Студенты часто задают вопрос: «Для чего нам нужна эта дисциплина?» Особенно, если она на первый взгляд не кажется профильной. Кто, если не преподаватель, сможет ответить на этот вопрос, поэтому мы решили запустить серию постов о дисциплинах и их роли в процессе обучения будущих специалистов.
Сегодня о дисциплине «Основы финансового расследования» нам расскажут доцент кафедры финансового мониторинга (№75) института финансовых технологий и экономической безопасности НИЯУ МИФИ Гобрусенко Константин Иванович и преподаватель кафедры финансового мониторинга (№75) Кормилицын Андрей Игоревич.
Что изучает дисциплина «Основы финансового расследования»?
Андрей Игоревич (далее А.И): Финансовое расследование – это исследование финансово-хозяйственной деятельности компании в целях выявления и документирования фактов хищений, незаконных финансовых операций и иных неправомерных действий. Об этом мы и говорим на наших занятиях.
Константин Иванович (далее К.И): Если говорить более развернуто, это форма организации процесса сбора, обработки, накопления и анализа информационных материалов с целью выявления и документирования фактов, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения. Это информационный процесс, который состоит из четырех стадий: сбор данных, образующих информацию, обработка данных, накопление и анализ.
Вообще, я бы ещё так сказал, что это анализ криминогенной обстановки, комплексная оценка возникающих рисков, своевременная реагирование на угрозу и подрыв финансовой инфраструктуры преступности. Это одна из основных деятельностей Росфинмониторинга, которая отражена, в том числе, в законе 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». А преступные доходы используются и для организации бизнеса, приобретения объектов недвижимости, в том числе за рубежом, оплаты товаров, работ и услуг, а также воспроизводства самой преступной деятельности. Вот с этим мы и боремся.
Какие дисциплины предшествуют пониманию этого предмета? И что нужно понимать и уметь для того, чтобы успешно освоить дисциплину?
А.И: Здесь необходим комплекс экономических и юридических дисциплин. Они неразрывно связаны.
К.И: Финансовые расследования — это как раз межотраслевой подход. То, что сказал Андрей Игоревич, — это и экономика, и право, и СУБД (система управления базами данных прим. ред), и работа с информацией, умение работать и с источниками различной информации. Ну то есть такой достаточно комплексный подход.
А.И: Стоит добавить еще поиск по открытым источникам, так называемый OSINT (оpen source intelligence прим. ред). Это не только интернет, это могут быть и различные энциклопедии, реестры, это вся та информация, которая не лежит на поверхности. Ее нужно найти, обработать, понять. Даже обычный комментарий в интернете может сыграть важную роль.
К.И: Говоря о конкретных дисциплинах учебного плана, можно сказать об основах банковского дела. Потому что человек должен понимать, как открывается счет, что устанавливается, какой режим счета устанавливается, какие он операции по этому счету может делать, а какие он не имеет права делать и так далее. Это с точки зрения, наверное, экономики одно из самых главных. Ну а в принципе, такие дисциплины: налоговое право, рынок ценных бумаг, финансовое право.
Для чего данная дисциплина изучается на каждом из наших направлений?
А.И: Говоря об экономической безопасности можно сказать, что ответ лежит на поверхности. Для сбора, обработки, накопления и анализа информационных материалов с целью выявления и документирования фактов, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.
Если мы говорим о будущих специалистах в области информационной безопасности, то они готовятся выполнять задачи по обеспечению сохранности данных компании, а также проводить расследования в организациях на предмет утечек служебной информации за вознаграждение.
Где мы можем сталкиваться с этим предметом, помимо учебы?
А.И: Приведу пример: Студент по окончании вуза сталкивается с поиском работы. Ему необходимо уметь оценить благонадежность компании, в которую он трудоустраивается. Были случаи, когда компания-работодатель оказывалась фальшивкой. Изучение данной дисциплины поможет овладеть способами проверки компаний на благонадежность.
К.И: Я приведу простой пример. Командир самолета принимает решение на вылет. Его решение имеет юридические последствия: катастрофа или авария — суд с возможным лишением свободы, т.е. он будет нести уголовную ответственность, либо административную ответственность за поломку воздушного судна. Что он должен сразу оценить? Ему нужно посмотреть параметры атмосферы, давление, влажность, температура — от этого зависит мощность двигателя. Высокое давление, высокая температура — мощность двигателя падает. То есть полностью загружать самолет нельзя. Рассмотрим дальше. Сколько топлива заправлено? Сколько пассажиров? Сколько багажа? Каково состояние погоды на аэродроме вылета? На аэродроме посадки? Что за бортом? Состояние взлетно-посадочной полосы и многое другое что необходимо пилоту. Это всё данные. Информацией это будет только тогда, когда он собрал эти данные в комплекс и принял решение. Это тоже своего рода расследование — сбор данных, на основе которых я принимаю решение.
Поэтому можно сказать, что мы прививаем каждому аналитику умение использовать различные источники информации, культуру работать с самыми данными и самой информацией, как ее правильно использовать — это залог успеха.
А.И: Со студентами мы еще разобрали интересный пример, когда предмет «финансовые расследования» может помочь в выборе своей второй половинки. Сейчас распространены сайты знакомств, и очень часто используются фейковые страницы при знакомстве. На занятии мы рассматривали методы и способы выявления фейковых страниц. Используя умения поиска в открытых источниках студенты учатся выявлять мошенников и фейковые страницы в этой области.
Почему Вам нравится эта дисциплина?
А.И: Меня всегда привлекали юридические и экономические специальности. Эта дисциплина объединяет все мои интересы. Кроме того, при проведении финансового расследования приходится знакомиться с разными отраслями экономики и разбираться в специфике каждой из них. Поиск и анализ информации – это увлекательный процесс позволяющий узнавать много нового.
К.И: Ну, я бы сказал, что, прежде всего нужно любить свою специальность. Чем бы ты ни занимался, должен любить то, что делаешь — это залог успеха, наверное, в любой деятельности. Второе, я бы сказал, что меня больше удовлетворяет, когда получается хороший результат. Допустим, предотвращено какое-то преступление с нашей информацией. Ну так вот сложилось, что я сюда попал из силового блока и как бы вся жизнь моя была посвящена борьбе с преступностью. И я считаю, что это одно из благородных дел и поэтому, когда непосредственно получаешь положительный результат, то испытываешь действительно удовлетворение, что как-то мы очистили этот мир от какого-то там разбойника, бандита, допустим, или убийцы, заказчиков, заказных убийц — я считаю, что это хорошо.
Что Вы можете пожелать студентам?
К.И: Любить то, что они изучают. И еще раз говорю, если кто-то выберет эту сферу, будьте готовым ко всему, чтобы не бояться трудиться, даже какой-то черновой работы, все делать с любовью, тогда все в жизни будет получаться, и вы будете получать удовлетворение от выбранного дела.
А.И: Желаю студентам при выборе профессии сделать правильный выбор, чтобы дело которым они будут заниматься приносило им удовольствие и пользу обществу.
#специалитет #финансы #защита_информации #BigData #мифи #ифтэб
