1. В декабре 2008 года Атул Шах и Махавир Канкария, два владельца ювелирного бизнеса в Нью-Йорке, устроили ограбление собственного магазина. Они наняли двух мужчин, которые переоделись в костюмы и инсценировали взлом в их магазине, и подали иск на 7 миллионов долларов своей страховой компании Llyods of London.
Владельцы ювелирных магазинов испытывали трудности со своим бизнесом, поэтому они придумали фальшивое ограбление как единственное решение для приобретения желаемого богатства.
Они наняли двух мужчин, одетых как евреи-хасиды, с фальшивыми бородами и с фальшивым оружием. Нанятые грабители ворвались в магазин в канун Нового 2008 года. По словам Шаха, они заставили его открыть сейф и забрали драгоценности на 9 миллионов долларов.
В качестве улик они также оставили клейкую ленту, пластиковые стяжки и весь магазин в беспорядке для полиции.
Фальшивое ограбление было проведено успешно, но страховщики заподозрили неладное, потому что у ювелирного бизнеса уже были сотни тысяч долгов. В конце концов, камеры видеонаблюдения показали, что Шах и Канкария заменили драгоценности в сейфе пустыми коробками за несколько часов до появления воров.
Несмотря на то, что они облили камеры средством для очистки сточных вод, чтобы уничтожить отснятый материал, изображения сохранились. 49-летний Шах и 44-летний Канкария были признаны виновными в страховом мошенничестве и других преступлениях, им грозило тюремное заключение на срок от одного до 25 лет.
2. Шолам Вайс разграбил компанию по страхованию жизни "Национальное наследие", организовав преступную коалицию бизнесменов, которые обманули людей и заработали 450 миллионов долларов. Вайс был признан виновным и приговорен к 845 годам тюремного заключения в феврале 2000 года.
Изначально Вайсс был бизнесменом из Бруклина. Однако вместе с несколькими другими он обманул компанию National Heritage Life Insurance в 1993 году и снова в следующем году. Федеральные власти расценили этот скандал как крупнейший крах страховой компании, вызванный преступным деянием в истории Америки.
Страховая компания, которая была обманута, базировалась в Орландо, Флорида. Большинство страхователей страховой компании тоже были из Флориды. Вайс недолго оставался на одном месте после того, как сбежал.
Он ускользнул от властей Южной Америки, Европы и Израиля, используя несколько фальшивых удостоверений личности. Он часто страдал от приступов паники и увлекался азартными играми. Следователи обычно проверяли казино в поисках его следов.
В американской криминальной истории Шолам Вайс организовал одно из крупнейших страховых мошенничеств. Власти нашли его, следуя за его 27-летней девушкой
3. В Калифорнии четыре женщины инсценировали смерть несуществующего мужчины, Джима Дэвиса, подделали документы и заплатили актерам, чтобы они посетили его похороны. Одна из них действовала как племянница покойного. Бенефициар потребовал выплату по страхованию жизни в размере 1,2 миллиона долларов. В конечном итоге мошенничество было раскрыто.
Джин Крамп, одна из четырех преступников, приобрела полисы страхования жизни Джима Дэвиса, назвав бенефициарами его предполагаемых племянника и племянницу. Мошенники изготовили поддельные документы, включая свидетельство о смерти Дэвиса.
Страховщики выплатили претензии непосредственно моргу, который принадлежал другой преступнице, Лидии Пирс. Двумя другими были Фэй Шиллинг, которая занималась оформлением страховых требований, и Энн Линн, которая была государственным нотариусом и использовала свою печать, чтобы поддельные документы выглядели законными.
Через морг мошенники получили 260 000 долларов на страхование жизни. После выплаты иска у двух страховых компаний возникли небольшие подозрения, поэтому они наняли следователя для расследования этого дела.
Женщины были напуганы вопросами следователя. Они оставили гроб Джима Дэвиса непогребенным. Гроб был найден заполненным манекеном и частями тела коровы, которые присутствовали для обеспечения соответствующего веса.
Вопреки всему, аферисты утверждали в документах, что Дэвис был кремирован, а его прах развеян над Тихим океаном. Все четверо были пойманы и осуждены за свои преступления.
4. Плейбой, пэр Лорд Брокет, пытался погасить растущие долги, подав иск о страховании своих трех Ferrari и Maserati, совокупная стоимость которых составила 4,3 миллиона фунтов стерлингов. Однако на самом деле машины были разбиты и закопаны вокруг его поместья Брокет-Холл.
42-летний аристократ лорд Брокет был другом принца Уэльского по игре в поло. У него была потрясающая коллекция из 42 редких автомобилей, которые были куплены на солидный банковский кредит. Дом предков, Брокет-холл, приносил значительную прибыль как место проведения конференций и поле для гольфа.
