💼 Ребалансировка криптопортфеля

На прошлой неделе мы рассказывали о популярной криптоигре Hamster Kombat, а сегодня поговорим о том, как и зачем нужно пересматривать структуру криптовалютного портфеля.

Портфель из цифровых активов может и должен сильно отличаться от традиционных портфелей акций и облигаций из-за высокой волатильности и непривычных рисков, свойственных молодой сфере. Однако, традиционные подходы к формированию самого портфеля, в том числе и регулярная ребалансировка, являются обязательными этапами на пути к долгосрочному осознанному инвестированию.

Ребалансировка портфеля поможет не только достичь долгосрочных целей, следовать за рынком, но и подскажет, как изменился состав и доминация рынка, что немаловажно при анализе отрасли.

Регулярность — залог успеха, а вот сроки криптоинвестор подбирает под себя. Работать с портфелем можно как ежемесячно, так и ежеквартально. Также удобно привязать ребалансировку к регулярному пополнению портфеля (если такое предусмотрено вашей системой).

Для начала пересмотрите свою систему инвестирования — актуальна ли она? Сохранила ли те вводные, на которые вы опирались при составлении портфеля в начале пути?

Если нет, необходимо проводить новый анализ отрасли и сегментов, выявлять новых лидеров и искать недооцененные проекты.

Если же система статична, следует лишь ребалансировать портфель относительно нее, зафиксировать прибыль по сильно выросшим позициям и докупить те, что просели, с целью долгосрочного инвестирования.

Процентное соотношение удобнее всего рассматривать в долларовом/фиатном эквиваленте, ведь цифровые активы имеют большой разброс в цене за единицу. Расчеты можно вести в привычной таблице exel или специальном приложении (зависит от количества позиций в портфеле).

Особого внимания требуют высокорисковые портфели, составленные, например, на 1-2 года и состоящие из проектов, не входящих в топ-30. А включая в свои портфели монеты из разряда ICO (только вышедшие на биржи и не зарекомендовавшие себя), стоит ставить звоночки на важные уровни, даже если вы полностью доверяете проекту. Важно быть вовремя проинформированным о сильных колебаниях, не дожидаясь конца месяца/квартала.

Стратегия «купи и держи» подходит для наиболее высоких по капитализации и надежных проектов, для долгосрочного инвестирования довольно крупного портфеля. Важно понимать, что выбор стратегии основывается не только на сроках инвестирования, но и на суммах, вносимых в рынок.

Фиксация прибыли — важный момент, который упускают новички рынка, ведь «иксы» неизбежно связаны с эмоциями, которым не место в долгосрочном инвестировании. А основная цель ребалансировки — именно минимизация рисков путем дифференцирования, повышение тем самым доходности составленного портфеля.

По завершении ребалансировки не забудьте поставить напоминание для следующей!

____

Подборка наших статей и видео по крипте — здесь.
Мы всегда рады видеть вас в числе подписчиков на нашем канале в Дзене и добро пожаловать в наше сообщество трейдеров в телеграм по ссылке.