я сегодня купил.
Какие облигации я купил в июне?
1. ОФЗ 26238
- Количество: 5 шт.;
- Номинал: 1000 руб.;
- Рыночная цена: 530,4 руб.;
- НКД: 3,7 руб.;
- Величина купона: 35,4 руб. (2 раза в год);
- Доходность к погашению (до вычета налогов): 15,2%;
- Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 13,35%;
- Амортизация: нет;
- Оферта: нет;
- Дюрация (лет): 7,51;
- Лет до погашения: 17 (15.05.2041).
Продолжаю ежемесячные покупки данного выпуска ОФЗ. Эта бумага имеет самую высокую дюрацию из всех ОФЗ с постоянным купоном, поэтому при начале снижения ключевой ставки отреагирует на это событие лучше остальных. Ежемесячные покупки позволят получить хорошую среднюю цену покупки, сейчас она составляет 612,38 руб. Планирую продолжать покупки и снижать среднюю цену покупки.
2. ОФЗ 26243
- Количество: 4 шт.;
- Номинал: 1000 руб.;
- Рыночная цена: 697,44 руб.;
- НКД: 5,1 руб.;
- Величина купона: 48,87 руб. (2 раза в год);
- Доходность к погашению (до вычета налогов): 15,6%;
- Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 14,01%;
- Амортизация: нет;
- Оферта: нет;
- Дюрация (лет): 6,68;
- Лет до погашения: 14 (19.05.2038).
ОФЗ 26243 и ОФЗ 26244 показывают самую высокую купонную доходность к текущей цене. Как и ОФЗ 26238, я стараюсь каждый месяц докупать и эти выпуски, выбирая из них тот, который лучше выглядит на момент покупки. На данный момент времени ОФЗ 26243 показывает более высокую доходность, поэтому выбрал его.
3. Сэтл Групп 002P-03
- Количество: 2 шт.;
- Номинал: 1000 руб.;
- Рыночная цена: 939,8 руб.;
- НКД: 11,47 руб.;
- Величина купона: 12,74 руб. (12 раз в год);
- Доходность к дате оферты (до вычета налогов): 21,49%;
- Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 16,27%;
- Амортизация: нет;
- Оферта: да (24.03.2026);
- Дюрация (лет): 1,51;
- Лет до погашения: 2,7 (14.03.2027).
Также не забываю про корпоративные облигации, которые имеют более высокую доходность. Но не стоит забывать, что и риски тут выше. Поэтому не стоит все средства инвестировать в них.
Этот выпуск показывает отличную доходность. Купоны выплачиваются ежемесячно.
4. Татнефть (TATN)
- Количество: 1 шт.;
- Цена: 693,5 руб.
Остатка средств хватило на покупку одной акции Татнефти. Компания регулярно платит неплохие дивиденды, ближайшая дивидендная отсечка состоится 3 июля. Размер дивидендов составит 25,17 руб. на акцию(3,63%).
Цена акций Татнефти скорректировалась, как и у многих акций российского рынка. На этой коррекции решил докупить.
Обзор портфеля
Доля акций в портфеле составляет 54,2%, а доля облигаций 45,7%.
Наибольшую долю в портфеле на данный момент занимает ОФЗ 26238 - 21,94%. На втором месте расположились акции Сбербанка - 9,6%. На третьей строчке акции Татнефти - 7,89%.
Из облигаций, кроме ОФЗ 26238, солидную долю в портфеле занимает ОФЗ 26243 - 6,42% и второй выпуск облигаций Делимобиля - 5,49%.
Если рассматривать облигационную часть портфеля, то в ней 66,3% занимают ОФЗ, а 33,7% приходится на корпоративные бумаги.
Считаю такой состав портфеля вполне себе адекватным. Высокая доля облигаций обусловлена высокой ключевой ставкой. Сейчас облигации показывают хорошую доходность, которая выше дивидендной доходности акций. В то же время примерно 2/3 облигаций - это государственные бумаги, которые являются надёжным инструментом. На более рискованные корпоративные облигации приходится 1/3.
Заключение
Это было последнее пополнение портфеля в этом месяце, следующие покупки планирую делать уже в июле. В июле будут дивидендные отсечки по многим акциям в моём портфеле: Татнефть, Роснефть, Сбербанк и Магнит. На данный момент планирую рассмотреть эти акции к покупке на дивидендном гэпе.
Также планирую довести до 50% долю облигаций в своём портфеле.
Материалы статьи не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.