Ситуация начала меняться после 1991 года, когда произошла "Буря в пустыне", или первая война в Персидском заливе. В условиях глобального финансового потрясения семья Брокетт разработала хитроумный план, чтобы обойти растущие долги.
В том же году поступили сообщения об угоне четырех автомобилей, и заголовки газет облетели всю Великобританию. Они утверждали, что воры просто приехали, каким-то образом отключили сигнализацию и уехали, ничего не подозревая.
История была слишком хороша, чтобы в нее можно было поверить, и вскоре поползли слухи о том, что машины утонули в озере Брокет-Холл или погребены под полем для гольфа. Несмотря на то, что ему предлагали уничтожить все улики, Лорд решил просто разобрать машины и спрятать их подальше. Он предположил, что если страховка не будет выплачена, машины можно будет чудесным образом найти и восстановить.
Правда не всплыла наружу до 1995 года, когда бывшая жена Лорда рассказала все полиции. В конце концов, он так и не получил никаких денег, и банк пришел, когда он во всем признался. В декабре 2005 года он был приговорен к пяти годам тюремного заключения, но фактически отсидел менее половины этого срока.
5. Онколог, доктор Фарид Фата, ложно диагностировал рак у более чем 500 человек, но у них его никогда не было. Он подверг их ненужному лечению, включая химиотерапию, за что обманным путем выставил их страховке счет на сумму более 30 миллионов долларов.
Клиенты Фата, проходящие химиотерапию, никогда не болели раком, и им не требовалось лечение или дорогостоящие поддерживающие препараты.
Семья Фата владела семью офисами в восточном Мичигане, включая собственную клинику химиотерапии, практику лучевой онкологии и компанию по диагностическому тестированию. У него также была собственная благотворительная организация по борьбе с раком Swan for Life.
Скандал, который вел Fata, начал разгораться в июле 2013 года, когда один из его клиентов с подозрением отнесся к его лечению. Когда его осудили, врач признал свою вину и извинился за них.
Он сказал, что ему было ужасно стыдно за то, что он злоупотреблял своим талантом ради власти и жадности. Несколько жертв были разочарованы, увидев, что возможный приговор к 175 годам заключения не был применен, а вместо этого было назначено всего 45 лет. Однако онколог упомянул, что ежедневно молится о прощении своих жертв.
В сентябре 2014 года Фата было предъявлено 16 различных федеральных обвинений, и он был приговорен к 45 годам тюремного заключения. Кроме того, обвинения включали жестокое обращение с пациентами с использованием неподходящих для парентерального введения витаминов, октреотида и сильнодействующих противорвотных средств. Примерно в то же время, когда его арестовали, его жена сбежала на Ближний Восток со своими детьми.
6. Британец Джон Дарвин инсценировал свою смерть в результате несчастного случая при катании на каноэ, а затем уехал жить в Панаму на собственные деньги по страховке жизни. Однако визовые законы в Панаме изменились, а процессы проверки личности ужесточились. Дарвин сбежал обратно в Великобританию, где симулировал амнезию, но его история была раскрыта.
Дарвин, страховой мошенник на 700 тысяч фунтов стерлингов, был бывшим тюремным служащим. С помощью своей жены он инсценировал несчастный случай на каноэ в марте 2000 года. В то время ему было 70 лет, и ему предстояло погасить кучу долгов.
Его жена Энн заявила о его исчезновении в графстве Дарем. Полицейский самолет проводил поиски, чтобы найти его, но безуспешно, поскольку он прятался в палатке дальше по побережью. На следующий день, когда было обнаружено его каноэ, Энн объявила его мертвым.Джон переехал в дом своей семьи в Ситон-Кэрью в роли Джона Джонса. Он жил по своим собственным принципам и подрабатывал случайными заработками. В апреле 2003 года его официально объявили умершим. Начиная с августа того года Энн начала получать огромные суммы из его пенсии и страховки.Спустя четыре года Джон и его жена, наконец, переехали в Панаму и остались там на некоторое время. Это продолжалось до тех пор, пока панамским правилам не понадобилось письмо от полиции Великобритании, в котором говорилось, что он человек с хорошим характером, чтобы получить постоянное место жительства.В декабре 2001 года он вернулся в Англию, заявив, что на пять лет страдал амнезией. Это доказало, что Энн знала, что ее муж не умер.Им было предъявлено обвинение в получении денег путем обмана, и он был заключен в тюрьму на шесть лет и три месяца. Его жена - еще на три месяца.
7. 33-летний владелец отеля Ричард Мур из Бери, Манчестер, получил 35 000 фунтов стерлингов на три года по полису Aviva о защите доходов. Он утверждал, что страдал от депрессии, беспокойства и был слишком болен, чтобы работать. Однако все это время он работал на нескольких работах, а также получил награду в качестве управляющего директора.
