Эксперты в области инфобизнеса и консалтинга нередко сталкиваются с неожиданными и неприятными ситуациями, когда их счета и карты оказываются заблокированными из-за 115-ФЗ. Проблемы с выводом денег могут серьезно подорвать их деловую активность и привести к финансовым потерям. Вместо решения проблемы законным путем, многие эксперты выбирают обходные пути, такие как использование счетов и карт родственников, что создает дополнительные риски как для них самих, так и для их близких.
Проблемы с 115-ФЗ и блокировкой счетов
Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки усиленно следить за операциями клиентов. В результате, если банк обнаруживает подозрительную активность или не может подтвердить законность доходов, он может заблокировать счета и карты.
Основные причины блокировки счетов по 115-ФЗ включают:
- Подозрительные транзакции: Регулярные поступления разных сумм без очевидного источника или цели.
- Неполные или неверные данные: Недостаток необходимой информации о клиентах или представление ложных данных.
- Использование личных счетов для бизнеса: Проведение деловых операций через личные счета, что считается нарушением банковских правил.
Альтернативные решения и их последствия
Когда сталкиваются с блокировкой счетов, некоторые эксперты пытаются использовать обходные пути, чтобы продолжить свою деятельность. Один из распространенных способов — использование банковских карт и счетов родственников (жены, сестры, детей) для приема денег от клиентов.
Как это работает:
- Использование карт родственников: Эксперт начинает использовать карты и счета своих родственников для приема платежей от клиентов, стараясь обойти банковские ограничения.
- Переводы между счетами: Эксперт переводит средства на карты и счета родственников, пытаясь сохранить доступ к деньгам.
- Наличные расчеты: Некоторые переходят на расчеты наличными, что также несет риски.
Последствия таких действий:
- Повышенные риски блокировки: Банки могут заметить подозрительные операции и заблокировать счета родственников, так как они также подпадают под требования 115-ФЗ. Послать На Хер не получится
- Проблемы с налоговыми органами: Такие схемы могут вызвать интерес налоговой службы, которая может заподозрить уклонение от уплаты налогов. - Слив Конкурентами, Тематическая выездная проверка по Блогерам и Коучам.
- Юридическая ответственность: При обнаружении, что счета родственников используются для обхода банковских требований, могут возникнуть юридические проблемы.. Попадание в Межбанковский Список.
#115ФЗ #Банкохерел #Финансоваягиена #Точкироста