Мужчина из Манчестера оформил полис защиты доходов в 2008 году, чтобы гарантировать свой доход в критических ситуациях. В 2013 году он погасил этот полис и заявил, что страдает психологическими заболеваниями.
В 2017 году в отношении него была проведена проверка состояния здоровья, в ходе которой он утверждал, что не работал с тех пор, как стал недееспособным. Однако, когда Aviva провела расследование, они выяснили иное.
Они обнаружили статью о Муре в газете, получающем награды в качестве управляющего директора и владельца отеля Victoria в Бери. Выяснилось, что он несколько лет работал на разных работах, не ставя в известность своих страховщиков.
Власти упомянули, что Мур продолжил бы мошенничество, если бы его ложь не была разоблачена. Если бы это было так, мошенник получил бы более 400 000 фунтов стерлингов к 2050 году.
Он был признан виновным в мошенничестве и приговорен к 100 часам общественных работ.
8. Патрик Уэйн Броннон из Техаса возглавлял группу мошенников со страхованием жилья и предъявил иски на сумму 1,7 миллиона долларов. Он покупал старые дешевые дома, которые были ложно застрахованы на суммы, превышающие их стоимость, а затем аккуратно уничтожал их, чтобы получить деньги.
Мошенником оказался 52-летний мужчина из Гровса, штат Техас. Со своей бандой преступник начал реализовывать свою схему, в рамках которой он обманул несколько страховых компаний. Раньше они покупали ветхие дома по низким ценам - до 25 000 долларов - в качестве потенциальных покупателей.
Затем он обманным путем купил дорогие страховые полисы, которые покрывали дома, включая личные вещи, которых не существовало. Затем они набрали 40 человек для уничтожения имущества огнем или водой. Во время своего разгула мошенничества они разрушили по меньшей мере дюжину домов ради страховых выплат.
Девять из них касались исков о пожаре, было подано три мошеннических иска о водоснабжении и два иска о краже. Объекты недвижимости были обнаружены в девяти разных населенных пунктах на сумму около 1,7 миллиона долларов мошеннических платежей.
Броннон был приговорен к 78 годам федеральной тюрьмы за эти преступления. В октябре 2019 года он был признан виновным по 40 пунктам обвинения. Он не смог отбыть весь свой срок, так как умер летом 2020 года.
9. Фальшивых претензий по программе Medicare на сумму 375 миллионов долларов к здоровым людям были выставлены врачом из Техаса Жаком Роем. До того, как была раскрыта его схема фальшивого медицинского обслуживания на дому, он в основном подавал заявления о бездомных или совершенно здоровых людях.
Вместе с Роем шесть сообщников были вовлечены в долгосрочную схему медицинского обслуживания на дому. Они сертифицировали более 11 000 бенефициаров Medicare почти за шесть лет до конца 2011 года.
Компания, которой владели Рой и его команда, была известна как Medistat. Она специализировалась на заботе о тех, кто возвращается домой. Обязательным условием для их пациентов было наличие документа, состоящего из плана лечения, и Рой попросил своих сотрудников расписаться его именем в плане.
Чтобы найти новых пациентов, компания работала с более чем 500 медицинскими учреждениями на дому или HHA. Затем рекрутеры посещали людей на дому и создавали впечатление, что они получают услуги медсестер.
Этот метод использования системы сработал для Роя. Чем больше у него было пациентов, тем за большее количество ненужных услуг он мог выставлять счета. Власти говорят, что это крупнейшее мошенничество с оказанием медицинской помощи на дому одному врачу в стране.
В августе 2017 года главарь, Рой, был приговорен к тюремному заключению сроком на 35 лет.
10. Человеком, который инсценировал ампутацию, чтобы обмануть свою страховую компанию, был Майкл Ледюк. Житель Мичигана представил поддельные медицинские записи, из которых следовало, что он потерял руку в деревянной дробилке.
ЛеДюк купил страховой полис страхования от несчастных случаев и расчленения в 2009 году. Он придумал историю со своим измельчителем древесины в августе 2010 года в надежде получить 251 000 долларов.
CUNA Mutual Group, страховщики, запросили медицинские записи, подтверждающие претензию. Он получил поддельные записи и сделал несколько звонков по межгосударственным линиям, чтобы проверить статус своей претензии.
На самом деле у мужчины были обе руки, так что властям не составило особого труда понять, что это было страховое мошенничество. Однако была раскрыта и другая его преступная деятельность, которая включала в себя заполнение большего количества ложных заявлений о страховании жизни в связи с травмой головы, продажу квадроцикла на eBay, и получение денег, но так и не отдал квадроцикл. Был приговорен к 57 месяцам федеральной тюрьмы по обвинению в мошенничестве с использованием электронных средств. Кроме того, после его освобождения суд назначил трехлетний федеральный надзор.